|
Читайте также: |
1. Загальна характеристика центральних банків Статус та функції центрального банку.
2. Функції центральних банків.
3. Національний банк України та його функції
Тестові завдання:
1. У чому полягає головне завдання діяльності центрального банку:
| а) | забезпечення сталості національних грошей; |
| б) | обслуговування комерційних банків; |
| в) | обслуговування уряду; |
| г) | контроль та регулювання стану грошового ринку. |
2. Який статус центрального банку вважається найбільш доцільним у світовій практиці:
| а) | незалежність від органів виконавчої влади і залежність від парламенту; |
| б) | повна незалежність від усіх гілок влади; |
| в) | залежність від президента і незалежність від парламенту; |
| г) | незалежність від органів виконавчої влади і підзвітність парламенту. |
3. Центральний банк виконує такі функції (основні напрями діяльності):
| а) | касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків; |
| б) | функції емісійного центру країни; |
| в) | банківське регулювання та нагляд; |
| г) | функції фінансового агента уряду; |
| д) | здійснення монетарної політики; |
| е) | касове обслуговування бюджету; |
| ж) | кредитування великого бізнесу. |
4. Функція центрального банку “банк банків” означає:
| а) | обслуговування центральним банком внутрішнього державного боргу; |
| б) | кредитування комерційних банків; |
| в) | організацію міжбанківських розрахунків; |
| г) | інкасація готівкової грошової виручки. |
5. У процесі виконання функції фінансового агента держави центральний банк:
| а) | відповідає за зобов’язання держави по ОВДП; |
| б) | здійснює касове обслуговування бюджету; |
| в) | надає кредити банкам; |
| г) | обслуговує державний борг; |
| д) | здійснює емісію банкнот. |
6. Емісійним банком вважається банк, якому належить монопольне право емісії:
| а) | грошей; |
| б) | банкнот; |
| в) | банківських грошей. |
7. Основними статтями активу балансу центрального банку є:
| а) | золоті сертифікати; |
| б) | депозити комерційних банків; |
| в) | державні цінні папери; |
| г) | позички комерційним банкам; |
| д) | депозити казначейства. |
8. До операцій, які здійснюють центральні банки, належать:
| а) | надання кредитів підприємствам і організаціям; |
| б) | купівля та продаж державних цінних паперів на відкритому ринку; |
| в) | купівля та продаж іноземної валюти; |
| г) | купівля, зберігання та продаж дорогоцінних металів. |
9. Вкажіть інструменти грошово-кредитної політики центрального банку:
| а) | облікова ставка; |
| б) | операції на відкритому ринку; |
| в) | зміна норм обов’язкових резервів; |
| г) | інвестиційна політика. |
10. Якщо центральний банк проводить політику стимулювання виробництва, то він:
| а) | продає облігації державної позики комерційним банкам; |
| б) | збільшує ліміти кредитування комерційних банків; |
| в) | знижує облікову ставку; |
| г) | підвищує норму обов’язкового резервування. |
11. На обсяги виробництва ВВП вплинуть такі заходи грошово-кредитної політики центрального банку::
| а) | зниження обсягів кредитування комерційних банків; |
| б) | збільшення ресурсів, що залишаються в розпорядженні комерційних банків; |
| в) | зниження ставки облікового процента; |
| г) | продаж цінних паперів комерційним банкам. |
12. Якщо центральний банк прагне збільшити масу грошей в обігу, то в політиці відкритого ринку він буде:
| а) | надавати позики комерційним банкам; |
| б) | купувати валюту; продавати валюту; |
| в) | купувати облігації внутрішньої державної позики; |
| г) | продавати облігації внутрішньої державної позики. |
13. Якщо центральний банк купує велику кількість державних цінних паперів на відкритому ринку, то він переслідує при цьому мету:
| а) | зробити кредит більш дорогим; |
| б) | збільшити загальну масу грошей в обігу; |
| в) | збільшити обсяг інвестицій; |
| г) | підвищити дисконтну ставку. |
14. Операції на відкритому ринку як інструменти грошово-кредитної політики центрального банку – це:
| а) | операції центрального банку з продажу чи купівлі іноземної валюти; |
| б) | операції з купівлі-продажу державних цінних паперів; |
| в) | операції, пов’язані з кредитною емісією; |
| г) | розміщення центральним банком облігацій зовнішньої позики. |
15. Норма обов'язкових резервів є:
| а) | засобом обмеження грошової маси; |
| б) | сприяє забезпеченню ліквідності комерційного банку |
| в) | вводиться як засіб, що протидіє вилученню внесків; |
16. Як необхідно змінити норму обов’язкових резервів, якщо потрібно зменшити грошову масу в обігу:
| а) | підвищити; |
| б) | знизити; |
| в) | залишити без змін. |
17. Як необхідно змінити облікову ставку, якщо потрібно збільшити грошову масу в обігу:
| а) | підвищити; |
| б) | знизити; |
| в) | залишити без змін. |
18. Якщо центральний банк купує іноземну валюту на валютному ринку, то він прагне:
| а) | збільшити масу грошей в обігу; |
| б) | зменшити масу грошей в обігу; |
| в) | посилити контроль за діяльністю комерційних банків; |
| г) | зменшити курс національної валюти. |
| д) | підвищити курс національної валюти; |
| е) | поповнити золотовалютний запас. |
19. Надлишкові резерви, що є у розпорядженні комерційних банків, впливають на їх здатність розширювати пропозицію грошей у такий спосіб:
| а) | чим більше надлишкових резервів, тим менший потенціал банківської системи; |
| б) | чим більше надлишкових резервів, тим більший потенціал банківської системи; |
| в) | не існує взаємозв’язку. |
20. Які санкції вживає Національний банк України за систематичне порушення комерційними банками його вимог?
| а) | стягнення грошового штрафу, фінансове оздоровлення, відкликання ліцензії; |
| б) | підвищення норми обов’язкових резервів, стягнення штрафу, відкликання ліцензії; |
| в) | проведення заходів фінансового оздоровлення, застосування санкції у вигляді: штрафу, підвищення норми обов’язкових резервів, призначення тимчасової адміністрації, відкликання ліцензії. |
Приклади розв’язання задач
Задача 1
На підставі наступних даних складіть балансовий звіт центрального банку. Золото – 80 г.о., уставний фонд – 100 г.о., інші зобов’язання – 10 г.о., цінні папери – 270 г.о.., банкноти – 250 г.о., резерви комерційних банків – 120 г.о., інші активи – 40 г.о., депозити казначейства – 20 г.о., ссуди комерційним банкам – 110 г.о.
Розв'язок
Активні операції центрального банку являють собою розміщення банками власного капіталу та залучених ресурсів з метою отримання прибутку, забезпечення діяльності та підтримання необхідного рівня ліквідності. Вони відображаються в активі балансу.
Пасив балансу комерційного банку включає власний та залучений капітал банку, забовязання банку.
Баланс центрального банку буде мати вигляд, гр..од:
| Активи | Пасиви | ||
| Золото | уставний фонд | ||
| цінні папери | банкноти | ||
| суди комерційним банкам | резерви комерційних банків | ||
| інші активи | інші зобов’язання | ||
| депозити казначейства | |||
| ∑Активів | ∑Пасивів |
Задача 2
Депозитні гроші комерційного банку збільшились на 200 тис. грн., норма банківських резервів становить 25 %, а вилучення грошей у формі готівки відсутні. Скільки грошей зможе створити банк?
Розв'язок
Якщо вилучення грошей у формі готівки відсутнє, то коефіцієнт готівки дорівнює нулю, а грошовий мультиплікатор дорівнює депозитному:
Приріст грошової маси може бути на суму.
▲М=▲R×1/r= 200 000 1/0.25 = 800 000 грн.
Завдання для самостійного рішення
1. Клієнт звернувся в банк 16 березня для отримання ломбардного кредиту до 16 серпня та представив в залог 250 одиниць цінних паперів. Розмір займу розраховується із 75% їх курсової вартості. Відсоткова ставка складає 8% (сплачує позичальник), а витрати банку за обслуговування боргу – 450 грн. На який розмір кредиту може розраховувати клієнт банку, якщо курс цінних паперів – 280 грн.
2. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 5 млн.долл. Відомо, що облігації на суму 1,2 млн.долл. купує населення за рахунок готівки, а останні за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 11%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?
3. В умовах високої інфляції (20% річних) Центральний банк старався зменшити грошову масу в обігу за допомогою політики відкритого ринку. Які міри повинен предпріняти Центральний банк, щоб знизити інфляцію до 12% річних при умовах, що грошова маса склала 400 млн.грн, а норма мінімальних резервів – 15%.
4. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 9 млн.долл. Відомо, що облігації на суму 2 млн.долл. купує населення за рахунок готівки, а останні за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 7%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?
5. При збільшенні норми обов'язкових резервів із 20% до 30% виявилося, що система комерційних банків відчуває недостачу резервів у розмірі 60 млн. д.о. Якщо суму резервів збільшити неможливо, те грошову масу варто скоротити на:
| а) | 60 млн. гр.од.; |
| б) | 200 млн. гр.од.; |
| в) | 180 млн. гр.од.; |
| г) | 300 млн. гр.од. |
Рекомендована література
4. Поляков В. П., Московкина Л. А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учеб. пособие. — М.: Инфра-М, 1996.
5. Лютий І. О. Грошово-кредитна політика в умовах перехідної економіки. — К., 2000.
6. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навч.посібник для ВЗО / Б.П.Адамик. ─ Тернопіль: Карт-бланш, 2002. ─ 278с
7. Фінасово-монетарні важелі регулювання економіки / А.І. Даниленко, Я.В. Белінська, С.А. Буковинський та ін. ─ К.: Об'єднаний ін-т економіки, 2005. ─ 108с
8. Козюк В.В. Незалежність центральних банків. Монографія. – Тернопіль: Карт-бланш, 2003-244 с.
Дата добавления: 2015-07-19; просмотров: 210 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая страница | | | следующая страница ==> |
| Тема 9 Фінансові посередники грошового ринку | | | Тема 11 Комерційні банки |