--------------------------------
<*> См.: Ефимова Л.Г. Договор финансирования под уступку денежного требования. С. 10.
Действительно, с момента уступки первоначальный кредитор утрачивает свои права по отношению к должнику. Следует ли из этого, что он лишен возможности вносить изменения в первоначальный договор? При ответе на этот вопрос можно выделить различные ситуации.
До получения должником уведомления цедент имеет возможность внести изменения в основной договор, поскольку должнику неизвестно об уступке. Должник вправе ссылаться на указанные обстоятельства в споре с цессионарием, поскольку возражения возникли до получения им уведомления (ст. 386 ГК РФ).
В отношениях между цедентом и цессионарием изменение первоначального договора после уступки, затрагивающее права цессионария, по общему правилу рассматривается как нарушение условий соглашения о цессии, так как цедент не должен препятствовать реализации уступленных им прав, совершать действия, направленные в ущерб цессионарию, и т.д. Цедент, нарушивший данные подразумеваемые обязательства, несет ответственность перед цессионарием за причиненные убытки.
Цедент и цессионарий могут в своем соглашении определить, имеет ли цедент право вносить изменения и какого рода в первоначальный договор, указав последствия нарушения договорных условий.
Если изменения были внесены в договор после получения должником уведомления, то должник не может ссылаться на эти положения в споре с цессионарием. Это не означает, что изменения в договор между цедентом и должником после получения уведомления не могут быть внесены вообще. Так, в случае, когда цедент уступает только свои права, но остается стороной, обязанной перед должником по другим обязательствам из того же договора, он не лишен права изменять основной договор, но, исходя из природы своих отношений с цессионарием, должен это делать по согласованию с ним.
Порядок внесения изменений в первоначальный договор после направления должнику уведомления может быть установлен соглашением цедента и цессионария.
14.4. Освобождение должника от ответственности
в результате платежа
Для обеспечения определенности в положении должника при уступке необходимо установление четкого механизма, который бы позволял освободить должника от ответственности и обеспечивал выплату долга.
Разработка единообразных норм, определяющих порядок действий должника при уступке, приводящих к надлежащему исполнению им обязательства, сталкивается со значительными трудностями, связанными в первую очередь с отсутствием единого подхода к решению ряда вопросов в различных правовых системах.
Должнику при уступке права требования необходимо четко знать, кому он должен производить исполнение, для того чтобы исполнение было признано надлежащим и должник не попал в ситуацию, когда он будет вынужден платить повторно. В тех случаях, когда права закрепляются в ценных бумагах, определение, кому должно быть произведено исполнение, освобождающее должника, осуществляется на основании специальных законодательных норм, регламентирующих оборот ценных бумаг.
При передаче (уступке) права требования, не закрепленного в ценной бумаге, в положении должника нет достаточной определенности, несмотря на наличие в законодательных положениях правил о последствиях уступки права требования для должника, руководствуясь которыми он может определить, кому должно быть произведено надлежащее исполнение.
Большинство правовых систем исходит из того, что до получения уведомления об уступке должник может освободиться от обязательства, если он уплатил цеденту в соответствии с условиями первоначального договора, поскольку предполагается, что до получения уведомления должник не знает о совершенной уступке. Как отмечает В.А. Белов, теории, согласно которой именно момент получения должником уведомления об уступке признается моментом, с которого уступка требования обязательна для должника (субъективная теория обязательности цессии), придерживается подавляющее большинство законодательств, с ней согласны почти все цивилисты <*>.
--------------------------------
КонсультантПлюс: примечание.
Статья Белова В.А. "Уведомление должника об уступке требования и его юридическое значение" включена в информационный банк.
<*> См.: Белов В.А. Уведомление об уступке требования.
Вместе с тем достаточно часто на практике должник знает об уступке даже при отсутствии уведомления. Законодательство и практика различных стран подходят к оценке факта осведомленности должника о совершенной уступке по-разному.
Так, в соответствии с п. 3 ст. 9-318 Единообразного торгового кодекса США "Возражения против цессионария. Изменение договора после уведомления о цессии. Недействительность оговорки о запрещении цессии. Идентификация и доказывание цессии" должник по счету вправе уплатить цеденту, пока этот должник не получил уведомления о том, что причитающаяся сумма или сумма, которая будет причитаться, цедирована и уплата должна быть произведена цессионарию <*>.
--------------------------------
<*> См.: Единообразный торговый кодекс США. С. 375.
В странах германской правовой системы должник считается свободным от обязательства перед новым кредитором, если он погасил свои долги непосредственно цеденту и если в момент погашения не знал о свершившейся цессии. Это правило в содержательном плане признается законодательствами всех стран германской правовой семьи.
Вместе с тем в теории и практике имеются известные расхождения по вопросу о том, в какой момент должника можно признать "связанным" совершенной уступкой. Согласно одной из высказываемых позиций, если должник "хоть что-то" узнал об уступке - от цедента, цессионария или каким-либо другим образом - погашение им долга непосредственно цеденту не освобождает его от выполнения обязательств перед новым кредитором <*>. Другой подход возлагает на должника, получившего какие-либо сведения об уступке по обязательству с его участием, проверить полученную информацию под угрозой признания ненадлежащим исполнения, произведенного ненадлежащему кредитору. Промежуточная позиция сформулирована в работах Г. Дернбурга, по мнению которого уступка обязательна для должника с момента, когда он достоверно узнает о ней. Поскольку на практике выявление этого момента вызывает затруднения, он полагал более целесообразным определять его исходя из известного внешнего события, каковым и является уведомление должника о цессии <**>.
--------------------------------
<*> См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Введение в сравнительное правоведение. Т. 2. С. 164.
<**> См.: Дернбург Г. Пандекты. Т. 2. С. 130 - 131.
Французское законодательство исходит из того, что, если должник не получил уведомления об уступке, как то предписано законом, или не подтвердил официальным документом свое "признание" цессии, он может погасить требование цеденту, который остается его кредитором (ст. 1691 Французского гражданского кодекса).
Судебная практика признает при определенных условиях право цессионария обратиться с иском к должнику, даже если тот погасил уступленное требование цеденту до "уведомления" или "признания". Такая уплата не освобождает должника от погашения уступленного требования цессионарию, если в момент уплаты долга должник знал о том, что цессия имела место, и его поведение представляло собой преднамеренный сговор с цедентом в ущерб интересам цессионария. Иногда суды усматривали злой умысел должника даже в том, что он просто знал о совершившейся уступке требования. Исследователи отмечают, что во Франции позиция законодателя по данному вопросу столь неопределенна, что доктрина советует должнику в случае иска цедента привлечь к спору цессионария в качестве третьей стороны, чтобы избежать риска необходимости платить дважды <*>.
--------------------------------
<*> См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Введение в сравнительное правоведение в сфере частного права. С. 170.
В российской цивилистике традиционно признается, что исполнение новому кредитору будет иметь значение для освобождения должника от обязательства, если должник был уведомлен о цессии. До уведомления исполнение первоначальному кредитору признается надлежащим <*>. Е.А. Крашенинников добавляет, что по смыслу п. 3 ст. 382 ГК РФ не уведомленный об уступке должник может освободиться не только через исполнение прежнему кредитору, но также и посредством заключения с ним договора о прощении долга или совершением против него зачета <**>.
--------------------------------
<*> См.: Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права. С. 289; Синайский В.И. Русское гражданское право. С. 347; Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Под ред. Т.Е. Абовой и А.Ю. Кабалкина. С. 764.
<**> См.: Крашенинников А.Е. Основные вопросы уступки требования. С. 31.
Той точки зрения, что погашение долга, произведенное до получения уведомления первоначальному кредитору, признается надлежащим исполнением, освобождающим должника от ответственности, в основном придерживается и судебная практика. Так, кассационная инстанция по одному из дел констатировала, что в материалах дела отсутствуют доказательства того, что ответчик был надлежащим образом извещен о состоявшейся уступке права требования. Погашение долга первоначальному кредитору в данном случае следует признать надлежащим, произведенным в рамках правил, о которых говорится в п. 3 ст. 382 ГК РФ.
Ссылка истца-цессионария на то, что ответчик был извещен о состоявшейся уступке права требования, не находит своего подтверждения. В адрес ответчика был направлен договор уступки права требования по иному договору; данные об уступке спорной задолженности ответчику не направлялись. С учетом этих обстоятельств отказ в иске был признан обоснованным <*>.
--------------------------------
<*> См.: Постановление ФАС Северо-Западного округа от 3 января 2002 г. N А42-1544/01-2.
Исполнение обязательства должником до получения уведомления. При разработке Конвенции об уступке дебиторской задолженности в основу положений, определяющих для должника последствия уступки, был положен принцип, в соответствии с которым до получения должником уведомления об уступке он имеет право на освобождение от ответственности посредством платежа в соответствии с первоначальным договором (п. 1 ст. 17 Конвенции).
Должник имеет право до получения уведомления исполнить обязательство цеденту или другому лицу либо на счет или по адресу, указанному в первоначальном договоре. Этим другим лицом может быть и цессионарий. Такое положение может сложиться при так называемом закрытом факторинге, когда цедент дает указания должнику о платеже на счет цессионария, но не информирует (не уведомляет) его об уступке. Для целей исполнения должником первоначального договора должник будет производить исполнение третьему лицу, погашая при этом обязательства перед своим первоначальным кредитором (цедентом).
В результате обсуждения было принято решение не указывать прямо на возможность того, что должник может произвести платеж либо цеденту, либо цессионарию, чтобы избежать подрыва таких видов практики, как секьюритизация, когда обычно предполагается, что должник продолжает платить цеденту. Ссылка на платеж "в соответствии с первоначальным договором", а не на платеж цеденту призвана сохранить право цедента и должника договариваться о любом виде платежа, позволяющего удовлетворить их нужды (платеж на банковский счет без указания владельца счета или платеж третьему лицу и т.д.) <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ A/CN.9/470 (п. 134).
Значение простой осведомленности должника об уступке. Поскольку уступка является действительной с момента заключения договора уступки, должник, зная об уступке, может пожелать погасить свой долг, уплатив цессионарию до получения уведомления.
Факту осведомленности должника об уступке, как было показано выше, может придаваться различное значение. Наиболее существенным является вопрос о том, имеет ли осведомленность о произведенной уступке такие же последствия, как и получение уведомления, и лишает ли это обстоятельство должника права исполнить обязательство, произведя платеж цеденту.
При обсуждении этой проблемы в процессе разработки Конвенции об уступке дебиторской задолженности высказывались различные точки зрения.
Согласно одному мнению, сам факт "осведомленности" должника об уступке должен признаваться альтернативным основанием для возникновения у должника обязательства произвести платеж цессионарию. Предоставление должнику возможности произвести платеж цеденту в случаях, когда должник действительно знает об уступке задолженности, например в результате устного уведомления, противоречило бы принципу добросовестности.
Согласно другой точке зрения, возникновение у должника обязанности произвести платеж цессионарию должно быть обусловлено исключительно получением уведомления об уступке.
Подход, предусматривающий получение уведомления, имеет важное значение для обеспечения защиты должника, поскольку должны быть устранены любые сомнения в вопросе о том, кому должник должен произвести платеж в целях освобождения от ответственности. В том случае, когда вопрос об освобождении должника от ответственности ставится в зависимость от его осведомленности, увеличивается риск возникновения ситуации, при которой должник произведет платеж дважды, если позднее будет доказано, что никакой уступки не было. Кроме того, приведенный подход соответствует принципу, согласно которому правовое положение должника не должно меняться в результате уступки <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ A/CN.9/432 (п. 168 - 169). С. 32.
При обсуждении указывалось также, что на практике стороны нередко предусматривают, что должник будет продолжать производить платежи цеденту до получения уведомления, а иногда и после.
В качестве примера приводились сделки секьюритизации, в рамках которых должник обычно знает о совершенной уступке или получил соответствующее уведомление, однако продолжает производить платежи цеденту, поскольку в роли цессионария выступает специальная корпорация, учрежденная с единственной целью - выпускать и продавать ценные бумаги, в которой не существует подразделения, занимающегося получением платежей по уступленной дебиторской задолженности <*>. В этих случаях предоставление права цеденту производить платежи цессионарию, основываясь только на осведомленности об уступке, могло бы принести ущерб такого рода практике.
--------------------------------
<*> См.: Там же (п. 170). С. 33.
Если сам факт осведомленности должника о произведенной уступке будет основанием для возникновения у него обязанности произвести платеж цессионарию, то становится необходимым четко определить, что представляет собой осведомленность, кто должен доказывать осведомленность, каким должно быть содержание этой осведомленности, как осведомленность об уступке должна рассматриваться в случае нескольких уступок одной и той же дебиторской задолженности <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ A/CN.9/432 (п. 171). С. 33.
В целях исключения неопределенности в положении должника, который знает или может знать об уступке, но не получил уведомления, было принято решение о том, что простая осведомленность об уступке не должна рассматриваться в качестве обстоятельства, заменяющего уведомление, и вызывать изменение способа, с помощью которого должник мог бы исполнить свое обязательство. "Хотя приведение деловой практики в соответствие со стандартами добросовестности является важной целью, она не должна достигаться за счет определенности. Степень определенности снизится, если осведомленность об уступке будет приводить к изменению способа, с помощью которого должник может исполнить свое обязательство" <*>.
--------------------------------
<*> Документ A/CN.9/470 (п. 136).
В российской цивилистике проблема учета простой осведомленности должника об уступке освещалась очень скупо. В.И. Синайский, со ссылкой на проект Гражданского уложения и решение сената, говорит о том, что знание должника о цессии помимо уведомления о ней приравнивается к уведомлению <*>. Он же указывает и на существование иного решения. Из современных исследователей О.А. Колесников приравнивает к уведомлению должника его осведомленность об уступке из иных источников, нежели письменное уведомление <**>.
--------------------------------
<*> См.: Синайский В.И. Русское гражданское право. С. 347.
<**> См.: Колесников О.А. О моменте перехода обязательственных прав на основании сделки. С. 15.
Действующее гражданское законодательство связывает последствия цессии для должника исключительно с получением им письменного уведомления (ст. ст. 382, 386, 412 ГК РФ), что позволяет сделать вывод о том, что простое знание об уступке не связывает должника.
Освобождение должника от ответственности в результате платежа после получения уведомления. Получение уведомления ставит должника перед фактом совершенной уступки, но не изменяет первоначального договора. В связи с этим первоначально текст проекта Конвенции об уступке дебиторской задолженности включал положение, согласно которому после получения должником надлежащего уведомления об уступке должник наделялся правом исполнить свое обязательство путем осуществления платежа цессионарию.
Это положение было задумано как управомочивающее, а не обязывающее должника осуществлять платеж цессионарию после уведомления, поскольку обязательство произвести платеж вытекает из первоначального договора, а не из уведомления <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ A/CN.9/434 (п. 178). С. 37.
Тем не менее было сочтено, что формулировка этого положения может привести к непреднамеренному результату, когда должник после уведомления будет иметь право по своему усмотрению исполнить обязательство путем осуществления платежа либо цеденту, либо цессионарию, что повлечет возникновение неопределенности в отношении прав цессионария. В этой связи было предложено предусмотреть, что после уведомления должник будет обязан с учетом первоначального договора, если таковой имеется, исполнить свое обязательство путем осуществления платежа цессионарию. В целях согласования этого положения с существующей практикой предлагалось к ссылке на осуществление платежа цессионарию добавить ссылку на то, что платеж производится согласно инструкциям, содержащимся в уведомлении.
В результате обсуждения положения об ответственности должника после получения уведомления были сформулированы следующим образом: после получения должником уведомления об уступке, с учетом п. п. 3 - 8 ст. 17 Конвенции, должник освобождается от ответственности только посредством платежа цессионарию или, если в уведомлении об уступке содержатся иные инструкции или если впоследствии должник получил от цессионария в письменной форме иные инструкции, в соответствии с такими платежными инструкциями (п. 2 ст. 17 Конвенции).
Данное положение основано на подходе, согласно которому после уведомления должник не должен иметь выбора, каким образом погасить долг.
Ссылка в приведенном положении на платежные инструкции имеет целью отразить потребности, связанные с различными видами практики. Например, цессионарий может уведомить должника с целью "заморозить" права на зачет со стороны должника, не требуя при этом платежа или требуя от должника продолжать производить платежи цеденту (этот случай касается, например, закрытого дисконтирования счетов-фактур или секьюритизации). Для устранения какой-либо неопределенности повторяются положения о том, что такие инструкции могут быть направлены цедентом или цессионарием с уведомлением или только цессионарием после уведомления <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ А/СN.9/470 (п. 135). С. 31.
В разрабатываемом проекте Европейских договорных принципов используется сходный подход: предлагается, в частности, установить, что должник обязан исполнить обязательство цессионарию, если и только если должник получил уведомление в письменной форме от цедента или цессионария, которое разумно идентифицирует требование, которое было уступлено, и требует от должника предоставить исполнение цессионарию. Однако, если такое уведомление представлено цессионарием, должник может в разумное время потребовать от цессионария представить соответствующие доказательства уступки, ожидая которые должник может приостанавливать исполнение.
В гражданском законодательстве России обязанность должника произвести исполнение новому кредитору связывается с получением письменного уведомления об уступке. Исполнение, произведенное после получения уведомления первоначальному кредитору, признается ненадлежащим.
Так, фирма "Молоко" (первоначальный кредитор) заключила с ООО "Россошьснаб" договор об уступке последнему права требования оплаты товара к колхозу по обязательствам, возникшим из договора поставки.
В иске к должнику новому кредитору было отказано. Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд апелляционной инстанции указал на то обстоятельство, что ответчик уплатил сумму долга первому кредитору - фирме "Молоко". При этом суд счел данное исполнение произведенным надлежащему лицу, так как должник не был извещен в письменной форме о переходе прав кредитора к другому лицу. Имеющееся в материалах дела уведомление истца о состоявшейся цессии, представленное ответчику, суд не принял во внимание как доказательство, указав, что оно вручено ненадлежащему лицу - бухгалтеру. При таких условиях апелляционная инстанция признала договор цессии не соответствующим требованиям законодательства.
Кассационная инстанция отменила принятые по делу судебные акты как недостаточно обоснованные. Одним из оснований отмены являлось непривлечение первоначального кредитора к участию в деле.
При новом рассмотрении представитель ответчика в заседании пояснил, что долг был погашен первоначальному кредитору, хотя о договоре уступки требования ответчику было известно. Исковые требования признаны обоснованными, поскольку надлежаще извещенный о состоявшемся переходе прав должник не представил доказательств исполнения обязательств новому кредитору. Возражения ответчика об уплате задолженности первоначальному кредитору суд не принял во внимание, ибо, будучи извещенным о договоре цессии, ответчик неправомерно произвел исполнение первоначальному кредитору <*>.
--------------------------------
<*> См.: Анохин В. Практика рассмотрения арбитражных дел, связанных с уступкой права требования. С. 65.
Необходимо обратить внимание на то, что получение уведомления без указания новых платежных реквизитов (реквизитов нового кредитора) не изменяет первоначального порядка исполнения обязательства по платежу и платеж по старым реквизитам может считаться надлежащим (платеж третьему лицу во исполнение обязательства перед кредитором). Учитывая общий принцип защиты должника при уступке, вряд ли обоснованно возлагать на должника обязанность запрашивать у нового кредитора реквизиты, по которым должен быть произведен платеж после цессии. Цессионарий, желающий обеспечить получение платежа на необходимый ему счет, сам должен сообщить об этом должнику.
Если же в уведомлении содержатся новые платежные инструкции или указывается, что они будут сообщены цессионарием, то платеж по старым реквизитам следует признать ненадлежащим.
Общие правила об исполнении обязательства должником после получения уведомления применяются и в отношении уступки, совершенной на основании договора о финансировании. В соответствии с положениями ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо финансового агента письменное уведомление об уступке требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж. Исполнение денежного требования должником финансовому агенту в соответствии с установленными правилами освобождает должника от соответствующего обязательства перед клиентом.
Последствия недействительности уступки для должника. В практике могут иметь место случаи, когда должник осведомлен о недействительности уступки (например, вследствие обмана, действия под принуждением или без правомочий действовать), о которой ему направлено уведомление. Возникает ли у него в связи с этим обязанность платить лицу, указанному ему в качестве цессионария, и будет ли этот платеж рассматриваться как надлежащее исполнение должником своего обязательства по первоначальному договору?
В проекте Конвенции об уступке дебиторской задолженности предполагалось предусмотреть, что независимо от получения уведомления об уступке должник должен исполнить свое обязательство путем осуществления платежа цеденту, если должник фактически осведомлен о недействительности уступки <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ А/СN.9/434 (п. 179). С. 37.
Однако, по общему мнению, включение субъективного критерия, т.е. осведомленности должника, в основу правила, касающегося исполнения должником своих обязательств, противоречило бы двуединой цели такого правила: обеспечить защиту интересов должника и правовую определенность в контексте уступки.
Кроме того, если поставить проблему исполнения должником своих обязательств в зависимость от его осведомленности о действительности уступки, это возложит на должника бремя установления не только фактической, но и юридической действительности уступки, а это бремя является для него слишком тяжелым. Было отмечено также, что правило, аналогичное устанавливаемому, может привести к непреднамеренным результатам. Если, например, должник проявит заботливость и установит недействительность уступки, уступка будет лишена силы, а если должник не приложит достаточных стараний к установлению недействительности уступки, ему, возможно, придется платить дважды <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ А/СN.9/434 (п. 179). С. 37.
В связи с этим было принято решение, что вопрос о платеже лицу, уступка которому была недействительной, возникает лишь в исключительных случаях и его можно было бы оставить для решения на основе норм права, применимых вне Конвенции.
При этом отмечалось, что "даже если обманные уведомления не порождают какой-либо проблемы на практике, то обстоятельство, что должник не может полагаться prima facie на отправленное в должном порядке уведомление, может нанести ущерб определенности, необходимой для того, чтобы должник был освобожден от ответственности".
Норма, которая защищала бы должника, добросовестно производящего платеж в случае "предполагаемой уступки", будет соответствовать общей политике, направленной на обеспечение защиты должника. В качестве примера такого подхода был приведен проект ст. 12.308 Европейских договорных принципов, содержащий ссылку на должника, который добросовестно исполняет свое обязательство и который не знает и не должен знать о недействительности уступки <*>.
--------------------------------
<*> См.: Документ A/CN.9/470 (п. 136). С. 31; "Должник, предоставивший исполнение в пользу лица, идентифицированного как цессионарий в уведомлении об уступке, освобождается от ответственности, если должник не мог быть осведомлен, что такое лицо не было наделено соответствующими полномочиями" (ст. 11.304 проекта).
В теоретическом плане проблема влияния недействительности договора, на основании которого производится уступка, на решение вопроса об освобождении должника от обязательства при платеже в российской цивилистике не рассматривалась. В литературе высказывались отрывочные замечания лишь относительно права должника ссылаться на недействительность этого договора в отношениях с цессионарием <*>. В.А. Белов, например, полагает, что у должника есть возможность порочить права нового кредитора, в том числе и тогда, когда дефект отношений лежит вне самой цессии; должник обязан удостовериться в легитимности нового кредитора <**>. Из данного подхода следует возможность учета при рассмотрении вопроса об освобождении должника от обязательств наличия у него информации о недействительности каузальной сделки между цедентом и цессионарием.
--------------------------------
<*> См.: Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования. С. 8; Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. С. 164.
<**> См.: Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. С. 164.
Судебные решения, в которых суд анализирует последствия недействительности договора о цессии для должника, не очень многочисленны, но тем не менее дают основания для некоторых выводов.
Так, рассматривая исковое требование о возврате сумм предоплаты, перечисленной продавцу товаров, суд установил, что между ответчиком (продавцом) и покупателем был заключен договор поставки. Ответчику были перечислены суммы предоплаты, но обязательства по поставке выполнены не были, в связи с чем у покупателя возникло право требовать возврата сумм предоплаты. Это право продавец уступил третьему лицу (новому кредитору).
Дата добавления: 2015-08-29; просмотров: 14 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |