Розігрів. (Провокувати людину на розмову)

Фінансовий ринок:

Розігрів. (Провокувати людину на розмову)

...Ми добре поговорили, а тепер я б хотів показати:

1) чим займаюсь.

2) чим можу бути корисним

3) чим можу допомогти.

Ти не будеш заперечувати, якщо я буду для себе малювати, мені так зручнішеJ? (я візуал)

Чи цікавлять тебе новини на фінансовому ринку?! (Визначити ступінь обізнаності в фінансовій сфері) Задавити питання типу:

- чи дивиться телепередачі пов’язані з фінансами;

- чи читає фінансову літературу;

- чи слідкує по Інтернету за фінансовими новинами

Я бачу ти досить розумієшся на фінансовому ринку і знаєш, що фінансовий ринок є великим!

(малюю на А4 фінансовий ринок).

1.Надійна інформація.

2.Актуальна інформація.

3.Економія часу.

4.Повна інформація.

5.Безкоштовна інформація.

6.Пожиттєвий сервіс

І.Т.Д.

· Які ти установи знаєш на Фінансовому ринку?

· Установи, які працюють з грошима і т. д. (задавати питання підказки. 3-4 установи назве сам.).

· Чи була в тебе якась співпраця з співпраця з ними? (кредит/депозит, де, чи був задоволений? …і т.д. Нехай розкаже, все що знає)

· Як думаєш скільки їх є на Україні? Більше, чи менше 100?

· Які ще знаєш установи на фінансовому ринку? (задавати ті ж, або схожі запитання)

Ти говорив, що цікавишся новинами, може щось чув про пенсійну реформу? …в телевізорі, або в Інтернеті читав… Хоча б щось, якусь дрібничку яку чув.

Коли каже, що нічого не чув.

Хотів би жити так, як живуть сьогодні пенсіонери? Скільки вони отримують грошей? 55% пенсіонерів отримують мінімальну пенсію:-(Ціле життя вони працювали і переводили гроші в пенсійний фонд, як вважаєш це справедливо?

Запитати про Недержавні пенсійні фонди! Чув – не чув?

· Як думаєш, скільки таких є?

· Як думаєш, скільки одна фінансова установа має продуктів? Візьмемо 10. Лише банківський сектор 1750 продуктів…

· Як пересічний громадянин має в тому розібратися?

· От ти, як би вибирав собі банк?

(В Інтернеті є все. На скільки та інформація правдива?)

Фінансовий ринок поділяється на солідний(малюю) і не солідний (або остальний). Є компанії, які моніторять той фінансовий ринок. Збирають обєктивну інформацію і їхні фахівці знають, які компанії відносяться до солідного, які до не солідного фінансового ринку.

· Як думаєш, було б добре мати такого знайомого?Чому? Назви мені декілька причин, чому добре б було мати такого знайомого, який добре розуміється на фінансовому ринку. (допомагаю йому, але мінімум 3 причини має назвати сам)

Одним і найбільшим таким холдингом є ОВБ Алфінанц. Це юридичне-акціонерне товариство, акції котуються на Франкфуртській біржі. Успішно працює вже 43 роки в 14 країнах Європи. Їхні консультанти працюють за схемою APS. На основі Фінансового аналізу, складають Фінансовий план і надають по життєвий і безкоштовний сервіс.

На економічних факультетах вчать державний бюджет, бюджет та фінансові потоки корпорацій, а чи чув, щоб говорили або навчали як вести сімейний бюджет, як правильно його планувати? Адже в сімї є також статті доходів та витрат…

· А як думаєш, чому цього не вчать у навчальних закладах?

· Чи хотів би ти дізнатись про те, як мають працювати твої гроші?

Фінансовий будинок:

Схема розподілу коштів в сім»ї схожа до схеми побудови родинного домику. Ви бачили коли-небудь як будується будинок? З чого починається будівництво? Що є основою будинку? Правильно фундамент. Нижньою частиною нашого фінансового будиночку є відповідальність. Що для Вас означає слово відповідальність? Як Ви думаєте, відповідальність перед ким? Ви відповідальна людина?

Верхня частина нашого фундаменту складається з трьох основних каменів: забезпечення доходу, або забезпечення робочої сили; забезпечення житлом; забезпечення майбутнього.

- забезпечення доходу. Ви говорили, що Ви відповідальна людина, значить Вам не все рівно, що буде з Вашою сімєю, якщо не зможете тимчасово заробляти кошти, адже Ви являєтесь основним джерелом коштів, які надходять в Вашу сімю. Також, я думаю Вам не все-рівно, що буде з Вашими близькими, якщо не дай Бог не повернетесь до дому, адже всяке може трапитись і погодьтесь, було б добре бути убезпеченим на будь-який випадок.

- забезпечення житлом. Кожна родина мріє жити у своєму власному помешканні. А по статистиці лише 37% українців мають власне помешкання. Близько половини – передано у спадок. Багато житла вже устарілого.

- Забезпечення майбутнього. Дуже актуальна на сьогоднішній час тема… Ви особисто розраховуєте на хорошу державну підтримку в майбутньому? Ми маємо добре розуміти, що ніхто (враховуючи і нашу державу) про нас в майбутньому не подбає. І чим раніше ми почнемо робити якісь кроки до власного забезпечення, тим краще буде для нас наше майбутнє.

Як думаєте, чи важливо для будинку, щоб фундамент був міцним? Для забезпечення міцного фундаменту нашого фінансового будиночку достатньо 10-15% від нашого доходу. Чи може людина дозволити собі інвестувати такі кошти? Як Ви вважаєте, 10% від доходу то багато для того, щоб надійно забезпечити фундамент фінансового будинку?

До витрат відносяться ті кошти, які ми витрачаємо на одяг, їжу, транспорт… - всі наші буденні витрати.

Резерв, для того, якщо ми втратимо роботу чи дохід, щоб могли прожити 3-4 місяці поки ситуація налагодиться. Тут маємо мати суму у розмірі 2-3 місячних доходів.

Накопичення Гроші для бізнесу, депозити, гроші які можемо додатково вивільнити для досягнення наших мрій та цілей…

Залізний запас – те, що передамо у спадок. І задача нашого наступного покоління примножити його на 30-40%, а наша задача навчити їх цьому.

Ми говорили, що наскільки міцний фундамент, настільки наш будинок убезпечений від різного роду потрясінь. Для забезпечення міцного фундаменту, потрібно виділити 10-15% від доходу. То багато, чи мало? Може дозволити собі людина виділити 10% від доходу, щоб забезпечити «міцний фундамент» у своєму плануванні?

Звичайно цей фінансовий будинок (як і родинний), не «будується» за тиждень, або за місяць…, він «добудовується» на протязі всього Вашого життя.

Пане, …., чи Вам подобається такий розподіл коштів в сімейному порт фоліо? Ви бачите логіку? Чи хотіли б Ви, щоб Ваші гроші працювали таким чином?

Добре, як ми вже говорили, ми працюємо за системою А-П-С. І для того, щоб скласти план за такою схемою, нам потрібно зробити Фінансовий аналіз Вашого теперішнього фінансового стану, та щоб ми детальніше виявили цілі і побажання. Ви маєте тепер 30-40 хвилин часу? (якщо не має, домовляємося про наступну зустріч)

Перед тим як ми приступимо до співпраці, в мене є три правила:

1) Довіра. Ми повинні довіряти один одному, тому що на основі даних будемо розробляти Ваш персональний фінансовий план. Як думаєте, що вийде якщо в основі плану будуть неправильні дані? Я можу уявити, що я Вам довіряю – а Ви можете уявити, що довіряєте мені, бо якщо ми не можемо цього навіть уявити, то вип’ємо каву і бажаємо один одному приємного дня.

2) Задоволення. Наша співпраця має приносити нам задоволення. Ми будемо не один раз зустрічатись, і погодьтесь, якщо ми будемо дратувати один одного, то така співпраця не буде дуже продуктивною.

3) Оплата. Як я вже говорив наші консультації та сервіс безкоштовні, але не задаром. Якщо Ви будете задоволені тим що я Вам запропоную і закріпимо то підписом, моєю оплатою у Вас будуть п’ять рекомендацій, таких же якісних та відповідальних людей, як я бачу у Вас. Як Ви думаєте, така оплата буде чесною?

Можливо у Вас будуть якісь правила, або побажання з приводу нашої співпраці?

Якщо ні, то перейдемо до Фінансового аналізу.

Дата добавления: 2015-09-30