Котировки акций Сбербанка в 2008 году

Но стал ли хуже от этого сам Сбербанк? У него что, стало меньше вкладчиков? Или у него закрылось хоть одно отделение? Нет! Сбербанк как работал, так и продолжает работать! Но купить его акции можно в 5 раз дешевле! На самом деле, это редкая удача, и самые прозорливые инвесторы пользуются этими возможностями. В 2008 и 2009 году было очень много таких возможностей. Подешевели акции практически всех предприятий. Можно было и облигации очень крупных компаний покупать в несколько раз дешевле номинала. Вслед за фондовым рынком начала падать в цене недвижимость, появилась возможность покупать дефолтную недвижимость, например, в Германии с очень хорошей скидкой.

Кризис – это время очень больших возможностей для инвестора. Как же не упустить, как воспользоваться этими возможностями? Основная проблема заключается в том, что очень трудно угадать «самое дно», самую низкую цену, до которой упадёт стоимость актива (акций, облигаций или недвижимости). И в этой ситуации очень хорошо помогает стратегия усреднения. Она заключается в том, что хладнокровный инвестор, продолжает покупать активы в самый разгар кризиса. Психологически это очень трудно, практически невозможно, потому что средства массовой информации в этот период начинают сильно нагнетать обстановку. В течение нескольких месяцев можно услышать только негативные новости. Всё плохо, рынки падают, безработица растёт, кажется, что мир рушится. В такой информационной среде начинается паника и большинство людей продают свои акции по бросовым ценам. Парадокс заключается в том, что если Вы сопоставите график цен на акции и вспомните новостной фон, то окажется, что самое благоприятное время для покупки активов, это как раз когда выходят самые плохие новости и большинство людей банально загоняют в депрессию. И наоборот, когда в мировой экономике всё прекрасно, рынки растут, все показатели и индикаторы на максимуме – люди впадают в эйфорию и покупают активы практически бездумно. Потом окажется, что купили на самом пике цен, когда пора было уже продавать.

Есть простое правило «покупай дёшево, продавай дорого». Правило очень простое и все его знают, только применить его на практике очень сложно. Практически никому не удаётся «ловить» максимумы и минимумы цен, занимаясь спекуляциями, большинство спекулянтов теряют свои капиталы, это подтверждает и статистика за много десятков лет. Та же статистика говорит нам, что портфельные инвестиции имеют гораздо больше шансов на успех, чем спекуляции. И во время кризисов выиграет не тот, кто будет пытаться ловить «дно», а тот, кто будет планомерно покупать активы, не смотря ни на что. Многие успешные инвесторы советуют как можно меньше слушать новости и всякие аналитические обзоры, это может загнать вас в депрессию и помешать вам выполнять свой собственный план, свою инвестиционную стратегию.

Поэтому я предлагаю Вам очень простой и надёжный план, как не потерять свой капитал в кризис. Вам нужно разработать свой личный финансовый план и в соответствии с этим планом равномерно покупать активы на одинаковые суммы через равные промежутки времени. Например, Вы можете направлять на инвестиции 500 или 1000 долларов ежемесячно. Вот и покупайте активы каждый месяц на эту сумму! Рынки растут – Вы покупаете активы, рынки падают – Вы продолжаете покупать хорошие, надёжные активы по всё более низкой цене. Получается, кризис даже выгоден такому инвестору! Чем ниже упадут рынки, тем больше активов Вы купите! Важно, конечно, не потерять работу в период кризиса и не лишится основного источника доходов (и инвестиций). И ещё очень важно не поддаться общей панике, не продать активы а продолжать их покупать. Это требует большого мужества от инвестора. На словах очень легко и просто, но на деле, когда Вы видите каждый день, как снижается стоимость Ваших активов, очень трудно не продать их, а наоборот, продолжать покупать. На этот счёт Уоррен Баффет сказал свою знаменитую фразу: «Если Вы не можете хладнокровно наблюдать, как Ваш капитал теряет в цене вдвое, то Вам нечего делать на фондовом рынке».

Инвестирование – занятие длительное, на десятилетия. Кризисы в экономике происходят каждые три-четыре года. Поэтому, если Вы намерены стать богатым и инвестировать долгие годы, нужно психологически быть готовым к кризисам и к снижению стоимости своих активов. И чем больше Вы хотите получить отдачу от Ваших инвестиций, тем к большим «просадкам» Вы должны быть готовы.

Если же Вы совершенно не готовы видеть, как теряют в цене Ваши активы, то Вам нужно инвестировать только в активы с гарантией сохранности капитала. Такие активы имеют доходность гораздо ниже, можно рассчитывать на 6-7% в год (в валюте). Но и эта доходность значительно обгоняет инфляцию. К тому же, многим лучше получить небольшой доход, чем подвергать капитал риску.

Какой бы стиль инвестирования Вы ни выбрали, консервативный, умеренный или агрессивный, самое главное, у Вас должен быть план достижения Ваших финансовых целей. И если Вы будете придерживаться Вашего плана и в «тощие» годы и в «тучные» годы, Вам удастся пережить кризисы без потерь, а может быть, даже увеличить свой капитал во время кризисов.

Я не знаю, когда будет следующий кризис и насколько он будет сильным. И никто этого не знает, все только делают прогнозы. Одно я знаю точно – кризис будет. Может быть, это случится в 2013 году, может позже, это не очень важно. Это будет не первый кризис в истории и не последний. И бояться его не нужно. Нужно принять меры для того, чтобы не потерять в кризис свой капитал, а наоборот, приумножить его.

Дата добавления: 2015-07-11