Центральный банк, функции и операции

По форме организации и форме собственности на капитал Центральные банки могут быть:

1. Акционерным обществом (в США).

2. Государственным, капитал которого принадлежит государству (ФРГ, Франция, Канада, Россия).

3. Смешанным, т.е. в форме акционерного общества, часть капитала которого принадлежит государству, а часть акционерам (Япония, Бельгия).

Не зависимо от принадлежности капитала Центральный банк является юридически самостоятельным и его имущество обособлено от имущества государства.

Целью деятельности Центрального банка РФ является:

1) обеспечение покупательской способности и стабильного валютного курса национальной денежной единицы;

2) обеспечение стабильности и ликвидности банковской системы;

3) обеспечение эффективности и надежности платежной системы.

Банк России в своей деятельности руководствуется ФЗ от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с последующими изменениями). Деятельность Банка России регулируется также Гражданским Кодексом, Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» и т.д.

Функции Центрального банка:

1. Монопольная эмиссия банкнот.

2. Функция денежно-кредитной регулирования экономики, контроль и надзор за банковской системой.

3. Служит банком для других банков.

4. Функция банка правительства.

5. Внешнеэкономическая функция.

1. Монопольная эмиссия банкнот – законодательно закреплена за Центральным банком. Банкнотная эмиссия необходима:

1. Для платежей в розничной торговле.

2. Для обеспечения ликвидности банковской системы.

Эмиссионная монополия превратила ЦБ в эмиссионно-кассовый центр банковской системы.

2. Денежно-кредитное регулирование экономики – является важнейшим элементом экономической политики правительства и представляет собой регулирование экономики путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения:

А. Изменение процентных ставок, по которым Центральный банк представляет кредиты коммерческим банкам. Основная ставка в РФ ставка рефинансирования.

Существуют два варианта процентной политики. Политика кредитной рестрикции: ЦБ повышает ставку рефинансирования ↑ – Коммерческие банки также повышают %-ные ставки по предоставлению ссуды (кредита) ↑ – Количество выдаваемых коммерческими банками суд предприятиям будет снижаться ↓ – Приводит к уменьшению денежной массы ↓ - Приводит к снижению инфляции ↓ – Приводит к повышению курса национальной валюты ↑. Обратное действие центрального банка называется политикой кредитной экспансии.

Б. Изменение норм обязательных резервов. Если ЦБ понижает нормы обязательных резервов ↓ - Кредитные ресурсы коммерческих банков увеличатся ↑ - %-ные ставки коммерческих банков уменьшатся ↓ - Объем ссуд увеличится ↑ - Денежная масса увеличится ↑ - Инфляция увеличится ↑ - Курс национальной валюты уменьшится ↓. Обязательные резервы служат для регулирования ликвидности коммерческих банков и снижения денежной массы.

В. Операции на открытом рынке – покупка или продажа Центральным банком ценных бумаг коммерческим банкам. Если ЦБ покупает ценные бумаги у коммерческих банков, то у них появляются дополнительные кредитные ресурсы. Если ЦБ продает коммерческим банкам ценные бумаги, то денежные ресурсы коммерческих банков уменьшаются – следовательно уменьшается денежная масса – курс национальной валюты растет. Эти операции осуществляются для регулирования банковской ликвидности.

Дата добавления: 2015-07-21