1) преобразование унитарного предприятия в открытое акционерное общество;
2) продажа государственного или муниципального имущества на аукционе;
3) продажа акций открытых акционерных обществ на специализированном аукционе;
4) продажа государственного или муниципального имущества на конкурсе;
5) продажа за пределами территории РФ находящихся в государственной собственности акций открытых акционерных обществ;
6) продажа акций открытых акционерных обществ через организатора торговли на рынке ценных бумаг;
7) продажа государственного или муниципального имущества посредством публичного предложения;
8) продажа государственного или муниципального имущества без объявления цены;
9) внесение государственного или муниципального имущества в качестве вклада в уставные капиталы открытых акционерных обществ;
10) продажа акций открытых акционерных обществ по результатам доверительного управления.
По существу все перечисленные в Законе способы приватизации могут быть сведены к:
- преобразованию крупных и средних государственных и муниципальных унитарных предприятий в ОАО;
- аукционной продаже;
- иным формам продажи;
- внесению имущества, находящегося в публичной собственности в качестве вклада, в уставные капиталы хозяйственных обществ.
35. Коммерческие организации с иностранными инвестициями. Понятие и виды консорциумов.
Российская коммерческая организация получает статус коммерческой организации с иностранными инвестициями (КОсИИ) со дня вхождения и состав ее участников иностранного инвестора и соответственно утрачивает статус КОсИИ со дня выхода иностранного инвестора (всех иностранных инвесторов) из состава ее участников (п. 6 ст. 4 Федерального закона от 9 июля 1999 г. №160-ФЗ “Об иностранных инвестициях в Российской Федерации”)
Филиал иностранного юридического лица, созданный на территории РФ, выполняет часть функций коммерческих организаций или все функции, включая представительство от имени создавшего его иностранного юридического лица (головной организации), при условии, что цели создания и деятельность головной организации имеют коммерческий характер и головная организация несет непосредственную имущественную ответственность по принятым ею в связи с ведением указанной деятельности на территории РФ обязательствам.
Иностранными инвесторами, входящими в состав участников КОсИИ, в соответствии со ст. 2 Закона об иностранных инвестициях могут быть:
- иностранное юридическое лицо;
- иностранная организация, не являющаяся юридическим лицом;
- иностранный гражданин;
- лицо без гражданства;
- иностранное государство;
- между народная организация.
Консорциум (от лат. Consortium — соучастие, сообщество) — организационная форма временного объединения независимых предприятий и организаций с целью координации их предпринимательской деятельности.
Консорциум может создаваться для осуществления крупного капиталоемкого проекта или для совместного размещения займа. В международной торговле консорциумы создаются для совместной борьбы за получение заказов.
Внутри консорциума роли распределяются таким образом, чтобы каждый участник работал в той сфере деятельности, где он достиг наивысшего технического уровня при наименьших издержках производства.
Действия участников координируются лидером, который получает за это отчисления. Каждый участник готовит предложение на свою долю поставок, из которых формируется общее предложение консорциума. Консорциум несет солидарную ответственность перед заказчиком.
Участники консорциума сохраняют свою полную хозяйственную самостоятельность и могут входить в состав любых других добровольных организаций. Консорциум создает единые финансовые и материальные фонды за счет взносов участников. Кроме того, консорциум получает бюджетные средства и кредиты банка. Членами консорциума часто бывают организации финансово-кредитной системы.
В мировой практике наиболее часто встречаются следующие виды консорциумов, большинство из которых можно отнести к консорциумам финансового типа:
банковский консорциум - группа банков, временно организованная одним из наиболее крупных банков - главой консорциума для совместного проведения кредитных, гарантийных или иных банковских операций, расширения сферы деятельности или выхода на новые рынки;
1. консорциум-гарант - банковская группа во главе с определенным банком-лидером, гарантирующим полученный кредит;
2. гарантийный консорциум - соглашение между несколькими компаниями различных видов деятельности, которое распределяет взятый ими на себя риск и обеспечивает его возмещение;
3. подписной консорциум - консорциум, гарантирующий реализацию займа или размещение новых ценных бумаг;
4. финансовый консорциум - временное соглашение, союз нескольких банков для проведения крупных финансовых операций, например, размещения займов;
5. экспортный консорциум - внешнеторговое объединение, создаваемое в ряде стран для содействия экспортным операциям входящих в него компаний.
36. Понятие инвестиционной деятельности. Законодательство об инвестициях. Гарантии для иностранных инвесторов.
Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли.
Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.
Согласно закону "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации", инвестиционная деятельность - это вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта, осуществляемой в форме капитальных вложений.
Субъектами инвестиционной деятельности являются инвесторы, заказчики, исполнители работ, пользователи объектов инвестиционной деятельности, а также поставщики, юридические лица (банковские, страховые и посреднические организации, инвестиционные биржи) и другие участники инвестиционного процесса. Субъектами инвестиционной деятельности могут быть физические или юридические лица, в т.ч. иностранные, а также государства и международные организации.
Инвестиционная деятельность включает в себя все формы предпринимательской деятельности, поскольку она всегда требует вложения капитала - инвестиций. В зарубежном законодательстве под инвестиционной деятельностью обычно понимается предпринимательская деятельность, направленная на привлечение свободных денежных средств неопределенного круга лиц с целью помещения их в ценные бумаги и извлечения в результате совершаемых с ценными бумагами операций прибыли. В соответствии с таким пониманием инвестиционная деятельность осуществляется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, специализированными институтами, например, инвестиционными компаниями, инвестиционными фондами, а также иными организациями, получившими лицензию на осуществление соответствующей деятельности.
Согласно п.1 ст.5 Закона «Об иностранных инвестициях…» иностранному инвестору на территории Российской Федерации предоставляется полная и безусловная защита прав и интересов, которая обеспечивается настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.
все государственные гарантии зашиты иностранных инвестиций можно разделить на три группы:
1. Гарантии, обеспечивающие неприкосновенность имущества, составляющего иностранную инвестицию;
2. Гарантии, закрепляющие право иностранного инвестора воспользоваться результатами своей предпринимательской деятельности;
3. Гарантии, касающиеся порядка рассмотрения споров, возникающих в связи с осуществлением инвестиций.
37. Особенности правового статуса кредитных организаций.
Кредитная организация (аббр. КО); кредитное учреждение, в соответствии с законодательством Российской Федерации — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Виды кредитных организаций (в соответствии с законом РФ «О банках и банковской деятельности»):
Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.
Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.
Во-первых, кредитная организация - юридическое лицо. Таким образом, у кредитных организаций имеются все пять признаков юридического лица (ст.48 ГК РФ) с особенностями, установленными банковским законодательством.
Во-вторых, кредитная организация - коммерческая организация. Цели деятельности кредитной организации сформулированы в ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и должны быть определены в ее уставе. Законом предусмотрено, что кредитная организация осуществляет свою деятельность с целью извлечения прибыли. Таким образом, по своему статусу кредитная организация является коммерческой организацией. Следовательно, ее деятельность регулируется всеми нормативными актами, которые регулируют предпринимательскую деятельность.
В-третьих, специальная правоспособность кредитной организации. В зависимости от вида кредитной организации, последняя, с момента получения лицензии, обладает правом на совершение конкретных банковских операций и сделок. При этом кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
38. Правовой режим особых экономических зон и наукоградов.
В настоящее время система законодательства об особых экономических зонах представляется широко и сформировано – ФЗ «об особых экономических зонах»; ФЗ «об особой экономической зоне в магаданской области»; ФЗ «об особой экономической зоне в калининградской области». Отдельные нормы, посвященные предпринимательской деятельности в особых экономических зонах, есть в НК, в ФЗ «о государственном регулировании внешне торговой деятельности». В этой целью учреждено федеральное агентство по управлению особыми экономическими зонами (министерство регионального развития). Существуют подзаконные акты, направленные на регулирование особых экономических зон – в силу постановлений правительства устанавливаются особенности взимания арендной платы за использование гос имущества в различных особых экономических зонах. На уровне субъектов принимаются попытки создать особые экономические зоны регионального уровня. Существуют в ряде субъектов законы (прежде всего в тех субъектах, где действуют ФЗ) – Закон г. Москвы, Калининградской области.
ОЭЗ – часть территории РФ, на которой действует особый режим осуществления предпринимательской деятельности с участием как российских, так и иностранных хозяйствующих субъектов.
Ст. 3 ФЗ об «ОЭЗ» - такие зоны создаются с целью развития обрабатывающей промышленности, высоко технологичных отраслей, производства новых видов продукции, с целью развития транспорта, развития туризма, санаторно-курортной сферы. В РФ на сегодняшний день действует 4 основных типа ОЭЗ:
1) промышленно-производственные – основные льготы даются организациям в сфере обрабатывающей промышленности (центральный федеральный округ – Липецкая область).
2) технико-внедренческие – основное внимание уделяется созданию изобретений, промышленных образцов, полезных моделей и иных результатов интеллектуальной деятельности (Сибирь – Томский Государственный университет; Зеленоград – Подмосковье).
3) туристско – рекреационные – краснодарский, ставропольский край
4) партовые – Калининградская область. Создаются на участках территорий, прилегающих к морским, речным портам, открытым для международного сообщения. Могут создаваться также на участках территорий, прилегающих к аэропортам.
В 1999 году была принята первая редакция закона «о статусе наукограда», в которой были определены цели существования наукограда.
Наукоград – МО со статусом городского округа (в отдельных случаях, это иной населенной пункт – например, пгт), которое имеет высокий научно-технический потенциал и градообразующее предприятие, являющееся основой не только экономической деятельности, но также жизнеобеспечения населения данного поселка, округа, города. Т. о., наукоградами могут быть признаны населенные пункты, где находятся предприятия:
· Производящие продукцию, оказывающее услуги, имеющие значение для обороноспособности и безопасности РФ
· Выпускающие продукцию, выполняющие работы, оказывающие услуги, не имеющие аналогов на территории РФ либо в мировом масштабе.
Наукоград включает в себя научно-производственный комплекс (одна организация либо совокупность организаций), осуществляющих научную, научно-техническую деятельность, а также экспериментальные разработки и испытания новых видов продукции. Инфраструктурой наукограда называется совокупность организаций, обеспечивающих жизнедеятельность населения наукограда. В т. ч. к инфраструктуре наукограда могут быть отнесены организации городского, жилищно-коммунального хозяйства. Направления экономической деятельности градообразующих предприятий считаются приоритетными и получают дополнительную гос поддержку. В частности, из федерального бюджета выделяются дотации, субсидии не только на поддержку самих предприятий, но и городского хозяйства. Например, ремонт объектов жилищно-коммунального хозяйства также осуществляется за счет дотаций, субсидий из федерального бюджета. Поддержка наукоградам оказывается безусловная. В целом, наукограды создаются с целью сохранить научно-производственный потенциал в отдельных сферах промышленности без привлечения иностранных инвестиций, т. к. привлечение иностранных инвестиций неизбежно приводит в к негативным последствиям в данной сфере. Порядок признания определенного населенного пункта наукоградом определяется в постановлении правительства. В случае присвоения МО статуса наукограда правительство РФ утверждает приоритетные для данного наукограда направления научно-технической, инновационной деятельности, а также приоритетные направления научных исследований. Получение финансирования таких исследований не предполагает конкурсного отбора. Правительство РФ принимает и разрабатывает программы финансирования научных исследований в рамках наукограда. Присвоение МО статуса наукограда является основанием для предоставления целевой финансовой помощи в виде трансфертов, субсидий, дотаций из федерального бюджета. В соответствии с законодательством субъектов РФ границы наукограда могут быть изменены, если этого требует развитие градообразующей организации. В соответствии с ФЗ присвоение МО статуса наукограда не отражается на организационно-правовой форме градообразующего предприятия. В наукоградах могут реализовываться также социальные программы при наличии трансфертов из федерального бюджета.
39. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Несостоятельность (банкротство) кредитной организации — признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
В соответствии с Законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом только после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если:
- требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее 1000 МРОТ и они не исполняются в течение одного месяца с момента наступления даты их исполнения;
- стоимость имущества (активов) организации после отзыва у нее лицензии недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами (стоимость имущества (активов) и обязательств определяется на основании методик ЦБ РФ).
При рассмотрении арбитражным судом дела о банкротстве кредитной организации применяются следующие процедуры (ст.5 Закона):
1) наблюдение;
2) конкурсное производство.
Никакие восстановительные процедуры (финансовое оздоровление, внешнее управление, мировое соглашение) в отношении кредитной организации не проводятся, так как цель восстановить платежеспособность должника отсутствует; необходимо как можно быстрее реализовать имущество кредитной организации и удовлетворить требования кредиторов.
После подачи кредиторами иска, по результатам рассмотрения заявления о признании кредитной организации банкротом арбитражным судом может быть принято одно из следующих решений (ст.182 Закона):
- о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства;
- об отказе в признании кредитной организации банкротом.
Важно подчеркнуть, что в случае принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом конкурсное производство проводится в порядке, установленном Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», с учетом особенностей, предусмотренных федеральным законом о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций (Глава VI).
40. Понятие конкуренции и монополистической деятельности. Система антимонопольных органов.
условия производства, купли и продажи товаров.
В экономике говорят о деловой конкуренции хозяйствующих субъектов, каждый из которых своими действиями ограничивает возможность конкурента односторонне воздействовать на условия обращения товаров на рынке, то есть о степени зависимости рыночных условий от поведения отдельных участников рынка. В соответствии с Законом РФ от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», конкуренция — соперничество хозяйствующих субъектов, при котором самостоятельными действиями каждого из них исключается или ограничивается возможность каждого из них в одностороннем порядке воздействовать на общие условия обращения товаров на соответствующем товарном рынке.
Основными параметрами состояния рынка, от которых зависят разные виды конкуренции (и монополии), являются:
1. количество фирм (хозяйственных, промышленных, торговых предприятий, имеющих права юридического лица), поставляющих товары на рынок;
2. свобода вхождения предприятия на рынок и выхода из него;
3. дифференциация товаров (придание определенному виду товаров одного и того же назначения разных индивидуальных особенностей - по качеству, фабричной марке, цвету и др.);
4. участие фирм в контроле за рыночной ценой.
В зависимости от состояния рынка выделяют главные виды конкуренции:
1. Свободная ("совершенная") конкуренция;
2. Соперничество между монополиями ("несовершенная" конкуренция);
3. Регулируемая конкуренция.
Монополия - исключительное право производства, промысла, торговли и других видов деятельности, принадлежащее одному лицу, определенной группе лиц или государству. Это означает, что по своей природе монополия - прямая противоположность свободной конкуренции.
Модель монополии:
1. единственный продавец;
2. отсутствие близких продуктов-заменителей;
3. диктуемая цена.
Следует отличать естественную монополию, то есть структуры, демонополизация которых либо нецелесообразна, либо невозможна: коммунальное хозяйство, метрополитен, энергетика, водоснабжение и др.
Во всех развитых странах мира существует антимонопольное законодательство, ограничивающее деятельность монополий и их объединений. Антимонопольная политика в европейских странах в большей мере направлена на регулирование уже сложившихся монополий независимо от того, какими путями они добились своего монопольного положения, причём данное регулирование не предполагает структурных изменений, то есть не содержит требований о деконцентрации, дроблении фирм на самостоятельные предприятия.
Кроме регулирования цен определённую пользу — особенно в России — может принести и реформирование структуры естественных монополий. Дело в том, что в России в рамках единой корпорации часто объединяется как производство естественно-монопольных благ, так и производство таких благ, которые эффективней изготовлять в конкурентных условиях.
В целом система антимонопольного регулирования в России находится пока в стадии становления и требует радикального совершенствования. В России органом антимонопольного регулирования является Федеральная антимонопольная служба России.
41. Страховые организации и страховые посредники. Правовой статус и государственный контроль за их деятельностью.
Страховая организация - это различного рода страховые предприятия, учреждения, страховые компании (СК), акционерные страховые общества (АСО), региональные к международные финансовые группы, совместные российско-зарубежные перестраховочные объединения (компании), товарищества, частные фирмы, государственные страховые компании (ГСК) и др. Она функционирует в обшей государственной экономической системе в качестве самостоятельного хозяйствующего субъекта.
Оказание страховых услуг представляет из себя самостоятельный вид предпринимательской деятельности. Страховые организации могут существовать только в тех правовых формах, которые прописаны ФЗ об организации страхового дела (хозяйственные общества и страховой кооператив).
Страхова организация обладает специальной правоспособностью – не вправе осуществлять никаких видов деятельности, кроме страхования. Кроме услуг по страхованию она может осуществлять информационное, консультационные, услуги по микрофинансированию. Долгое время оказание страховых услуг являлась сферой лицензируемой. В настоящее время в данной сфере вводится процедура саморегулирование.
Страховые организации могут вступать в отношения с клиентами как непосредственно, так и через посредников. ФЗ называет 3 вида страховых посредников:
1. страховые агенты
2. страховые брокеры – либо ЮЛ, либо ИП, который оказывает услуги на основании договора комиссии, действует от собственного имени, в интересах страховой организации.
3. страховые актуарии – на возмездной основе оказывают услуги, связанные с расчетом страховых тарифов, страховых сумм в зависимости от объекта страхования.
Наименьший объем требований предъявляется к страховым агентам. Страховые агенты заключают договоры от имени организации.
В настоящее время страховым организациям предъявляются требования относительно участия иностранного капитала, в частности по ФЗ об организации страхового дела, страховая организация, где иностранный капитал составляет свыше 49% не вправе осуществлять страхование государственных и муниципальных интересов, а также обязательное страхование за искл страхования гражданкой ответственности владельцев автотранспортных средств.
Основным гос органом является РосСтрахНадзор, которая подчиняется Министерству финансов.
42. Составы монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции.
В соответствии с п. 10 ст. 4 Закона о защите конкуренции монополистическая деятельность - это злоупотребление хозяйствующим субъектом, группой лиц своим доминирующим положением, соглашения или согласованные действия, запрещенные антимонопольным законодательством, а также иные действия (бездействие), признанные в соответствии с федеральными законами монополистической деятельностью. Из нормативного определения монополистической деятельности вытекают следующие основные признаки. Во-первых, монополистическая деятельность - вид человеческой деятельности, состоящей из совокупности действий, операций, поступков. И не только. В состав монополистической деятельности входит также бездействие'. Во-вторых, Закон о защите конкуренции называет формы монополистической деятельности:
а) злоупотребление доминирующим положением;
б) запрещенные антимонопольным законодательством соглашения или согласованные действия; иные действия (бездействие),
признанные монополистической деятельностью в соответствии с федеральными законами.
Вредоносные последствия могут быть причинены государству и обществу в целом. Подобная вредоносность проявляется в том, что порожденные монополистической деятельностью правонарушения ограничивают реализацию государством публичного интереса, посягают на конкуренцию и в конечном итоге дезорганизуют рыночные отношения.
Недобросовестная конкуренция — нарушение общепринятых правил и норм конкуренции. При этом нарушаются законы и неписаные правила.
Ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 №135-ФЗ "О защите конкуренции" трактует это понятие как: любые действия хозяйствующих субъектов (группы лиц), которые направлены на получение преимуществ при осуществлении предпринимательской деятельности, противоречат законодательству Российской Федерации, обычаям делового оборота, требованиям добропорядочности, разумности и справедливости и причинили или могут причинить убытки другим хозяйствующим субъектам — конкурентам либо нанесли или могут нанести вред их деловой репутации.
Формы недобросовестной конкуренции установлены ст. 14 указанного выше закона. Это
1. распространение ложных, неточных или искажённых сведений, способных причинить убытки другому хозяйствующему субъекту либо нанести ущерб его деловой репутации;
2. введение потребителей в заблуждение относительно характера, способа и места изготовления, потребительских свойств, качества товара;
3. некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров с товарами других хозяйствующих субъектов;
4. продажа товара с незаконным использованием результатов интеллектуальной деятельности и приравненных к ним средств индивидуализации юридического лица, индивидуализации продукции, выполнения работ, услуг;
5. получение, использование, разглашение научно-технической, производственной или торговой информации, в том числе коммерческой тайны, без согласия её владельца.
В России существует специфический термин «административный ресурс», часто используемый в конкурентной борьбе. Под этим обычно понимается нарушение государственными должностными лицами своих полномочий, то есть коррупция.
43. Понятие и классификация бирж. Правовые основы деятельности бирж.
Биржа – это некоммерческая организация, которая создается и действует с целью организации торговли отдельными видами товаров, как правило, имеющими повышенный спрос на национальном и мировом рынке. Являясь некоммерческой организацией, биржа сама не осуществляет предпринимательскую деятельность. Биржа составляет элемент инфраструктура рынка товаров, работ и услуг.
Инфраструктура рынка – совокупность предприятий, организаций, которые не участвуют в производстве или торговле, но содействуют более эффективной ее организации.
Действующее российское законодательство базируется на ФЗ о товарных биржах и биржевой торговле. Отдельные виды бирж регулируются ФЗ о рынке ценных бумаг, ФЗ о валютном регулировании, ФЗ об ипотечных ценных бумагах.
Возникновение бирж в современный период было связано с развитием торговли, которая приобрела сырьевой характер. На 1992 год было свыше 500 организаций, которые в названии имели слово «биржа», но не являлись биржами.
На сегодняшний день осталось в России 5 бирж (национального уровня) – Московская межбанковская валютная биржа. Наиболее оптимальная форма биржи – учреждение либо некоммерческое партнерство.
Внутренним документом, регулирующим деятельность биржи, является ее устав и положение о порядке организации биржевых торгов.
Классификация бирж.
В Российской и мировой практике биржи делятся в зависимости от:
1. характер биржевого товара:
· Товарные (реальная продажа товара)
· Фондовые биржи
· Валютные биржи
· Смешанные биржи
2. с учетом формы собственности:
· Государственные. Организуются при непосредственном участии гос-ва
· Частные. Учреждаются большим количеством фирм.
3. с учетом круга участников биржевых торгов:
· Открытые биржи. Право участия в биржевых торгах может приобрести любой хозяйствующий субъект, уплативший биржевой взнос.
· Закрытые биржи. К участию в торгах допускаются только учредители биржи либо иной, заранее определенный, круг лиц.
4. По кругу биржевых товаров:
· Универсальные. Может осуществляться торговля любым биржевым товаром.
Дата добавления: 2015-09-29; просмотров: 26 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |