прохождения преддипломной практики

ДНЕВНИК-ОТЧЕТ

Студента (ки) ____Румянцевой Татьяны Анатольевны__________________группа № 306

_{(Фамилия, Имя, Отчество)}

№ П/П	Дата	Содержание (перечень выполненных работ)	Подпись руководителя практики от предприятия	Подпись руководителя практики от колледжа
1.	23.04.2014	Анализ и учет документов, сопровождающих агентскую деятельность: отчет агента по БСО и план продаж агента.(см. Приложение 1) Было выявлено, что для осуществления своей деятельности агенту необходим следующий перечень документов: - БСО (полис, квитанция) - Акт о приеме и передачи - Отчеты (бордеро) - Правила страхования План продаж может иметь различный формат в зависимости от целей и задач, стоящих перед компанией, и может включать в себя различные фазы: в натуральных и финансовых показателях, по продуктам и каналам продаж. Компания «СоветникЪ» планирует сначала в натуральных показателях, то есть в количестве полисов и договоров страхования В агентский план продаж входит: · ФИО страхового агента; · Дату заключения страхового договора; · Объем планируемых продаж на месяц.
2.	24.04	Анализ и учет документов, сопровождающих агентскую деятельность: отчет агента по БСО и план продаж агента. Под руководством коммерческого директора компании «СоветникЪ» было учтено 5 отчётов агентов по БСО. В отчёты агентов вошли следующие документы: · Полис страхования · Квитанция по форме А 7 Бланки строгой отчетности содержат: 1. Гриф утверждения, наименование формы документа; 2. Шестизначный номер, серию Код формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации (ОКУД) 3. Дату осуществления расчета; 4. Наименование и код организации по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО); 5. ИНН; 6. Вид оказываемых работ (услуг); 7. Единицы измерения оказанных услуг; 8.Наименование должности лица, ответственного за совершение хозяйственной операции и правильность ее оформления, с личной подписью. Отчёт агента сдается с определенной периодичностью, в зависимости от требований страховой компании.
3.	25.04	Участие в осуществлении телефонных продаж. Анализ скрипта звонка. (Приложение 2.) Было осуществлено 30 холодных звонков клиенту. Из 30 звонков 5 были успешными. В итоге было заключено 3 договора по ОСАГО, 1 КАСКО и 1 ВЗР. Было выявлено, что скрипт холодного звонка состоит из следующего сценария разговора: Агент (А): Здравствуйте, Ирину Васильевну, будьте добры. Клиент (К): Это я. А: Ирина Васильевна еще раз здравствуйте, очень приятно, меня зовут Анна Федорова, брокерская компания «СоветникЪ». Вам удобно сейчас разговаривать? К: Да. Слушаю Вас. А: Ирина Васильевна, звоню Вам с целью назначить личную встречу, в ходе которой, за 20-30 минут расскажу, чем услуги "Советника" будут интересны и выгодны именно Вам. Я могу подъехать к Вам завтра в 14 часов или в четверг в 17 часов. Когда Вам удобнее? К: Мне удобнее в четверг в 17.00 А: Итак, Ирина Васильевна, мы встречаемся с Вами в четверг в 17.00. Подскажите, как до Вас оптимально добраться. Всего доброго, Ирина Васильевна, до встречи.
4.	28.04	Участие в прямой технологии продаж, консультирование клиентов. Анализ правил страхования. (см Приложение 3.) Было проконсультировано по ОСАГО 10 клиентов. В ходе беседы было разъяснено общие обязанности клиента и страховой компании, а это: 1. Со стороны страховой компании: · Соблюдение конфиденциальности · Оформление необходимых документов · Выплата при наступлении страхового случая · Консультация страховых вопросов по договору 2. Со стороны клиента: · Подача достоверной информации · Оплата страховой суммы · Соблюдение правил страхования · Своевременное обращение клиента в страховую компанию при наступлении страхового случая. В правилах страхования разъяснены права и обязанности сторон.
5.	29.04	Анализ рекламного буклета по одному из продуктов, предлагаемых страховой компанией. (Приложение 5). В ходе анализа буклета по автострахованию VIP клиентов, было выявлено, что он состоит из: Название страховой организации Слоган продукта Комплекс услуг, представляющей страховой компанией Виды страхования Преимущества страховой компании Скидка при предъявлении буклета Сайт страховой организации Адрес Телефон.
	30.04	Анализ системы планирования на плане продаж по телефону. Было выявлено, что технология телефонных продаж как составная часть CRM-стратегии страховой компании. Выбор технологии телефонных продаж: с созданием собственного контакт-центра либо аутсорсинговая модель. Для начала нужно провести анализ сильных и слабых сторон различных моделей. Контакт-центр страховой компании: предназначение, состав и организация работы. ИТ-обеспечение деятельности контакт-центра как основной фактор успеха тенлефонных продаж. План продаж состоит из: 1. Стратегический план 2. Оперативный план (бизнес план) 3. План маркетинга, операционный план Исходя из объемов продаж формируется расходная часть бюджета компании на очередной год, включающая в себя операционные и неоперационные расходы.
	05.05	Анализ системы планирования на плане продаж по телефону. План продаж может иметь различный формат в зависимости от целей и задач, стоящих перед компанией, и может включать в себя различные фазы: в натуральных и финансовых показателях, по целевому клиентскому сегменту, по продуктам и каналам продаж. План продаж страховых продуктов должен учитывать следующие показатели по видам страхования: · Число полисов · Средняя цена полиса · Объем продаж, руб.; Необходимо выделять плановые показатели, фактически достигнутые и темпы роста.
	06.05	Анализ учета страховых договоров в специализированных компьютерных программах страховой компании «СоветникЪ». В брокерской компании «СоветникЪ» используется клиентская база 1С. В неё входят: Отчетность: В стандартную поставку системы включены журналы учета договоров и убытков, а также дополнительные отчеты по различным разделам страхового учета. Сервис: В систему включена возможность печати двуязычных полисов Система формирует ряд отчетов для иностранных подразделений страховых компаний. Единый калькулятор для расчета Каско, ДАГО, ОСАГО. Автоматический подбор вариантов страхования по более чем 35 страховым компаниям. С учетом всех необходимых условий страхования (условия возмещения убытков, франшизы и т.п.) Программы: База данных СоветникЪ (программа 1С). Учет полисов клиентов, СРМ система учета контактов с клиентами. Программы: База учета БСО " Брокер-9". Учет бланков строгой отчетности, отслеживание движения бланков, формирование актов сверки с контрагентами
	07.05	Анализ существенных условий договора страхования по КАСКО. Было выявлено, что существенные условия по КАСКО состоят из следующих критериев: 1. Договор страхования заключается в письменной форме на основании устного заявления и вступает в силу с момента его подписания. 2. Страхование по договору страхования распространяется на страховые случаи, произошедшие с 00 часов 00 минут даты следующей за датой уплаты страховой премии. 3. Во время действия договора по взаимному соглашению клиент может внести в договор изменения (дополнения или исключения), которые оформляются дополнительным соглашением к договору. 4. Договор каско заключается на срок от 6 месяцев до 1 года. 5. На страхование принимается транспортные средства, подлежащие регистрации в ГИБДД и Гостехнадзоре: · Легковые автомобили отечественного производства · Легковые автомобили иностранного производства 6. Грузовые автомобили и автобусы отечественного и иностранного производства (категории «С» и «D»). 7. Прицепы и полуприцепы. 8. Транспортные средства, имеющие паспорт самоходной машины (ПСМ) и проходящие государственную регистрацию в органах государственного надзора за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники в РФ (Гостехнадзоре), в т.ч. сельскохозяйственная, строительная и иная спецтехника (тракторы, грейдеры, экскаваторы, комбайны, сеялки и т.п.). 9. Дополнительное оборудование, установленное на транспортном средстве. На страхование не принемается: · Транспортные средства, не подлежащие регистрации в ГИБДД или Гостехнадзоре; · Автомобили, в отношении которых существуют таможенные ограничения, а также находящиеся в базе данных угнанных автомобилей МВД и Интерпола.
	08.05	Анализ памятки страхователю по действиям при наступлении страхового случая. Было выявлено, что памятка состоит из: 1.Порядок направления уведомления о страховом событии: · Незамедлительно, но в любом случае не позднее 1 календарного дня с момента, происшествия, не считая выходных и праздничных дней, заявить о случившемся в соответствующие государственные органы, уполномоченные проводить расследование обстоятельств произошедшего события · В течение последующих 10 (десяти) календарных дней обязательно подтвердить устное сообщение в письменной форме. В целях оперативного принятия решений и получения необходимых инструкций по урегулированию страхового события копию указанного уведомления направить в адрес страховой компании. 2. Уведомление о наступлении события, обладающего признаками страхового случая должно содержать следующую информацию: · сведения об обстоятельствах и причинах наступления страхового случая, · времени и месте его наступления; · номер договора страхования (полиса) и дату его заключения; · дату, когда страхователь (выгодоприобретатель) получил сведения о наступлении страхового случая, · фамилию, имя, отчество, номер телефона и адрес лица, уполномоченного страхователем и (или) выгодоприобретателем на оформление (сбор, представление) документов по данному страховому случаю.
	12.05	Анализ памятки страхователю по действиям при наступлении страхового случая. Было выявлено, что памятка состоит из: После сбора необходимых документов, необходимо подготовить и представить в страховую компанию, в зависимости от страхового случая, перечень оригинальных документов либо надлежащим образом заверенные копии, подтверждающие факт, причины и обстоятельства наступления страхового случая В случае гибели в результате пожара: · акт о пожаре · заключение соответствующих компетентных органов по факту пожара с указанием причины его возникновения; · техническое заключение испытательной пожарной лаборатории; предписания Государственного пожарного надзора. В случае гибели застрахованного объекта в результате несчастного случая: · справки из соответствующих компетентных служб. В случае противоправных действий третьих лиц: · копию постановления о возбуждении уголовного дела по данному факту и принятии его к производству; · копию постановления о приостановлении предварительного следствия в связи с неустановлением лица, совершившего противоправное действие; · копию постановления об отказе в возбуждении уголовного дела; Страховщик вправе отказать в выплате страхового возмещения по причине отсутствия документов, подтверждающих факт наступления страхового случая.
	13.05	Анализ комплекта специализированных средств для проведения экспертизы: Было выявлено, что при причинении вреда имуществу потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховую выплату, обязан представить поврежденное имуществоили его остатки для проведения осмотра и (ИЛИ) организации независимой экспертизы (оценки) в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению убытков. При получении страховщиком от потерпевшего заявления о страховой выплате страховщик обязан провести осмотр поврежденного имущества и (или) организовать независимую экспертизу (оценку), в том числе путем выдачи направления на экспертизу, в срок не более 5 рабочих дней со дня получения от потерпевшего заявления о страховой выплате, если иной срок не согласован страховщиком с потерпевшим.
	14.05	Анализ комплекта специализированных средств для проведения экспертизы: Было выявлено, что в зависимости от вида, экспертное исследование решает следующие конкретные задачи: 1. Установление того, как должен был действовать водитель с точки зрения безопасности движения; 2. Оценка действий водителя с точки зрения их соответствия техническим требованиям нормативных актов и требованиям правил безопасности движения 3. Установление места расположения транспортных средств в заданные моменты времени 4. Определение скорости движения транспортных средств в заданные моменты времени; 5. Определение тормозного и остановочного пути 6. Определение времени преодоления транспортным средством заданных участков пути и другие, более частного характера. Транспортно-трассологическая экспертиза, или исследование следов и повреждений на ТС и месте ДТП: 1. Определение траектории и характера движения транспортных средств и других причастных к ДТП объектов до удара; 2. Определение относительного расположения транспортных средств и препятствий в момент удара; 3. Установление места столкновения, удара; 4. Определение траектории и характера движения транспортного средства и пешехода до наезда на него (комплексная задача); 5. Установление места наезда транспортного средства на пешехода; 6. Установление механизма ДТП (комплексная задача); 7. установление лица, управляющего ТС на момент ДТП 8. установление конкретных транспортных средств, участвовавших в столкновении (идентификационная комплексная задача); 9. установление отделившихся в процессе столкновения частей данного транспортного средства (идентификационная комплексная задача) и другие, требующие криминалистических исследований.
	15.05	Анализ комплекта специализированных средств для проведения экспертизы: Было собрано перечень требований к содержанию материалов при назначении судебной дорожно-транспортной экспертизы Эксперт-автотехник устанавливает определенные доказательства путей исследования других установленных ранее доказательств. Они предоставляются судебному эксперту следователем или судом и являются основным исходным материалом, базируясь на котором, эксперт формулирует свое заключение. Кроме того, часть исходных данных эксперт определяет самостоятельно на основании материалов дела, представленных на экспертизу. Для производства судебной автотехнической экспертизы в распоряжении эксперта должны быть предоставлены материалы, достаточные для полного и объективного исследования. К этим материалам относятся: · Постановление следователя о назначении экспертизы · Протокол осмотра ДТП · Схема ДТП · Протокол осмотра и проверки технического состояния транспортного средства; · Справка по ДТП.
	16.05	Анализ комплекта специализированных средств для проведения экспертизы: Было выявлено, что назначение экспертизы следователем и судом должно быть оформлено процессуально. Если документ о назначении отсутствует, экспертиза утрачивает свое юридическое значение. Особое значение для автотехнической экспертизы имеют технические данные, необходимые для восстановления механизма ДТП. К ним относятся: · Время ДТП. · Радиус поворота дороги, координаты места происшествия (наезда, столкновения и т.п.). · Характеристика проезжей части и ее состояния (ее ширина, тип покрытия, наличие и величина уклонов). · Тип и техническое состояние транспортного средства; его загруженность. · Скорость и направление движения пешехода. · Скорость и направление движения транспортного средства или величина его тормозного следа. · Какой частью и на каком расстоянии от начала тормозного следа транспортного средства сбит потерпевший. · Расположение транспортных средств и других объектов и предметов на проезжей части. · Место расположения осколков стекол, осыпавшейся грязи и т.п.; · Видимость и обзорность дороги с места водителя. · Момент, когда водитель должен был и мог предвидеть препятствие. В конце описательной части постановления перечисляют статьи УПК, которыми руководствовался следователь, назначая экспертизу.

МП

Дата добавления: 2015-08-27