Финансовое оздоровление и внешнее управление как процедуры банкротства.

План:

1. Понятие, цели и порядок введения финансового оздоровления.

2. Правовые последствия введения финансового оздоровления.

3. Права и обязанности административного управляющего.

4. План финансового оздоровления и график погашения задолженности.

5. Понятие, цели и порядок введения внешнего управления.

6. Правовые последствия введения внешнего управления.

7. Права и обязанности внешнего управляющего.

8. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

9. Меры по восстановлению платежеспособности должника.

Вопрос 1. Понятие, цели и порядок введения финансового оздоровления.

Финансовое оздоровление - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Характеристика

• Совершенно новая процедура, применяется редко

• Необходимость обеспечения исполнения обязательств должника

• План финансового оздоровления

• График погашения задолженности

• Срок не более чем два года

Порядок введения финансового оздоровления

• Вводится арбитражным судом

• На основании решения собрания кредиторов

• В определенных случаях может по инициативе учредителей, собственников, третьих лиц (при наличии соответствующего обеспечения)

• Утверждается административный управляющий

• Утверждается график погашения задолженности, план финансового оздоровления

• В определении суда указываются сведения о лицах, предоставивших обеспечение, размерах и способах обеспечения

Способы обеспечения

• Залог (ипотека)

• Банковская гарантия

• Государственная или муниципальная гарантия

• Поручительство

• Иные способы, не противоречащие закону о банкротстве

• Не может быть обеспечено: удержанием, задатком, неустойкой

Вопрос 2. Правовые последствия введения финансового оздоровления.

• Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов

• Аресты на имущество только в рамках процесса банкротства

• Требования кредиторов могут быть предъявлены с соблюдением законодательства о банкротстве

• Приостанавливается исполнение по имущественным взысканиям

• Запрещается выплата дивидендов

• Запрещается удовлетворение требований в связи с выходом участника

• Как правило, не допускается зачет взаимных требований

• Не начисляются неустойки и проценты за неисполнение обязательств, возникших до введения названной процедуры

• Ограничены функции органов управления (некоторые сделки с согласия собрания кредиторов, некоторые – с согласия административного управляющего)

Вопрос 3. Права и обязанности административного управляющего.

Права административного управляющего

• Требовать от руководителя информацию о текущей деятельности

• Принимать участие в инвентаризации

• Согласовывать сделки и решения должника в установленных случаях

• Обращаться в суд с ходатайствами (об отстранении руководителя, о принятии обеспечительных мер)

• Предъявлять от своего имени требования о признании сделок недействительными

Обязанности административного управляющего

• Созывать собрания кредиторов

• Вести реестр требований кредиторов

• Рассматривать отчеты должника о ходе выполнения графика погашения задолженности и представлять собранию кредиторов заключение по ним

• Осуществлять контроль:

- за своевременным исполнением должником текущих требований;

- за ходом выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности

- За перечислением денежных средств на погашение требований кредиторов

Вопрос 4. План финансового оздоровления и график погашения задолженности.

План финансового оздоровления

• Разрабатывается в случае отсутствия обеспечения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности

• Утверждается собранием кредиторов

• Должен содержать обоснование возможности удовлетворения требований кредиторов

• Погашение требований кредиторов 1 и 2 очереди не позднее 6 месяцев в даты введения финансового оздоровления

• Должник вправе досрочно исполнить график погашения задолженности

Управление должником в ходе финансового оздоровления

• Органы управления должника осуществляют свои полномочия с установленными ограничениями

• Административный управляющий

• Суд может отстранить руководителя

• Должник не вправе совершать без согласия собрания кредиторов сделки с заинтересованностью, приобретение или отчуждением имущества (более 5 % стоимости активов), выдаче займов, поручительств, передаче в доверительное управление и т.д.

Ограничения распоряжения имуществом

• Сделки, которые только с согласия собрания кредиторов

• Сделки с согласия административного управляющего

• Согласие собрания кредиторов и лица, предоставившего обеспечение (решения о реорганизации)

• Особый порядок совершения сделок в отношении имущества, являющегося предметом залога (с согласия кредитора, требования которого обеспечены залогом)

Вопрос 5. Понятие, цели и порядок введения внешнего управления.

Внешнее управление - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления платежеспособности с передачей полномочий по управлению должником внешнему управляющему.

Характеристика

· Процедура реабилитационного характера

· Вводится как правило по решению собрания кредиторов

· Применяется только в отношении юридических лиц и крестьянских хозяйств

· На срок не более 18 месяцев и продление не более 6 месяцев

Вопрос 6. Правовые последствия введения внешнего управления.

· Назначается внешний управляющий

· Прекращаются полномочия руководителя и других органов управления

· Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов

· Аресты на имущество должника могут быть наложены только в рамках процесса о банкротстве

· Вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов (есть определенные исключения)

· Возможность признания сделок должника недействительными

· Комплекс мер по восстановлению платежеспособности должника

· Возможность отстранения внешнего управляющего

Вопрос 7. Права и обязанности внешнего управляющего.

Права внешнего управляющего

· Распоряжаться имуществом должника

· Заявлять отказ от исполнения договоров должника

· Заключать от имени должника мировое соглашение

· Обращаться в суд с исками о признании сделок недействительными

· Требовать взыскания убытков, причиненных органами управления и собственником должника

Обязанности внешнего управляющего

· Принять в управление имущество должника и провести его инвентаризацию

· Разработать план внешнего управления

· Вести бухучет и представлять отчетность

· Принимать меры по взысканию задолженности перед должником

· Вести реестр требований кредиторов

· Реализовывать мероприятия, предусмотренные планом внешнего управления

· Информировать кредиторов о реализации мероприятий, предусмотренных планом внешнего управления

· Представлять собранию кредиторов отчет об итогах реализации плана

Отказ от исполнения сделок

1. Может быть заявлен внешним управляющим

2. В течение 3 месяцев с даты введения внешнего управления

3. В отношении сделок, не исполненных полностью или частично

4. Если такие сделки препятствуют восстановлению платежеспособности или повлекут для должника убытки по сравнению с аналогичными сделками

5. Считаются расторгнутыми с даты получения заявления внешнего управляющего от исполнения

6. Другая сторона вправе потребовать возмещения убытков, вызванных отказом от исполнения

Вопрос 8. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

1. Денежные обязательства и обязательные платежи, за исключением текущих платежей

2. В период моратория приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям

3. Не начисляются неустойки и финансовые санкции (за исключением текущих платежей)

4. Начисляются проценты по ставке рефинансирования ЦБ РФ

5. Мораторий не распространяется на требования о взыскании зарплаты, авторских вознаграждений, о возмещении вреда жизни и здоровью, о возмещении морального вреда

Вопрос 9. Меры по восстановлению платежеспособности должника.

· Перепрофилирование производства

· Закрытие нерентабельных производств

· Взыскание дебиторской задолженности

· Продажа части имущества

· Уступка прав требования должника

· Исполнение обязательств должника собственником имущества, учредителями или третьими лицами

· Увеличение уставного капитала за счет взносов участников и третьих лиц

· Размещение дополнительных обыкновенных акций

· Продажа предприятия должника

· Замещение активов должника

Дата добавления: 2015-09-04