Оценка совокупных активов и пассивов инвестора

● Если часть активов, например, уже находится в ПИФах акций (или в акциях, просто купленных через брокера), то благодаря анализу может выясниться, что долю акций необходимо сократить, переведя часть денег в другие инструменты. Думаю, вы понимаете, что для этого лучше выбрать подходящий момент или воспользоваться одной из универсальных стратегий.

● Если пассивы, например, в виде кредитов, отбирают у вас по 18–20 % в год, а вы хотели бы отчислять часть ежемесячного дохода в создание капитала, то, скорее всего, вам придется пожертвовать безопасностью портфеля или прежде погасить долги.

Оценка объема финансовых потоков

● Периодичность ваших отчислений может повлиять на вашу инвестиционную стратегию. Если вы собираетесь это делать каждый месяц, то для вас доступны всевозможные варианты.

● Маленький объем отчислений, например, позволит использовать ограниченный круг инструментов, но при эффективном распределении ваших активов все-таки можно создать сбалансированный и диверсифицированный портфель.

Уровень доходность/риск

● Ваше желание получать ежегодный прирост стоимости своего портфеля может разбиться о риф высокого уровня рисков, которые вы закладываете в свои капиталовложения. То есть вы хотите получать большой доход, но при этом не готовы терпеть высокую степень рисков. Необходимо найти баланс между потребностью в доходе и оптимальным уровнем риска.

● Вы можете снизить риски, не жертвуя уровнем доходности, благодаря нескольким универсальным стратегиям. Причем стратегии могут быть как простыми (например, примитивное усреднение), так и сложными. Сложные стратегии требуют индивидуального подхода, большего количества времени и наличия навыков.

Безусловно, мы затронули лишь малую часть тем и вопросов, но, надеюсь, этого было достаточно, чтобы понять следующее: финансовый анализ напрямую определяет степень успеха ваших капиталовложений!

Дата добавления: 2015-08-02