Індивідуальна робота

З дисципліни «Інвестиційне кредитування»

1. Теоретичні питання (4 питання).

2. Задачі (3 задачі).

1. Теоретичні питання вибираються згідно варіанту за таблицею:

№ варіанту	Теоретичні питання

Теоретичні питання

1. Розкрийте особливості інвестиційного кредиту.

2. Охарактеризуйте об’єкти інвестиційного кредитування.

3. Дайте визначення інвестиційного проекту.

4. Назвіть основні форми інвестиційного проекту.

5. Дайте визначення інвестиційного циклу, назвіть його основні фази.

6. Дайте визначення проектного циклу, назвіть його основні етапи.

7. У чому полягають переваги кредитного методу фінансування інвестиційних проектів?

8. У чому полягає економічна роль інвестиційного кредиту?

9. Визначте економічну природу банківського інвестиційного кредиту.

10. Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні.

11. Проаналізуйте принципи банківського інвестиційного кредитування. У чому їх особливість?

12. Охарактеризуйте особливі принципи банківського інвестиційного кредитування.

13. Назвіть види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання.

14. У чому сутність строкових кредитів підприємцям?

15. Що таке револьверне кредитування?

16. У чому сутність довгострокових проектних кредитів?

17. Як поділяються проектні кредити залежно від методів їх надання?

18. Розкрийте зміст банківського консорціумного кредитування.

19. Розкрийте основні характерні ознаки банківського левериджу?

20. За якими критеріями банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування?

21. На яких умовах кредитуються: нове будівництво; витрати з технічного переозброєння, реконструкції та розширення діючих підприємств; інноваційні заходи підприємств?

22. Що таке ціна інвестиційного кредиту?

23. Які фактори впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками?

24. Як нараховуються відсотки за інвестиційними позичками?

25. Як нараховуються відсотки за принципом «вартість плюс»?

26. Охарактеризуйте модель цінового лідерства.

27. Що таке ставка «прайм-рейт» і як вона визначається?

28. Визначте роль банківського інвестиційного кредиту в ринковій економіці.

29. Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.

30. Що таке механізм інвестиційного кредитування?

31. За якими критеріями вибирається механізм інвестиційного кредитування?

32. Розкрийте зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.

33. Що таке кредитоспроможність позичальника і як вона визначається банком при інвестиційному кредитуванні (за рекомендаціями НБУ)?

34. Які показники характеризують: ліквідність; фінансово-економічну стабільність; прибутковість; перспективи грошових потоків підприємства? Як їх визначити?

35. Як оцінити кредитоспроможність позичальника на основі: а) аналізу грошових потоків; б) аналізу ділового ризику?

36. Назвіть основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.

37. У чому сутність та економічна роль застави при банківському інвестиційному кредитуванні?

38. Яким вимогам має відповідати застава при банківському інвестиційному кредитуванні?

39. Охарактеризуйте порядок надання дозволу на заставу державного майна при банківському інвестиційному кредитуванні.

40. Як визначити оцінку якості застави підприємств — юридичних осіб при банківському інвестиційному кредитуванні?

41. Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.

42. Що означає «амортизаційне» погашення кредиту?

43. Як визначається коефіцієнт погашення заборгованості?

44. За якою формулою визначається строкова річна виплата при банківському інвестиційному кредитуванні?

45. Які фактори впливають на визначення строку при банківському інвестиційному кредитуванні?

46. Розкрийте зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.

47. У чому сутність обмежувальних умов кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні?

48. Що таке моніторинг банківського інвестиційного кредиту?

49. За якими принципами має здійснюватися моніторинг у процесі банківського інвестиційного кредитування?

50. Охарактеризуйте процедуру оцінки інвестиційного проекту банком.

51. Назвіть види експертиз документів обґрунтування інвестицій.

52. Визначте основні завдання відділу банку з експертизи інвестицій.

53. Що таке процедура експертизи інвестиційного проекту?

54. Що включає в себе попередній розгляд та аналіз інвестиційного проекту?

55. Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовника при інвестиційному кредитуванні.

56. Що включає в себе поглиблений аналіз інвестиційного проекту?

57. Які складові включає в себе фінансово-економічна оцінка інвестиційного проекту?

58. За якими принципами слід проводити фінансово-економічну оцінку інвестиційного проекту?

59. Назвіть основні критерії та показники, за якими визначається ефективність інвестиційного проекту.

60. Що таке середньозважена вартість капіталу та як вона визначається?

61. Що таке чистий приведений дохід, індекс рентабельності інвестицій та як вони визначаються?

62. Охарактеризуйте зміст внутрішньої норми дохідності інвестицій.

63. Як визначається строк окупності інвестицій?

64. Чому оцінка банком інвестиційного проекту в умовах невизначеності є обов’язковою?

65. Що таке аналіз чутливості інвестиційного проекту?

66. Що таке аналіз беззбитковості і як він проводиться на практиці?

67. Що таке виробничий леверидж (операційний важіль) та як він визначається?

68. Що таке аналіз еквівалента певності і як він проводиться на практиці?

69. Охарактеризуйте сутність та особливості державного інвестиційного кредитування.

70. Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.

71. За якими факторами визначається якість інвестиційного кредиту для фізичних осіб?

72. Яку специфіку має банківська робота у сфері інвестиційного кредитування фізичних осіб?

73. Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.

74. Визначте характерні ознаки інвестиційного іпотечного кредиту.

75. Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного інвестиційного кредитування.

76. Які види вартості об’єктів власності використовуються під час оцінки нерухомості?

77. На яких принципах базується оцінка нерухомості?

78. Які методи оцінки об’єктів нерухомості використовуються при іпотечному інвестиційному кредитуванні?

79. Охарактеризуйте зміст дохідного підходу в оцінці нерухомості.

80. Розкрийте зміст методу валової ренти.

81. Що таке мультиплікатор валових рентних платежів?

82. Охарактеризуйте зміст методу капіталізації в оцінці нерухомості.

83. Що таке коефіцієнт капіталізації і як він визначається?

84. Охарактеризуйте зміст методу кумулятивної побудови в оцінці нерухомості.

85. Охарактеризуйте зміст методу відшкодування капіталу.

86. У чому необхідність використання фінансового левериджу при іпотечному інвестиційному кредитуванні?

87. Як визначається фінансовий леверидж при іпотечному інвестиційному кредитуванні?

88. Що таке ставка дохідності власного капіталу і як вона визначається?

89. Охарактеризуйте зміст методу інвестиційної групи в оцінці нерухомості.

90. Розкрийте особливості методу інвестиційної групи з амортизацією.

91. Що таке амортизація іпотечного кредиту?

92. Охарактеризуйте зміст техніки іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості.

93. Як визначається вартість нерухомості при іпотечно-інвестиційному аналізі?

94. Визначте особливості оцінки землі при іпотечному кредитуванні.

95. Як визначається грошова оцінка сільськогосподарських земель в Україні?

96. Як визначається диференційований рентний дохід у сільському господарстві?

97. Як визначається оцінка несільськогосподарських земель в Україні?

98. Як визначається оцінна вартість земельної ділянки при прямій та непрямій капіталізації?

99. Які фактори впливають на вартість земельної ділянки?

100. В якій послідовності проводиться експертна грошова оцінка сільськогосподарської чи несільськогосподарської ділянки?

101. Визначте поняття лізингу, його ознаки та організацію.

102. Яким є зміст та особливості складання лізингових контрактів?

103. Як визначити строк лізингу та як враховуються ризики при лізингових операціях?

104. Чим відрізняється лізинг від банківського кредитування?

105. Перелічіть основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвестиційних проектів.

106. Охарактеризуйте об’єкти лізингу.

107. Які існують види та форми лізингу?

108. Яку участь беруть банки в організації лізингу?

109. Чим лізинг є привабливим для комерційних банків?

110. Охарактеризуйте стан лізингового бізнесу в Україні.

111. Окресліть перспективи розвитку лізингових відносин.

112. Що таке іноземний інвестиційний кредит?

113. Визначте роль іноземного інвестиційного кредиту.

114. Визначте особливості системи залучення зовнішніх кредитів під гарантії Кабінету Міністрів України.

115. Охарактеризуйте порядок розгляду пропозицій про залучення юридичними особами — резидентами іноземних кредитів, повернення яких гарантується Кабінетом Міністрів України.

116. Як здійснюється оформлення індивідуальних гарантій Кабінету Міністрів України для забезпечення виконання юридичною особою — резидентом зобов’язань щодо погашення іноземних кредитів?

117. Хто здійснює контроль за цільовим та ефективним використанням і своєчасним погашенням іноземних кредитів під гарантії Кабінету Міністрів України?

118. Визначте особливості інвестиційного кредитування Міжнародним банком реконструкції та розвитку.

119. Визначте особливості інвестиційного кредитування Європейським банком реконструкції та розвитку.

120. Визначте основні напрями діяльності ЄБРР в Україні.

121. Визначте основні об’єкти інвестиційного кредитуванні в Україні ЄБРР.

122. За яких критеріїв відбираються вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії ЄБРР?

123. Яким критеріям мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії ЄБРР?

124. Яким критеріям мають відповідати мікро- та малі підприємства, їх проекти та субкредити по лінії ЄБРР?

125. Дайте визначення ризику, рівню ризику та проектного ризику.

126. Що включає в себе процедура вивчення та оцінки проектних ризиків?

127. За якими ознаками класифікують проектні ризики?

128. Що включає в себе розрахунок показників ризику вкладення інвестицій?

129. Що таке вартість невизначеності?

130. Які моделі використовуються під час аналізу інвестиційних ризиків?

131. Дайте визначення кредитному ризику.

132. Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.

133. Що включає в себе процедура управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні?

134. За якими критеріями проводиться оцінка кредитних ризиків?

135. Охарактеризуйте основні складові моделі управління кредитним ризиком.

136. Що таке відсотковий ризик і які фактори впливають на нього?

137. Що таке управління «гепом»?

138. Що включає в себе стратегія управління «гепом»?

139. Охарактеризуйте заходи для зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.

140. Як використовується страхування при інвестиційному кредитуванні?

Задачі

Задача 1.

До банку надійшла заявка на одержання інвестиційного кредиту на суму *0 000 тис. дол. США терміном на 2 роки. Як заставу підприємство пропонує такі матеріальні та фінансові активи:

· будівля, балансова вартість на дату звернення за кредитом 1*00 тис. дол. США;

· обладнання технологічне нове — 2* 000 тис. дол. США;

· пакет акцій АТ «АВС» — 1*0 тис. грн;

· гарантія-поручництво місцевої адміністрації — *0 тис. грн;

· гарантія-поручництво комерційного банку — 1*0 тис. грн.

Визначити, чи вистачить для одержання кредиту заставного майна, якщо відомо, що відсоток за кредит становить 15 %; норма амортизації на будівлю енергоблоку — 20 % на рік; норма амортизації на обладнання — 2 % на рік; курс долара США до гривні становить 1 до 8,1; кредит видається однією сумою і погашається щоквартально рівними частками. При цьому вартість застави має бути в 2 рази більша за суму кредиту.

Задача 2.

Інвестор планує придбати нерухомість вартістю 3*0 тис. грн. За його розрахунками володіння об’єктом нерухомості має принести щорічний дохід у розмірі 35 %. Для реалізації проекту інвестор під заставу майна одержав кредит у сумі 25* тис. грн під 2* % річних строком на 5 років. За умовами кредитного контракту погашення суми основного боргу має проводитися рівними платежами, а нарахування відсотків — у кінці року. Складіть графік погашення одержаного іпотечного кредиту.

Задача 3.

Підприємство розглядає інвестиційний проект: реконструкція підприємства. Вартість — 17 млн грн, строк реалізації — 4 роки, знос на обладнання за проектом вартістю 9 млн грн вираховується за методом прямолінійної амортизації (20 % на рік), виручка від реалізації продукції по роках прогнозується в таких обсягах (без ПДВ), тис. грн: 1* 200; 11 *00; 1* 500; 13 **0; 10 *00. Поточні витрати становлять у перший рік — 5*00 тис. грн і в наступні щорічно збільшуються на 2,5 %. Ставка податку на прибуток становить 21 %, ціна авансованого капіталу — 1* %. Визначити чистий приведений дохід за проектом та індекс рентабельності інвестицій.

* - остання цифра варіанту

** - дві цифри варіанту

Дата добавления: 2015-11-14