Классическая количественная теория денег

Металлистическая теория денег отождествляла деньги с благородными металлами (золото, серебро), и получила свое развитие в 15-17 вв. в эпоху первоначального накопления капитала, когда представители этой теории (Англия - Стэнфорд, Мен, Норс; Франция – Монкретьен) выступали против порчи монет.

Металлистическая теория денег отражала интересы торговой буржуазии и ее направление в полит. Экономии – Меркантилизм. Согласно данной теории источником богатства общества являются внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов. Со временем, источником богатства стали считаться не внешняя торговля и драг. металлы, а мануфактура и сельское хозяйство, т.е. функционирующий капитал. Соответственно, предпочтение отдавалось внутреннему рынку, а обращение металлических денег считалось дорогостоящим. Возрождение металлистической теории денег относится ко 2 половине 19 в., что было связано с введением золотомонетного стандарта в Германии в 1871-73 гг. Деньгами тогда считали не только благородные металлы, но и банкноты Центрального Банка, разменные на металл. В данный период Металлистическая теория денег использовалась для обоснования денежных реформ, направленных против инфляции. Металлистическую теорию денег пытались применить после 1МВ в условиях введения золотослиткового и золотодевизного стандарта. После 2МВ отдельные экономисты выдвинули идею использования золота во внешней торговле и внутреннем обращении, которая не нашла поддержки.

Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, она отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны. Сформировалась в 16-17 вв. Представители: Англия – Беркли и Стюарт. Они считали, что деньги создаются государством, их стоимость определяется номиналом, а сущность денег сводится к идеальному масштабу цен. Номиналисты полностью отрицали стоимостную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена. Господствующее положение Номинализм занял в политэкономии в к19-н20 вв. Его яркий представитель: Германия – Кнапп. Его идеи:

1. Деньги – творение государственной власти;

2. Они наделяются государством платежной силой;

3. Основная функция денег – средство платежа.

Количественная теория денег возникла в 16-17 вв. как реакция на концепцию меркантилистов о зависимости количества золота в стране с уровнем ее богатства. Она объясняет уровень товарных цен и стоимость денег, их количество в обращении. После открытия Америки в Европу попало большое количество золота и серебра. В 16-17 вв. резко повысились цены на товары. Первым это попробовал объяснить француз Ж. Боден, связавший уровень цен с притоком благородных металлов. В 18 в. теорию развивали: Англичане – Юм и Миль; француз – Монтескье. Их взгляды:

1. Покупательная сила денег, как и цены товаров, устанавливаются на рынке;

2. В обращении находятся все деньги;

3. Покупательная способность денег обратно пропорциональна количеству денег, а уровень цен прямо пропорционален количеству денег.

Эта теория игнорировала роль функции денег как средства накопления в регулировании денежной массы, не учитывала влияние факторов скорости движения денег, наличия безналичных платежей и кредита.

Классические постулаты Юма:

1. Причинности. Изменение цен определяется изменением количества денег;

2. Пропорциональности. Цены изменяются пропорционально изменению количества денег в обращении.

3. Однородности. В случае изменения количества денег, в такой же пропорции изменяются цены на отдельные товары, а соотношение цен на отдельные товары остается неизменным.

Классики выявили происхождение денег из товаров и подчеркнули связь теории денег с трудовой теорией стоимости. Так Адам Смит называл труд действительной, а деньги – номинальной мерой стоимости. Давид Риккардо считал, что деньги – это товар, который имеет свою внутреннюю стоимость. По его представлению, при увеличении количества золота стоимость денег падает, что создает условия для его вывоза из страны, а это приводит к падению цен на товары и росту цены золота. Риккардо предлагал создать денежную систему, которая бы максимально соответствовала потребностям развития экономики. Основные ее идеи:

1. устойчивое денежное обращение – условие роста экономики;

2. такая устойчивость возможна в денежной системе, которая базируется на золоте;

3. золото в обращении может быть частично или полностью заменено на бумажные деньги разменные по твердому паритету на золото.

Взгляды Риккардо носили двойственных характер: с одной стороны он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство, а с другой стороны считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. К н20 в. Классическая теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как составляющая часть неоклассической теории воспроизводств, и наибольшую популярность получили 2 ее варианта: Транзакционный и Кембриджский.

Неоклассический вариант развития количественной теории денег

Трансакционный вариант И. Фишера основан на двойственном выражении сумы товарообменных сделок за определенный период времени – как произведение количества денег (M) на среднюю скорость их обращения (V) и как произведение количества реализованных товаров (Q) на их среднюю цену (P),

MV=PQ,

А с учетом банковских депозитов:

MV+M’V’=PQ, где M’ – сумма банковских депозитов;

V’ – скорость депозитно-чекового обращения.

Фишер считал, что V и Q в течение краткосрочных периодов неизменны, т.к. скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степень развития кредита, состояние связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, т.к. согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.

В транзакционном варианте Фишера деньги выступают только в роли средства обращения и платежа.

Представители Кембриджской версии: Маршал, Пигу, Робертсон – признавали выполнение деньгами не только функции средства обращения и платежа, отводя ей особое значение. На 1 план выдвигается спрос на деньги, который рассматривается вне обращения в виде кассовых остатков у отдельных лиц и предприятий (наличие денег, остатки текущих счетов).

М=КРТ, где М – количество денег;

Р – цена;

Т – товарная масса;

К – доля годовых доходов участников оборота, которые они хотят хранить в форме денег. (К=1/V)

Концепция Фишера: в уравнении рассматривается динамика денежных потоков на макроэкономическом уровне. Приоритетной является функция денег как средство обращения. Акцентируются объективные принципы обращения денег и подробно рассматриваются предложения денег.

Кембриджская версия. Экономисты сосредотачивают внимание на мотивах накопления денег конкретными субъектами (индивидуальными участниками производства, т.е. рассматривают экономический уровень). Деньги выступают не только средством обращения, но и накопления и сбережения. Учитывается психологическая реакция субъектов хозяйствования в отношении использования наличных денег. Центральной является проблема спроса на деньги.

В 20-30 гг. выявилась ошибочность положения о том, что скорость обращения денег является неизменной. Кризис 29-33 гг. доказал ошибочность положения о максимальном использовании ресурсов. Так же данная концепция не учитывает воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, а считают данный процесс результатом изменения количества денег в обращении.

Дата добавления: 2015-08-20