Первоначальное финансирование.

Для осуществления проекта необходимо финансирование в размере 5000000 (пяти миллионов) рублей. Источником финансирования этих средств будет складываться из двух вариантов.

Для приобретения лицензии, технологии и первых 10000 (десять тысяч) основных комплектующих будет заклюысячен договор товарного кредита на сумму в 4000000 (четыре миллиона) рублей с непосредственном главным поставщиком Новосибирское НПО «Медтехника». По этому договору поставщик обязуется дать ЗАО «Глюкоментр Б» товарный кредит, в который входит:

1. Лицензия на производство изделия;

2. Технология по производству медицинского прибора «Глюкоментр Б»;

3. Десять тысяч анализаторов;

4. Десять тысяч корпусов из особого композитного материала;

5. Годичный авторский надзор за производством изделия.

На сумму 4000000 (четыре миллиона) рублей сроком на 1 год под 8% годовых с условием использования их ней товарной марки «Глюкоментр Б».

Остающуюся сумму в 1000000 (один миллион) рублей предоставляет главный акционер и хозяин предприятия, он же генеральный директор из личных средств. Она идет приобретение недостающих комплектующих для придания конечного товарного вида, оплаты аренды и других расходов, связанных с функционированием предприятия.

Как видно, выплата товарного кредита будет происходить на льготных условиях, так как предприятие фактически выплатит 320000 (триста двадцать тысяч) рублей сверх основной суммы кредита. Если бы % (проценты) по кредиту выплачивались по ставкам коммерческих банков (в среднем около 25% годовых), то пришлось бы выплачивать около одного миллиона рублей сверх суммы кредита, кроме того цена на товары и услуги приобретаемые у Новосибирское НПО «Медтехника» обошлись бы с учетом ставки НДС на 20% дороже.

Простой расчёт показывает, что для приобретения всего спектра услуг, пришлось бы заплатить 4800000 (четыре миллиона восемьсот тысяч) рублей и взять в коммерческом банке кредит 5000000 (5 миллионов) рублей (с учетом комиссионных сборов за оформление кредита и ведения корреспондентского счёта) под 25% годовых.

В результате этого сумма возврата поднялась до 6250000 рублей, а сумма переплат составила бы (6250000 – 4320000 = 1930000) около двух миллионов, что в значительной степени повлияло бы на себестоимость выпускаемой продукции и, в конечном счете,на её конкурентоспособность.

Схема возврата кредита.

Месяц	Кредит, руб.	Ежемесячный % в рублях	Погашение кредита, руб.	Итого руб.
Всего

Дата добавления: 2015-09-04