Порядок оформления справок по вкладу

Справки по вкладам физических лиц выдаются банком:

• самому вкладчику или его представителю (на основании до­веренности или документа, подтверждающего представительство по закону);

• судам — по делам, находящимся в их производстве;

• органам предварительного следствия — по делам, находящимся в их производстве, и только при наличии согласия прокурора;

• организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, пред­усмотренных законом.

Справки по вкладам умерших вкладчиков выдаются банком:

• лицам, в пользу которых завещан вклад;

• нотариусам по находящимся в их производстве наследствен­ным делам о вкладах умерших вкладчиков;

• иностранным консульским учреждениям по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших ино­странных граждан.

За разглашение банковской тайны банк, а также его работни­ки несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба в порядке, установленном федеральным законодатель­ством.

Информация по операциям физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществ­ляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, предусмот­ренных законом.

Лицам, которым вклад завещан, справки выдаются только при представлении ими свидетельства о смерти вкладчика и своих пас­портов.

Сведения о вкладах выдаются теми филиалами Сбербанка Рос­сии, которым подчинены структурные подразделения, где хра­нятся вклады.

Справка о наличии вклада на имя определенного лица, об ос­татке вклада и оборотах по счету вкладчика подписывается руко­водителем и главным бухгалтером филиала Сбербанка России.

В справке обязательно должна быть сделана отметка о том, что предоставляемая информация является банковской тайной.

При обращении вкладчика в структурное подразделение банка для получения справки за отчетный период ему выдается один экземпляр справки, а второй — подшивается в отдельную папку, которая хранится в структурном подразделении банка.

При получении информации по телефону вкладчик должен сообщить контролеру контрольную информацию, которую он указал в заявлении.

При совпадении контрольной информации контролер сообщает вкладчику по телефону интересующие его сведения, входящие в состав справки за очередной период.

Если вкладчик не может сообщить контрольную информацию либо желает изменить ее содержание, ему необходимо обратиться в структурное подразделение банка по месту оформления заявления и заполнить заявление на изменение контрольной информации.

Розыск вкладов структурными подразделениями банка производится по письменным заявлениям вкладчиков или их представителей.

Заявление о розыске вклада подается в филиал Сбербанка России, которому подчинены структурные подразделения банка, где должен быть произведен розыск.

В заявлении указываются:

• фамилия, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика;

• конкретные структурные подразделения банка, в которых следует проверить наличие вкладов;

• адрес заявителя и данные его паспорта.

Розыск вкладов оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Сбербанке России на день приема заявления о розыске вклада.

Руководитель филиала Сбербанка России или его заместитель, принимая заявление о розыске вкладов:

• убеждается в личности заявителя по его паспорту;

• проверяет правильность указанных в заявлении данных паспорта и адреса заявителя;

• удостоверяет эти записи своей подписью;

• разъясняет заявителю порядок взимания комиссионного вознаграждения за розыск вклада.

О результатах розыска филиал Сбербанка России извещает заявителя письменно.

В таком же порядке производится розыск вклада умершего вкладчика по заявлению лица, в пользу которого вклад завещан. При этом розыск производится только попредставлении заявителем копии свидетельства о смерти вкладчика; сведения о вкладе вы-даются заявителю только по вкладам, завещанным в его пользу.

Заявление о розыске вклада может быть подано вкладчиком (наследником) также в любое структурное подразделение того филиала Сбербанка России, в котором должен быть произведен розыск.

О результатах розыска филиал Сбербанка России письменно извещает вкладчика (наследника).

Информация о результатах розыска представляется заказным письмом нотариусу, выдавшему запрос. Письменное уведомление об окончании розыска, дате и номере ответа нотариусу направляется также наследнику, оформившему заявление о розыске.

2. В кассу банка приняты наличные денежные средства для перевода их по системе Contact по России. Какими документами будет оформлена и отражена в учете эта операция?

Дата добавления: 2015-08-27