Упражнение №1.

Идентификация физического лица

Идентификация физического лица – установление соответствия личности на основании представленных документов и получение сведений[1] в рамках действующего законодательства[2].

Закон обязывает Банк устанавливать сведения о клиенте[3], осуществляющем открытие вклада, и вкладчике, приобретающем соответствующие права по договору банковского вклада. Сведения также устанавливаются при осуществлении последующих операций по вкладу.

Перечень сведений, получаемых в целях идентификации физических лиц, осуществляющих операции по вкладам:

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Наименование и реквизиты [4] документа [5], удостоверяющего личность.

4. Гражданство.

5. Данные [6] миграционной карты [7] (для иностранных граждан и лиц без гражданства, временно пребывающих на территории РФ).

6. Данные [8] документа [9], подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации

7. Адрес места жительства [10] (регистрации [11]) или места пребывания [12].

8. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

9. Номера контактных телефонов и факсов [13] (если имеются).

СТАТУС ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (РЕЗИДЕНТ/НЕРЕЗИДЕНТ)

РЕЗИДЕНТ – физические лица, являющиеся:

Ø гражданами РФ, за исключением граждан РФ, постояннопроживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;

Ø иностранным гражданином, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ;

Ø лицом без гражданства, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ.

НЕРЕЗИДЕНТ – физическое лицо, не являющееся резидентом:

Ø физические лица, граждане РФ, постоянно проживающие в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающие в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.

Ø иностранные граждане (лица без гражданства), за исключением признаваемых постоянно проживающими в РФ на основании вида на жительство;

Ø граждане РФ, признаваемые постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства.

Для определения статуса физического лица ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

Гражданство:	«Нерезидент»	«Резидент»
Предоставляемые документы:
Гражданин РФ	Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» не менее одного года	Паспорт гражданина РФ (даже при отсутствии постоянной регистрации) или заменяющий его документ Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» менее одного года
Иностранный гражданин	Паспорт иностранного гражданина (заменяющий его документ)	Паспорт иностранного гражданина с отметкой о выдаче вида на жительство в РФ, при предоставлении вида на жительство в Российской Федерации
Лицо без гражданства	Вид на жительство иностранного государства. Разрешение на временное проживание. Иной документ, удостоверяющий личность	Вид на жительство в РФ
Беженец	Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем. Удостоверение беженца

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Упражнение №1.

Заполните таблицу «Из предоставленного пакета документов определите, какой документ предъявляет клиент, какой документ является документом удостоверяющий личность, определите статус клиента, необходимость предъявления миграционная карта»

Дата добавления: 2015-08-02