Коэффициенты ликвидности кредитной организации.

Коэффициенты риска кредитной организации»

Время: 4 часа

Учебные вопросы семинара:

1. Что включает в себя понятие «централизованно установленные экономические нормативы»?

2. Опишите коэффициенты достаточности капитала, коэффициенты ликвидности, коэффициенты риска и норматив максимального размера кредитов.

3. Охарактеризуйте показатели оценки доходности кредитной организации.

4. Назовите основные показатели оценки качества управления банком.

Литература:

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

2. Федеральный закон от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

3. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

4. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 394-1 «О Центральном банке РФ (Банке России)»

5. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ, «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990 и 2 декабря 1990 года N 394-1.

6. Указание от 13 августа 2004 г. N 1489-У «О внесении изменений в инструкцию Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков»

7. Положение от 2 апреля 1996 года N 264 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации»

8. Инструкция от 31 марта 2004 года N 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» (с изменениями на 18 февраля 2005 года)»

9. Инструкция от 16 января 2004 года N 110-И «Об обязательных нормативах банков (с изменениями на 20 марта 2006 года)».

10. Положение от 10 февраля 2003 года N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» (с изменениями на 30 июня 2006 года)

При подготовке к семинарскому занятию по теме «Коэффициент достаточности капитала в кредитной организации. Коэффициенты ликвидности кредитной организации. Коэффициенты риска кредитной организации» следует обратить внимание на уяснение таких важных положений как централизованно установленные экономические нормативы (коэффициент достаточности капитала, коэффициенты ликвидности, коэффициенты риска). Необходимо изучить особенности определения норматива максимального размера кредитов, показателей оценки доходности, показателей оценки качества управления банком, оценки показателей прозрачности структуры собственности кредитных организаций. При подготовке к семинару рекомендуется обратиться к: Инструкции от 16 января 2004 года N 110-И «Об обязательных нормативах банков (с изменениями на 20 марта 2006 года)», указанию от 13 августа 2004 г. N 1489-У «О внесении изменений в инструкцию Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков», положение от 10 февраля 2003 года N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» (с изменениями на 30 июня 2006 года).

По окончании изучения темы « Оценка финансовой устойчивости кредитной организации» на семинарском занятии проводится контрольная работа по изученной теме в письменной форме. На примере конкретной кредитной организации необходимо оценить соответствие расчетных показателей банка централизованно установленным нормативам.

Должны быть подготовлены доклады о централизованно установленных экономических нормативах ЦБ, о показателях оценки доходности кредитной организации, а также о показателях оценки качества управления банком.

План

подготовки к семинарскому занятию по теме:

«Содержание Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Состав и характеристика мер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Временная администрация: основания назначения, функции, срок действия»

Время: 4 часа

Учебные вопросы семинара:

1. Охарактеризуйте законодательство о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций и назовите основные отличия от несостоятельности (банкротства) других юридических лиц.

2. Перечислите основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

3. Какие меры по предупреждению несостоятельности применяются к кредитным организациям?

4. Опишите меры по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

5. Назовите основные функции, задачи, основания для назначения и срок действия временной администрации.

Литература:

1. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

2. Федеральный закон от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999

3. Инструкция ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

4. Положение ЦБР от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией".

5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

6. Федеральный закон от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

7. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 394-1 «О Центральном банке РФ (Банке России)»

9. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ, «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990 и 2 декабря 1990 года N 394-1.

10. Федеральный закон от 8 июля 1999 года N 144-ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций».

11. Инструкция от 26 апреля 2006 г. N 129-И«О банковских операциях и … обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и ….»

При подготовке к семинарскому занятию по теме «Содержание Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Состав и характеристика мер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Временная администрация: основания назначения, функции, срок действия» следует обратить внимание на уяснение таких важных положений как характеристика законодательства о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, содержание Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» как нормы специального законодательства. Изучить, в соответствии с законом о несостоятельности, основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций, их состав и особенности применения, а также состав и характеристику мер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Рассмотреть основания назначения, функции и срок действия Временной администрации. При подготовке к семинару рекомендуется обратиться к: Федеральному закону от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Федеральному закону от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999, Инструкции ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций", Положению ЦБР от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией".

По окончании изучения темы « Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации» на семинарском занятии проводится контрольный опрос по изученной теме в письменной форме.

Необходимо подготовить доклады об основном содержании Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», об основаниях для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций, об основных мерах по финансовому оздоровлению кредитных организаций, а также о функциях и задачах временной администрация.

План

подготовки к семинарскому занятию по теме:

«Понятие и признаки несостоятельности кредитной организации. Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации. Основания для прекращения производства по делу о банкротстве»

Время: 2 часа

Учебные вопросы семинара:

1. Опишите порядок рассмотрения арбитражным судом дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

2. Кто может участвовать в деле о банкротстве кредитной организации?

3. В чем заключаются особенности судебного разбирательства по делам о банкротстве кредитной организации?

4. Каково правовое регулирование деятельности арбитражных управляющих?

5. Опишите порядок утверждения конкурсного управляющего.

6. С какой целью введено страхование ответственности конкурсного управляющего по делу о банкротстве кредитной организации?

7. Для каких целей создаются саморегулируемые организации арбитражных управляющих?

8. Какие признаки несостоятельности кредитной организации вы знаете?

9. В чем состоят особенности несостоятельности кредитных организаций?

10. Какие вы знаете процедуры в деле о банкротстве кредитных организаций?

11.Какие полномочия существуют у Банка России при банкротстве кредитных организаций?

12. Назовите основания для прекращения производства по делу о банкротстве кредитных организаций.

Литература:

1. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

2. Федеральный закон от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999

3. Инструкция ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

4. Положение ЦБР от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией".

5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

6. Федеральный закон от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

7. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 394-1 «О Центральном банке РФ (Банке России)»

9. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ, «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990 и 2 декабря 1990 года N 394-1.

При подготовке к семинарскому занятию по теме «Понятие и признаки несостоятельности кредитной организации. Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации. Основания для прекращения производства по делу о банкротстве» следует обратить внимание на уяснение таких важных положений как порядок рассмотрения арбитражным судом дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации, лица, участвующие в деле о банкротстве, как особенности судебного разбирательства по делам о банкротстве, правовое регулирование деятельности арбитражных управляющих, а также страхование ответственности конкурсного управляющего по делу о банкротстве кредитной организации и значение и функции саморегулируемых организаций. Необходимо также изучить понятие и признаки несостоятельности кредитной организации, процедуры в деле о банкротстве кредитной организации, полномочия Банка России при банкротстве кредитной организации, основания для прекращения производства по делу о банкротстве. При подготовке к семинару рекомендуется обратиться к: Федеральному закону от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Федеральному закону от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999, Инструкции ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

По окончании изучения тем « Разбирательство дел о банкротстве кредитных организаций в арбитражном суде», « Требования, предъявляемые к арбитражным управляющим» и « Банкротство кредитной организации» на семинарском занятии должны обсуждаться вопросы и проблемы судебного разбирательства в деле о несостоятельности кредитных организаций в России. Должны быть подготовлены доклады о порядке рассмотрения арбитражным судом дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации, об особенностях судебного разбирательства по делам о банкротстве, о правовом регулировании деятельности арбитражных управляющих, о порядке утверждения конкурсного управляющего, о признаках несостоятельности кредитной организации, о процедурах в деле о банкротстве кредитной организации, а также об основаниях для прекращения производства по делу о банкротстве.

План

подготовки к семинарскому занятию по теме:

«Последствия открытия конкурсного производства. Реестр требований кредиторов»

Время: 2 часа

Учебные вопросы семинара:

1. Опишите последовательность проведения конкурсного производства кредитных организаций.

2. Какие возникают последствия после открытия конкурсного производства кредитных организаций?

3. Назовите полномочия и обязанности конкурсного управляющего.

4. Опишите права кредиторов при банкротстве кредитной организации.

5. Что такое «реестр требований кредиторов»?

6. Что включается в конкурсную массу кредитной организации?

7. Как проводятся расчеты с кредиторами в процессе конкурсного производства?

8. Что включается в отчетность конкурсного управляющего?

Литература:

1. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

2. Федеральный закон от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999

3. Инструкция ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

4. Положение ЦБР от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией".

5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

6. Федеральный закон от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

7. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 394-1 «О Центральном банке РФ (Банке России)»

9. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ, «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990 и 2 декабря 1990 года N 394-1.

При подготовке к семинарскому занятию по теме «Последствия открытия конкурсного производства. Реестр требований кредиторов» следует обратить внимание на уяснение таких важных положений как последствия открытия конкурсного производства, полномочия конкурсного управляющего, права кредиторов при банкротстве кредитной организации, текущие обязательства кредитной организации в ходе конкурсного производства, реестр требований кредиторов, состав конкурсной массы кредитной организации, а также порядок проведения торгов по продаже имущества кредитной организации-банкрота, расчеты с кредиторами в конкурсном производстве и отчетность конкурсного управляющего. При подготовке к семинару рекомендуется обратиться к: Федеральному закону от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Федеральному закону от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999, Инструкции ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

По окончании изучения темы « Конкурсное производство кредитной организации, признанной банкротом» на семинарском занятии будут обсуждаться вопросы о правах и полномочиях кредиторов и должника-кредитной организации в России. Необходимо подготовить доклады о последствиях открытия конкурсного производства, о конкурсной массе кредитной организации, а также о реестре требований кредиторов и об очередности погашения задолженностей перед кредиторами.

План

подготовки к семинарскому занятию по теме:

«Основные этапы ликвидации кредитных организаций»

Время: 2 часа

Учебные вопросы семинара:

1. Почему возникает необходимость государственного регулирования ликвидационных процедур кредитных организаций?

2. Назовите особенности применения норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» при ликвидации кредитных организаций.

3. Какие нормативные документы Банка России, регулируют процедуру ликвидации кредитных организаций?

4. Перечислите основные этапы ликвидации кредитных организаций.

Литература:

1. Федеральный закон от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

2. Федеральный закон от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999

3. Инструкция ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".

4. Положение ЦБР от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией".

5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

6. Федеральный закон от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

7. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 года N 394-1 «О Центральном банке РФ (Банке России)»

9. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ, «О внесении изменений …» в ФЗ № 395-1 от 2.12.1990 и 2 декабря 1990 года N 394-1.

10. Положение от 2 апреля 1996 года N 264 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации».

11. Положение ЦБ РФ от 4 октября 2000 г. № 125-П "О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса кредитной организации и их согласования территориальными учреждениями Банка России".

12. Указание от 13 июня 2002 г. N 1162-У «О внесении изменений и дополнений в положение банка России от 04.10.2000 № 125-П «О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса кредитной организации и их согласования территориальными учреждениями Банка России".

При подготовке к семинарскому занятию по теме «Основные этапы ликвидации кредитных организаций» следует обратить внимание на уяснение таких важных положений как необходимость государственного регулирования ликвидационных процедур, особенности применения норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» при ликвидации кредитных организаций. Необходимо изучить нормативные документы Банка России, регулирующие процедуру ликвидации кредитных организаций и основные этапы ликвидации кредитных организаций. При подготовке к семинару рекомендуется обратиться к: Федеральному закону от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Федеральному закону от 20 августа 2004 года N 121-ФЗ «О внесении изменений…» в ФЗ № 40-ФЗ от 25.02.1999, Инструкции ЦБР от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций", Положение от 2 апреля 1996 года N 264 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации», Положение ЦБ РФ от 4 октября 2000 г. № 125-П "О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса кредитной организации и их согласования территориальными учреждениями Банка России", Указание от 13 июня 2002 г. N 1162-У «О внесении изменений и дополнений в положение банка России от 04.10.2000 № 125-П «О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса кредитной организации и их согласования территориальными учреждениями Банка России".

По окончании изучения темы « Правовое регулирование процедур ликвидации кредитных организаций»на семинарском занятии будут обсуждаться вопросы государственного регулирования ликвидации кредитных организаций и необходимость этого регулирования. Должны быть подготовлены доклады об особенностях применения норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» при ликвидации кредитных организаций, а также об основных этапах ликвидации кредитных организаций.

Дата добавления: 2015-11-16