Глава 4. Особенности мирового экономического кризиса XXI века.

Мировой финансовый кризис 2008 года ─ экономический кризис, проявившийся в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей (ВВП, объем производства, инвестиции, инфляция, валютный курс и т.д.) в большинстве стран. Предшественником финансового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Кризис 2008 года, как и кризисы минувших лет, возник в финансовой сфере, этот кризис не является уникальным и имеет много сходств с кризисами минувших лет, однако, обладает и своей спецификой.

Для выявления специфики мирового кризиса 2008 года сравним его с кризисами предыдущих лет.

Известно, что кризис 1997 – 1999 годов начал зарождаться в корпоративном секторе Юго-Восточной Азии, а оттуда распространился в Россию, Мексику и другие страны. Кризис того времени затронул многие страны, но далеко не все и в связи с этим был признан международным, но не мировым, так как не имел такого охвата как кризис 2008 г. К тому же кризис 1997 г. разделил мир на две части: на страны, в которых сложившаяся на тот момент ситуация способствовала подъему и послужила дополнительным импульсом к развитию, и страны, испытавшие серьезный экономический спад. В 1997 – 1999 годах сложилась ситуация, согласно которой организовался поток капитала из неблагополучных стран в более благополучные.

Это и является одним из главных отличий кризиса 2008 года от его предшественников, а конкретнее ─ его источник находится в развитых странах, например США и «бежать» мировому капиталу некуда, как это было в 1997 году. Кризис охватил практически все страны мира и затронул экономику каждой из них.

Вторым обстоятельством, отличающим кризис 2008 года от его предшественников, является то, что он зародился в одной из наиболее старых и консервативных отраслей ─ в сфере жилищного строительства, которая является фундаментальной стороной жизни и не несет в себе ничего нового.

Также особенностью современного экономического кризиса была его предсказуемость. Он не был неожиданным. Однако экономические системы и правительства различных стран оказались не готовыми к нему. Предпринятых мер и средств оказалось недостаточно для противодействия кризису.

Еще одной особенностью современного кризиса является военно-политическая составляющая. Энергетика и сырье составляют основу развития и высокого уровня жизни. Однако именно энергосырьевые ресурсы ограничены и сильно влияют на мировую динамику цен. Поэтому контроль их является стратегической задачей благополучных государств, условием поддержания высокого уровня жизни. Но эффективный контроль невозможен без военной составляющей. Причем военная мощь в сильной степени определяется наличием и эффективным распоряжением ресурсной базы. Таким образом, военные и геостратегические задачи напрямую связаны с потребностью обеспечения высокого уровня жизни и богатства, а с другой стороны, в определенной степени задаются этим уровнем.

Отрыв «финансовой» стоимости от реальной стоимости производства и фондовой базы экономики, развертывание инфляции цен на энергетические и другие ресурсы, борьба ряда государств за военно–стратегическую монополию определяют неэффективность современной архитектуры мировой финансовой системы, в высокой степени спекулятивный характер фондового рынка и построение его по принципу большой финансовой «пирамиды».

Эти особенности и определяют развертывающийся мировой финансовый кризис.

Таким образом, можно выделить следующие главные факторы возникновения современного кризиса:

1. Общая цикличность экономического развития.

2. Перегрев кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса. Непосредственным предшественником общего финансового и банковского кризиса в США был кризис высокорисковых ипотечных кредитов (subprime) в 2007 году, то есть ипотечного кредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей. Вследствие 20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на $5 триллионов.

3. Высокие цены на сырьевые товары (в том числе, нефть. см. рис. 4). В 2000-х годах наблюдался бум потребления, сопровождавшийся неуклонным ростом цен на сырьё. А в 2008 году цены многих товаров, особенно нефти и продуктов питания (агфляция), достигли такого уровня, что стали наносить ощутимый экономический ущерб. В январе 2008 года цены на нефть превысили $100 за баррель. 11 июля 2008 года цена нефти марки WTI достигла рекордных за всю историю $147,27 за баррель; после чего началось снижение — до $61 24 октября того же года и до $51 в ноябре.

Практически все товары — от нефти и драгметаллов до продовольствия подорожали до рекордных уровней, что привело к росту инфляции и замедлению роста мировой экономики. В III квартале 2008 года произошел обвал.

Сократился спрос на автомобили: в августе 2008 года продажи автомобилей в Европе сократились на 16%, что стало следствием самого значительного ежемесячного снижения спроса на авто с 1999 года. В США в сентябре 2008 года продажи автомобилей снизились на 26% по сравнению с аналогичным месяцем прошлого года, поскольку ширящийся кредитный кризис сказался на покупательной способности американцев, породив сомнения в скорой стабилизации крупнейшего в мире авторынка.

4. Перегрев фондового рынка.

Перепроизводство и потребительский бум, сменившийся ростом цен и резким падением спроса. Рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой реальной основы (деривативы). Зависимость мировой экономики от одной резервной валюты – доллара. Низкие ставки по кредитам. В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами мирового финансового кризиса 2008 года

Заключение

Условием устойчивости и стабильного экономического развития является равновесие, сбалансированность между общественным производством и потреблением, совокупным спросом и совокупным предложением. Однако в реальности оно практически недостижимо. В рыночной экономике состояние равновесности периодически нарушается. Наблюдается определенная цикличность, повторяемость в функционировании национального хозяйства, когда периоды подъема экономики сменяются периодами спада и застоя. Цикличность можно определить как колебание параметров национальной экономики относительно равновесного уровня. В конечном итоге через цикличность проявляется экономический рост: движение происходит не по кругу, а по спирали, отражая как долговременные, так и среднесрочные колебания конъюнктуры.

Мы приходим к выводу, что для экономики характерны колебания объема национального продукта и уровня цен. Экономические циклы всегда имеют одни и те же фазы: пик, спад, подъем и оживление, но циклы отличаются друг от друга по интенсивности и продолжительности.

Как видим, назвать единственную причину циклического хода движения рыночной экономики оказывается весьма трудным делом. Поэтому многие современные экономисты ограничиваются общим указанием на то, что причина циклического движения заложена в сложном и противоречивом характере многообразных сил и факторов, оказывающих воздействие на движение рыночной экономики.

Все секторы экономики по-разному и в разной степени подвергаются воздействию экономического цикла. Цикл оказывает более сильное влияние на объем продукции и занятость в отраслях, производящих инвестиционные товары и товары длительного пользования, чем в отраслях, выпускающих товары кратковременного пользования.

Очевидно, что экономические циклы и кризисы не существуют вне связи с объективными условиями. Каждый цикл и кризис воспроизводит ту экономическую обстановку, в которой он развивается. Но охарактеризовать тот или иной цикл или кризис можно только с временного расстояния.

В заключение отметим, что явление цикличности – естественное свойство экономики, способ ее движения.

Дата добавления: 2015-07-16