Кесте - Кредиттеу шарттары

Кредит валютасы	тенңе
Пайыздық ставка, жылдық	12%
Өтеу мерзімі, жыл	6,0
Пайыздар мен негізгі борышты төлеу	ай сайын
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.
Негізгі борышты өтеу түрі	тең үлестермен

17-кесте – Кредит бойынша төлемдер, мың тг

Кезең	Всего
Игеру	36 260	36 260
Капиталдандыру %	1 813	1 813
Есептеу %	14 567	2 938	3 980	3 150	2 319	1 488
НБ өтеу	38 073	1 731	6 922	6 922	6 922	6 922	6 922	1 731
Өтелді,%	12 754	1 125	3 980	3 150	2 319	1 488
НБ қалдығы	-0	36 342	29 420	22 498	15 575	8 653	1 731	-0

Кредит басында жіберілген қабылданған олқылықтарға сәйкес толық көлемінде 2018 жылы өтеледі.

11. Жобаның тиімділігі

• Cash-flow проекциясы

Cash-flow проекциясы (Ақша қаражаты қозғалысының есебі. 1-қосымша) нақты ақша ағынын, яғни қолма-қол ақша ағыны (нақты ақша ағынын) мен төлемдерді (нақты ақшаның кетуін) көрсетіп отыр. Есеп 3 бөлімнен тұрады:

- операциялық қызмет — қызметтің негізгі түрі, сондай-ақ компанияның ақша қаражатының түсуі мен жұмсалуын құрайтын басқа қызмет;

- инвестициялық қызмет — айналымнан тыс активтерді (негізгі қаражат, материалдық емес активтер) және басқа да инвестицияларды сатып алумен, құрумен және сатумен байланысты қызмет түрі;

- қаржы қызметі — компанияның капиталы мен қарыз қаражатының мөлшері мен құрамының өзгеруіне алып келетін қызмет түрі. Әдетте, мұндай қызмет операциялық және инвестициялық қызметті қаржыландыру үшін қажетті кредиттер мен қарыздарды тарту мен қайтаруға байланысты болады.

Ақша ағынына жасалған талдау жобаның жылдар бойынша оң серпінін көрсетіп отыр.

11.2 Пайда мен залалдардың есептері

Жоспарланған пайда мен залалдардың есебі 2-қосымшада айқарма түрінде көрсетілген.

18-кесте – Өнімділік көрсеткіштері, мың тг

Жылдық табыс (5 жыл), мың тг.	10 061
Активтердің рентабельділігі	18%

Дата добавления: 2015-09-04