Типовые ситуации, когда обычно используют факторинг

Ситуация №1:

Компании не хватает оборотных средств. Обычно такие трудности возникают из-за следующих факторов:

1. покупатели задерживают платежи;

2. банковское кредитование или недостаточно (характерно для развивающихся крупных и средних компаний), или недоступно (характерно для малых компаний);

3. поставщики требуют заплатить по своим поставкам без просрочек.

С другой стороны, если все покупатели заплатят вовремя, а еще лучше - сразу, то предприятие получает возможность тут же оплачивать свои счета поставщикам.

Решение:
Факторинговые компании или Инвойс-дискаунтеры финансируют до 95% от суммы Ваших поставок в день получения от Вас товарно-отгрузочных документов.

Итог:
Ваши покупатели получают отсрочку платежа до 120 календарных дней, Вы получаете немедленную оплату за поставленные товары или услуги.

Пример: компания N является производителем строительных материалов. Продажи растут опережающими темпами по отношению к производственным мощностям. Компании периодически приходится докупать станки и оборудование или в кредит, или в лизинг. Также велик и рекламный бюджет.

С другой стороны, ввиду сильной конкуренции покупатели (дилеры/дистрибьюторы) постоянно требуют увеличения отсрочки платежа. На сегодняшний день отсрочка составляет 45 дней, а покупатели в среднем платят в 60 дней. При обороте компании в 15 млн. рублей при такой отсрочке дебиторская задолженность составит 30 млн. «замороженных» денег.

Следовательно, если компания воспользуется факторингом или инвойс-дискаунтингом, дебиторская задолженность сократится до 1,5 млн. рублей.

Ситуация №2:

Один или несколько покупателей не вернули Вам деньги по причине своего банкротства. Теперь отсрочку платежа в размере 90 дней Вы не даете. Максимум - две недели. В такой ситуации Вы правы: лучше потерять копейку прибыли, чем ….

Решение:
С помощью факторинга Вы сможете защитить себя от таких ситуаций. И самое главное - не будете терять прибыль и свои деньги. Также с помощью факторинговых компаний вы всегда будете знать, с кем работать надежно, а с кем опасно.

Ситуация №3:

Покупатели постоянно задерживают платежи, при этом менеджеры по продажам, которые отвечают за работу с дебиторами, не справляются со своими обязанностями. Иными словами, забывают или ленятся лишний раз позвонить своему клиенту. С другой стороны, в условиях жесткой конкуренции навязчивые звонки менеджера по продажам Вашей компании могут негативно сказаться на отношениях и объемах продаж.

Решение:
С помощью факторинга и правильной факторинговой компании Вы сможете достичь гармонии с Вашими покупателями. Менеджеры по продажам продают и создают позитивные отношения с клиентами. Факторинговая компания профессионально и настойчиво, но при этом абсолютно корректно собирает Вашу дебиторскую задолженность, напоминая покупателям о необходимости заплатить. Зачастую факторинговым компаниям удается сократить срок оплаты поставок покупателями, не испортив при этом Ваши с ними отношения.

Ситуация №4:

Продажи в Германию, Казахстан или Украину однозначно могут увеличить прибыль. Однако кроме вопросов с валютным законодательством, клиенты просят еще и отсрочку платежа. Возникает вопрос, как избежать трудностей с оплатой, учитывая разницу в законодательстве других стран.

Решение:
Некоторые факторинговые компании состоят в международных ассоциациях, которые позволяют предложить клиентам экспортный факторинг. Такой сервис включает в себя как финансирование, управление задолженностью, так и страхование от банкротства иностранного покупателя.

Дата добавления: 2015-07-21