Продолжение таблицы 5.14
4. | Оборудование энергообеспечения: |
|
|
|
|
|
4.1. | Оборудование (трансформаторная подстанция, трансформатор) | 2 100 | ||||
4.2. | Энергет. сети (автон. отопление, электролиния, телефонная линия, прокладка кабелей) | 4 000 | ||||
4.3. | Лампочки, прожектора | 1 200 | ||||
| Итого по группе 4 | 7 300 |
|
| ||
5. | Прочее |
|
|
|
|
|
5.1. | Мебель для комнаты отдыха | 2 200 | 6,7 | |||
5.2. | Инвентарь | 4 280 | 4 280 |
|
| |
5.3. | Стеллажи | 1 500 |
|
|
|
|
5.4. | Рекламные щиты | 1 200 | 1 200 |
|
| |
| Итого по группе 5 | 9 180 |
| 5 627 |
| |
6. | Нематериальные активы | 5 000 | 12,5 |
|
| |
| Всего | 120 820 |
| 13 038,2 |
| 2 251,8 |
Итог раздела:
Стоимость основных фондов — 120 820 грн;
Годовые издержки на эксплуатацию и содержание оборудования (12,5%)— 15290 грн, вт. ч. амортизация — 13 038,2 грн; Постоянные затраты (4,3%) — 5 223 грн.
3. Идея проекта
Строительство шиномонтажа на трассе республиканского значения «Киев- Одесса» в 120 км от г. Киева на пересечении с трассой местного значения. В двух километрах от трассы находится районный центр Городище с населением 19 тыс. чел. Строительство шиномонтажа обусловлено: отсутствием такового в радиусе 50 км, отсутствием конкуренции, наличием дешевой рабочей силы, повышенным спросом на данный вид работ.
Планируемая станция будет отвечать современным стандартам как обслуживания, так и качества выполняемых работ. Это позволит долгое время оставаться конкурентоспособными в случае строительства подобного шиномонтажа. Главные потребители услуг—местные автомобилисты и водители транзитного транспорта, поэтому планируется круглосуточный график работы. Услугами также будет пользоваться население райцентра Городище и близлежащих сел, потому что ближайший шиномонтаж находится в 60 км от места планируемого строительства. Такая услуга как сварка алюминия вообще отсутствует в радиусе 100 км. Учитывая катастрофическое состояние дорог, мы уверены в повышенном спросе на рихтовочные работы колесных дисков, сварку алюминиевых колесных дисков, мелкий ремонт ходовой части.
Уровень зарплат в данной местности не высок, поэтому привлечение персонала и его мотивация будет осуществляться за счет сравнительно высокой заработной платы. Особый акцент будет сделан на обучение и в дальнейшем повышение квалификации работников. Обучение будет проходить в специализированных авторизированных центрах повышения квалификации в г. Киеве.
На территории СТО также планируется комната отдыха для водителей и пассажиров.
4. Краткая характеристика
Планируемые площади:
1) слесарный пост (подъемник), выполнение сварочных работ—28 м2,
2) шиномонтажно-рихтовочный цех—28 м2,
3) комната отдыха клиентов —16 м2,
4) помещение для персонала —12 м2,
5) крытая асфальтированная площадка — 60 м2.
Площадь здания — 144 м2.
Общая площадь — 360 м2.
Все помещения СТО отделаны евроматериалами. Наружная отделка и само здание выполнены из металлопластиковых конструкций. Помещение внутри разделено на четыре отдельных помещения: первое — подъемник, сварочный аппарат; второе — шиномонтажно-рихтовочный участок; третье — комната отдыха клиентов; четвертое — помещения для обслуживающего персонала. Во всех помещениях и на прилегающей территории будет установлено видеонаблюдение (шесть камер), которое централизовано через канал телефонной связи по каналам Интернет будет выдавать картинку на мониторе в г. Киеве. Также будет производиться видеозапись непосредственно на станции техобслуживания. В комнате отдыха установлены стол, четыре кресла, телевизор, музыкальный центр, электрический чайник, шахматный стол, шкаф для посуды, масляный радиатор. В технической комнате установлены видеомагнитофон для записи картинок с видеокамер, сейф, шкафчики для обслуживающего персонала, два стула, стол. В рабочих помещениях—оборудование и инструмент. Остальная территория мастерской будет покрыта асфальтом и накрыта навесом.
5. Маркетинговая информация
Клиентура
Шиномонтаж находится в двух километрах от поселка Городище (по данным ГАИ в Городище насчитывается 2100 автомобилей, из которых 625 — иностранного производства, 60% автомобилей старше 10 лет). Районный центр расположен в 120 км от г. Киева. Вокруг Городища масса маленьких сел. На расстоянии 34 км от места планируемого строительства находится районный центр Поповка с населением 11 тыс. чел. (по данным ГАИ в Поповке насчитывается около 1250 автомобилей, из которых430—иностранного производства, 75% автомобилей старше 10 лет). На расстоянии 46 км от места планируемого строительства находится районный центр Дербино с населением 9,5 тыс. чел. (по данным ГАИ в Дербино насчитывается 1000 автомобилей). В окрестных селах преобладает транспорт отечественного производства, но прослеживается тенденция роста количества импортных автомобилей.
Краткая информация о Городище: численность населения —19 тыс. чел. Инфраструктура городка только развивается. Ранее построенные предприятия требуют капитального ремонта. Частные предприниматели начинают строить современные магазинчики. Как и в остальных регионах, преобладают автомобили отечественного производства. В городке отслеживается тенденция развития бизнеса и сервиса.
Шиномонтаж будет обслуживать клиентов из Городища, Поповки, Дербино и жителей прилегающих сел, а также транзитный транспорт на трассе «Киев- Одесса».
Ожидается постоянный спрос на услуги шиномонтажа и рихтовки дисков, мелкий ремонт ходовой части автомобиля как днем, так и ночью 365 дней в году.
Поставщики
Шиномонтаж будет бесперебойно снабжаться электроэнергией по договору, заключенному с местными представителями энергообеспечения. Отопление — газовое, при помощи конвектора. Аварийное электроснабжение.
Стоимость строительства здания рассматривается в качестве взноса в уставной капитал. В стоимость здания включено:
— строительство и отделка помещения (металлопластиковые конструкции);
— подводка всех коммуникаций;
— проводка телефонной линии.
Площадка будет заасфальтирована материалами местных предприятий и силами местных работников. Шиномонтажное оборудование планируется покупать в Киеве в ЧП «Гаврилюк» со скидкой 15% и возможностью покупки в лизинг. Расходный материал будет приобретаться там же. Подъемник б/у планируется покупать по объявлению в г. Киеве. Сварочный аргонный аппарат планируется покупать в г. Киеве на заводе им. Е. О. Патона. Аппаратура для видеонаблюдения будет приобретена на фирме «Взор» в г. Киеве. Все материалы и оборудование будут приобретаться за деньги учредителей.
Наемный персонал
На контрактной основе. Основной костяк работников — местное население.
Конкуренты:
частные лица, занимающиеся кустарным монтажом и ремонтом; фирмы, расположенные в 80 км от места планируемой застройки.
Цены
Средняя стоимость работ планируется на 20% дешевле, чем в г. Киеве. Шиномонтаж:
• монтаж покрышки до 15й — 1 грн (20 центов), от 15" и выше — 1,5 грн (30 центов);
• балансировка колеса — 3 грн (60 центов);
• снятие-установка колеса с автомобиля —1,5 грн за колесо;
• на остальные работы цены договорные.
Рихтовка колесного диска:
• отечественный диск — 10 грн ($2);
импортный диск (железо) — 20 грн ($4), импортный диск литой — 30 грн ($6);
сложные рихтовочные работы — от 40 грн до 100 грн ($8—20).
На сварочные работы единая цена: 1 см сварочного шва — 6 грн. Мелкий ремонт ходовой части — цена договорная (на 20% дешевле, чем в Киеве).
Планируемая выручка: во время внедрения на рынок —100—150 грн в сутки; после выхода на полную мощность — 300—500 грн в сутки.
6. Целевые рынки сбыта
Целевые рынки сбыта услуг:
• райцентры Городище; Поповка, Дербино;
• прилегающие села и деревни;
• транзитный транспорт.
Позиционирование товара
Несомненные преимущества:
• отсутствие конкуренции;
• расположение в непосредственной близости от дороги;
• евроуровень строений;
• наличие на территории комнаты отдыха;
• высокий уровень обслуживания;
• качество выполняемых работ;
• новое оборудование;
• высокая квалификация и мотивация персонала.
Планируемый спрос
Особый спрос на услуги ожидается осенью и весной — в сезон замены зимней резины на летнюю и наоборот. На кривой диск ставить новую покрышку бессмысленно, через 2000 км она начнет кусками стираться, поэтому наряду с ши- номонтажом возникает необходимость рихтовки диска. Мы делаем ставку на качество, потому что в дальнейшем будет работать так называемая реклама из уст в уста. Актуален и ремонт. Замена колодок, шаровых опор, рулевых тяг и реек, тормозных шлангов и барабанов — все это можно делать, используя доступный по цене инструмент.
Ожидаемый спрос на услуги шиномонтажа, рихтовку колесного диска, сварку алюминия, ремонта ходовой —10—15 машинв сутки, 400 машин в месяц, 4800 машин в год.
Расчет возврата денег за первый год реализации проекта (средний вариант) |
Расчет возврата денег по годам реализации проекта (средний вариант) |
Расчет возврата денег за первый год реализации проекта (худший вариант) |
7. Расчет возврата денежных средств
Таблица 5.15
|
Таблица 5.16
|
Таблица 5.17
|
Таблица 5.18
|
8. Оценка рисков
Создание шиномонтажа, как и любого предприятия, влечет за собой определенные риски, которые связаны с неопределенностью будущего. При составлении бизнес-плана неизбежно использование прогнозных оценок степени заинтересованности потребителей в наших услугах, будущей доли рынка. Полезно заранее выработать стратегию поведения и предложить пути выходы из вероятных рискованных ситуаций в случае их внезапного возникновения. Наличие альтернативных программ и стратегий свидетельствует о том, что предприниматель знает о возможных трудностях и заранее к ним готовится.
Финансово-экономические риски |
Из всего перечня рисков особое внимание уделяется финансово-экономическим рискам, классификация и влияние которых отражены в таблице 5.19.
Таблица 5.19
|
9. Расчет норм расхода и стоимости материалов для технических целей Электроэнергия:
За час работы всего оборудования —1,5 кВт/ч; освещение за час в дневное время —1,2 кВт/ч, освещение за час в ночное время — 2,2 кВт/ч. Цена 1 кВт/ч равна 0,166 коп.
Расчет возврата денег по годам реализации проекта (худший вариант) |
Стоимость электроэнергии в дневное время (12 рабочих часов) — 2,97 грн. Стоимость электроэнергии в ночное время (12 рабочих часов) — 4,36 грн.
Связь:
Интернет (выделенная линия) — 110 грн в месяц. Телефон — 60 грн в месяц. Отопление
Расчет стоимости энергоносителей |
Газ — 61,2 грн в месяц.
Таблица 5.20
|
Постоянные затраты на энергоносители, Интернет и телефон в год составят:
3375 грн + 1320 грн + 720 грн = 5415 грн ($1062).
10. Расчет норм выработки по рабочим местам
Максимальная загрузка |
Для удобства расчета возьмем восьмичасовой рабочий день.
Таблица 5.21
|
Средняя стоимость нормо-часа — 23 грн. Выработка двух рабочих — 368 грн. Количество работающих и оплата труда
СТО работает круглосуточно, перерыв — 2 часа, без выходных и праздничных дней. Для непрерывной работы СТО необходимо шесть человек, обслужива
ющих клиентов. График работы: 12 часов работы, 24 часа — отдых. Таким образом, явочное число рабочих—2 чел. в смену, работающих через день по 12 часов. Время работы СТО — 365 дней в году. Заработная плата— 30% от дохода.
11. Расчёты отчислений на социальные нужды и во внебюджетные фонды, налоги
Распределение должностных обязанностей |
Минимальная зарплата — 237 грн, исходя из этой суммы делаем расчет.
Таблица 5.22
|
Фонд зарплаты и всевозможных отчислений составляет 31534,5 грн в год.
12. Структура управления и план реализации проекта
Таблица 5.23
|
План реализации проекта
Проект планируется реализовать в три этапа:
1) Строительно-монтажные работы — 2 месяца;
2) Внедрение на рынок —10 месяцев;
3) Предоставление услуг —- в течение 10 лет.
На первом этапе выполняются следующие работы:
• строительно-монтажные работы: планировка помещений, отделка;
• асфальтирование территории под стоянку;
• закупка и получение оборудования;
• монтаж оборудования;
• установка мебели в комнате отдыха, бытовой техники.
На втором этап происходит внедрение на рынок. За это время об СТО узнает достаточное количество клиентов и формируется постоянная клиентура.
На третьем этапе осуществляется предоставление услуг при спросе 4800 машин в год в течение 10 лет.
Расчет выработки при обслуживании 4800 машин в год
Для удобства возьмем в среднем 20 грн за ремонт одной машины. На СТО работает 6 явочных рабочих. Годовой фонд времени 6x1820 = 11 040 часов. Количество платных часов 11040 х 0,9 = 10 000 часов. Средняя часовая выработка — 23 грн. Годовая выработка 23 х 10 000 = 230 000 грн. Коэффициент загрузки СТО равен 0,6. Годовой доход составляет 96 000— 100 000 грн.
13. Отчет о чистой прибыли. Рентабельность
Перед составлением отчета о чистой прибыли производим расчет издержек за первые два года реализации проекта. Этот период характеризуется повышенными издержками за счет:
—выплаты заработной платы на период внедрения на рынок;
—выплат бюджетных и внебюджетных отчислений.
Расчет чистой прибыли за первый год работы (внедрение на рынок):
38 000,0 грн - 31 534,5 грн - 5 263,0 грн = 1 202,5 грн.
Расчет чистой прибыли за каждый последующий год:
96 000,0 грн — 31 534,5 грн - 5 263,0 грн = 59 202,5 грн
Как показывает расчет, первый год внедрения на рынок практически не принесет прибыли, но нет и убытка.
Рассчитаем время возврата денежных средств (срок окупаемости):
128080 / 59203 + 1 = 2,04 года + 1год = 3 года.
Рентабельность основных фондов вычисляется по формуле:
И=1Тчср/Кх100,
где: R — рентабельность основных фондов;
Пч ср — среднегодовое значение чистой прибыли;
К—стоимость основных фондов.
R = 59203 /120820 хЮО = 49%
Процент рентабельности высок—это позволит маневрировать на рынке предоставления услуг.
14. Заключение
Анализируя финансово-экономические показатели проекта, можно сделать окончательные выводы о целесообразности данного бизнеса.
Реализация проекта обеспечивает положительный экономический эффект. Инвестиции в данный проект окупаются за три года. Внутренний коэффициент рентабельности основных фондов — 49%, что значительно выше принятой нормы и позволяет увеличить дивиденды учредителям и зарплату персоналу. Это позволяет сделать вывод о финансовой устойчивости предприятия.
5.6. Кредит банка
Для обращения в банк с целью получения кредита нужно иметь бизнес-план и предпроектные проработки в виде технико-экономического обоснования, которые разрабатываются на основании предпроектных изысканий.
Кредитование юридических или физических лиц осуществляется банками исходя из «Положения о порядке кредитования юридических или физических лиц» Национального Банка. На основе данного документа каждый коммерческий банк разрабатывает свое детализированное в части механизма получения кредита Положение. Кредитование является предметом договора между банком и получателем кредита.
В соответствии с процедурой получения кредита юридическое лицо должно предоставить в банк следующие документы:
1) Копию уставных документов,
2) Свидетельство о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности,
3) Справку из управления статистики о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций,
4) Приказ (протокол) о назначении руководителя и главного бухгалтера,
5) Протокол собрания учредителей (акционеров) о подтверждении суммы, цели и обеспечения кредита, а также полномочий руководителя подписывать все документы, связанные с получением кредита и залогом,
6) Справку из налоговой инспекции о взятии предприятия на учет,
7) Карточку с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера и образцом печати,
8) Копии паспорта руководителя и главного бухгалтера,
9) Лицензии, разрешения и патенты, выданные предприятию государственными органами на осуществление его деятельности,
10)Копию договора аренды помещения и транспорта,
11)Баланс предприятия с расшифровкой его статей,
12)Справку из обслуживающего банка о наличии задолженности, среднемесячном обороте средств,
13)Бизнес-план или технико-экономическое обоснование проекта,
14)Перечень предполагаемого обеспечения,
15) Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога и экспертную оценку его стоимости.
Для получения кредита физическое лицо предоставляет в банк следующие документы:
1) Заявление-анкету на получение кредита,
2) Гражданский паспорт,
3) Справку о присвоении идентификационного кода,
4) Справку с места работы с указанием должности, начисленного и фактически полученного дохода за последний год,
5) Выписку из трудовой книжки с указанием места работы за последние три года или копию трудовой книжки, заверенную отделом кадров,
6) Перечень предлагаемого к залогу имущества,
7) Документы, подтверждающие право собственности на предметы залога,
8) Кредитные договоры, заключенные с другими банками, кредитными союзами.
При необходимости кредитополучатель дополнительно представляет:
9) Документ, подтверждающий другие доходы, полученные не по основному месту работы,
10) Копию декларации о доходах, заверенную налоговой инспекцией,
11) Документ об образовании,
12) Свидетельство о браке,
13) Свидетельства о рождении детей.
Копии документов предоставляются вместе с оригиналами для сверки. На копиях документов ставится отметка «с оригиналом сверено».
Выводы:
Основное назначение бизнес-плана—дать ответы на вопросы об экономической целесообразности создания бизнеса и инвестирования в него.
Автосервис является инвестиционно привлекательным, выгодным и бурно развивающимся бизнесом.
В бизнес-плане рассматриваются вопросы рынка, организации реализации проекта и все экономические показатели, по которым оценивается инвестиционная привлекательность проекта.
Вопросы для самоконтроля:
1.Что такое бизнес-план?
2. Какие показатели рассчитываются в бизнес-плане?
3. Как получить кредиты в банке?
Дата добавления: 2015-08-27; просмотров: 123 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |