Министерство связи и инфоматизации республики Беларусь

МИНИСТЕРСТВО СВЯЗИ И ИНФОМАТИЗАЦИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Учреждение образования

«ВЫСШИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КОЛЛЕДЖ СВЯЗИ»

ФАКУЛЬТЕТ ЗАОЧНОГО ОБУЧЕНИЯ

КАФЕДРА ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ

Проблемы экономической оценки национального продукта и национального богатства

Пояснительная записка

к курсовой работе

по дисциплине

«МАКРОЭКОНОМИКА»

Выполнила студентка гр. МС-262 Шарай Т. М.

Руководитель Залесская Л.Е.

Минск 2013

Министерство связи и информатизации Республики Беларусь

Учреждение образования «Высший государственный колледж связи»

Факультет заочного обучения

Дисциплина ______ Макроэкономика________________________________________

Курс__________3_________Шифр_______ МС262_________________№к/р___1___

Студент__________________________ Шарай Татьяна Михайловна ________________

^{(фамилия, имя, отчество)}

Рецензент ______________ Залесская Лариса Евгеньевна _ _________________________

^{(фамилия, имя, отчество)}

Дата получения к/р________________________Дата возвращения к/р______________

Оценка__________________________Подпись преподавателя­­­­­­­­­­­ ____________________

^{(зачтено, не зачтено)}

РЕЦЕНЗИЯ

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________­­_________________________________________

Содержание

Введение…………………….……………………………………………….………………..
	Валовой национальный продукт, его структура….………………….……………..…
	Методы расчета ВНП и других показателей национальных счетов…………………
	2.1 Затратный метод………..…………………………………………...………………..
	2.2 Доходный метод ………………………………………………………………...........
	2.3 Другие показатели национальных счетов………………………………………….
	Национальное богатство, его измерение ………………………………………………
Заключение……………………………………………………………………………………
Литература…………………………………………………………………………………….

Введение

В настоящее время общеизвестно, что любая страна рано или поздно переходит к рыночной системе экономики. При этом государство должно осуществлять разумное вмешательство в экономику страны. Степень этого вмешательства может быть различной, но одно правило будет действовать всегда. Для эффективного регулирования экономической жизни страны государственный аппарат должен располагать какими-то сведениями о процессах, происходящих в экономике. Эти данные (или показатели) становятся доступными благодаря ведению экономической статистики. При определении содержания показателей проводится качественный анализ изучаемых процессов и явлений, который, как правило, основывается на концепциях политэкономического характера. Эти концепции и основном распространяются на наиболее важные макроэкономические показатели, такие, как ВВП, национальный доход, сбережение и др. Например, согласно одной из политэкономических концепций, используемых в системе национальных счетов (СНС), предусматривается определение видов деятельности, в результате которых создается стоимость, производится национальный продукт. На основе другой важной концепции политэкономического характера определяется содержание системы показателей доходов: первичного дохода, располагаемого дохода, национального дохода.

Целью данной курсовой работы является изучение проблемы экономической оценки национального продукта и национального богатства.

Задачи работы следующие:

1. Дать понятие ВНП, его сущности и структуре.

2. Определить методы расчета ВНП и других показателей системы национальных счетов.

3. Дать определение «национальному богатству», его структуре, и состоянию в Республике Беларусь.

1 ВаловОй национальный продукт, его структура

Существует множество разных показателей экономического благосостояния общества. Однако наилучшим из них признан годовой совокупный объем производства товаров и услуг: валовой национальный продукт или валовой внутренний продукт. Оба показателя отражают совокупную рыночную стоимость всей конечной продукции (товаров и услуг), произведенной в экономике за год. Эти два показателя весьма близки друг к другу, и различие между ними кроется лишь в том, как определить понятие «экономика».

Валовой национальный продукт (ВНП) — это произведенный в течение года совокупный объем конечных товаров и услуг, выраженный в деньгах.

Рассматривая ВНП, необходимо выделять конечные и промежуточные продукты. Под конечными продуктами понимаются товары и услуги, покупаемые для конечного пользования, а не для перепродажи или дальнейшей обработку или переработки, которые относятся к промежуточным продуктам. Подобное разделение обусловлено проблемой двойного счета, который способствует завышению ВНП. Дело в том, что многие продукты проходят через несколько производственных стадий, прежде чем попадают к конечному покупателю.

С целью избежания двойного счета применяют показатель добавленная стоимость, в качестве которого выступает рыночная цена объема продукции, произведенной предприятием, за вычетом стоимости сырья, материалов и полуфабрикатов, приобретенных у поставщиков. Подсчитывая и суммируя добавленные стоимости, созданные всеми фирмами в экономике, определяют ВНП, т.е. рыночную стоимость общего выпуска.

Большое значение для определения реального ВНП имеет исключение из него непроизводительных сделок, которые бывают двух основных видов: чисто финансовые сделки и продажа подержанных товаров. Чисто финансовые сделки, в свою очередь, подразделяются на три основных вида: трансфертные выплаты из государственного бюджета, частные трансфертные платежи, а также купля - продажа ценных бумаг. В государственные трансфертные платежи включаются выплаты по социальному страхованию, пособия безработным и пенсии ветеранам, которые государство предоставляет определенным семьям и иждивенцам. Частные трансфертные платежи - ежемесячные субсидии, получаемые студентами университетов из дома или дары от богатых родственников и т.д. Сделки с ценными бумагами, купля-продажа акций и облигаций и т.д.

Подсчет ВНП в общем виде можно сделать следующими способами: по конечному продукту, т.е. подсчетом денежной суммы, расходуемой на приобретение продукции; и по добавленной стоимости, т.е. путем сложения заработной платы, рентных платежей, процента и прибыли, созданной в процессе производства. Эти подходы представляют собой разные взгляды на одну и ту же проблему. В общем виде можно отметить, что суммы, затраченные потребителем на приобретение продукта, получены в виде дохода теми, кто участвовал в его производстве.

Таким образом, ВНП можно определять по производству, или, иначе говоря, по расходам и по поступлениям - по доходам. Вследствие этого ВНП определяется следующим образом: ВНП есть сумма всех расходов на покупку всего объема произведенной в данном году продукции или сумма всех доходов, полученных от производства всего объема продукции данного года.[3]

Именно поэтому при расчете валового национального продукта используется только конечный продукт.

Кроме этого, в ВНП не включается стоимость продуктов, которые производятся внутри домашнего хозяйства.

Не включается также в ВНП вся масса продукции, которая производится крестьянами и горожанами на своих приусадебных участках для собственного потребления.

Не включается в ВНП и стоимость продукции, произведенной в теневой экономике, хотя она и производится для продажи. Но государство не владеет информацией о ней, поэтому официальная статистика учесть ее не в состоянии.

Важно понять, что показатель ВНП дает только общее представление о динамике экономического развития, о состоянии экономики страны в целом, позволяет сравнивать экономические потенциалы разных стран, созданные в течение определенного периода.

В любой стране с рыночной экономикой самый популярный экономический показатель - это ВНП, потому что от состояния и динамики ВНП, его составляющих, его структуры зависит благосостояние каждого конкретного человека, жизненный статус десятков миллионов людей. Снижается ВНП - жди безработицы, падения уровня жизни и других неприятностей. Когда вырастает стоимость валового продукта, это означает, что будет получено больше доходов. Таким образом, существует очевидная связь между размером ВНП также является общей мерой количества товаров и услуг, которые можно купить, индивидуально и коллективно. Поэтому, в общем, все довольны, когда ВНП поднимается, и недовольны, когда он падает.

Однако валовой внутренний продукт небезупречная и даже обманчивая мера нашего благосостояния.

Прежде всего, ВНП выражает все в денежной единице измерения, а не в физических единицах. Поэтому должен корректироваться его с учетом инфляции.

Когда сравнивается ВНП одного года с ВНП другого, неизбежно возникает сомнение, прибавилось ли реальное богатство нации. Если цены во втором году выше, ВНП тоже покажется выше, даже если уровень продукции остался тем же или даже понизился. Постоянно нужно убирать процент инфляции из нашего измерения. Но даже если мы рассчитаем реальный ВНП, всегда остается некий процент неуверенности при сравнении сегодняшнего со вчерашним.

Вторая слабость ВНП тоже касается его неточности, как показателя “реальной” тенденции времени. Это происходит в результате изменения качества товаров и услуг. В стране с передовой технологией товары обычно улучшаются с течением времени. В то же время в обществе с большой плотностью населения качество других товаров может ухудшиться. Правительственные статистики стараются учесть в ВНП такие изменения качества, хотя и тут остается место для неуверенности.

Третья слабость ВНП - его слепота к конечному использованию продукции. Если в один год ВНП поднялся благодаря увеличению расходов на образование, а в другой год поднялся на столько же из-за увеличения продажи сигарет, цифры в обоих случаях показывают одинаковый рост. Даже такая продукция, которая устарела к моменту своего появления, или оказалась гораздо ниже принятого стандарта - все это все равно входит в ВНП.

Проблема загрязнения среды тоже добавляет трудности. Некоторые виды роста ВНП прямо связаны с этим загрязнением - это например, производство бумаги, увеличение количества автомобилей. А обществу нужны другие виды роста ВНП, которые остановили бы загрязнение, - это предприятия по очистке сточных вод или производство чистых двигателей внутреннего сгорания.

ВНП не говорит ничего о распределении товаров и услуг среди населения. Общество очень отличаются в этом отношении друг от друга: можно сравнивать Мексику и Швецию, у которых примерно одинаковый ВНП, или ту же Швецию с США, с которыми у нее примерно равный уровень ВНП на душу населения. В богатой стране может быть большая бедность, к которой она равнодушна, или, с которой не в состоянии справиться. В бедной стране может быть несколько семейств миллионеров. Таким образом, знание ВНП или уровня ВНП на душу населения не помогает узнать что-либо о социальных результатах.

Валовой внутренний продукт (ВВП) немного отличается от предыдущего показателя. Он включает в себя стоимость всех товаров и услуг, произведенных на территории страны.

Данный показатель занимает центральное место среди макроэкономических показателей. Объем ВВП отражает имеющиеся у страны материальные возможности обеспечивать определенный уровень жизни населения. Динамика ВВП непосредственно отражает те процессы, которые имеют место в национальной экономике, фиксирует реальный кругооборот национального продукта.

Однако не станем забывать, что ВВП символизирует лишь ту часть национального продукта, которая сориентирована на рынок. Многие виды благ, которые создаются в домашнем хозяйстве и имеют непосредственное отношение к уровню благосостояния, не учитываются в объеме ВВП. В то же время ВВП включает стоимость таких благ, полезность которых вряд ли кого-то привлечет (ремонт автомашины после аварии, ритуальные услуги, ликвидация последствий пожара), или полезность которых более чем сомнительная (наращивание военных приготовлений).

При оценке объема ВВП важно обратить внимание и на его отраслевую структуру.

Следует отметить, что при достижении страной более высокой стадии экономического развития структура ВВП незамедлительно изменяется, прежде всего возрастает роль сферы услуг.

Низкая доля сферы услуг в национальной экономике четко соотносится с низким уровнем ВВП.

При анализе ВВП в центре внимания находится территория страны. ВВП равен выпуску конечной продукции, созданной факторами производства, внутренними для данной экономики, которые размещены на территории данной страны, независимо от форм собственности или национальной принадлежности.

В таблице 1 рассмотрим изменения ВВП за 2010 – 2012 гг., а также структуру и динамику ВВП в таблице 2.

Таблица 1 - Показатели изменения ВВП по годам

Наименование показателя	Единица измерения	Годовое значение
Валовой внутренний продукт (в текущих ценах)	млрд. руб.	164 476,1	297 157,7	527 385,1
Валовой внутренний продукт (в постоянных ценах), в процентах к предыдущему году	%	107,7	105,5	101,5
Валовой внутренний продукт на душу населения	тыс. руб.	17 330,5	31 368,3	55 722,4
Индекс-дефлятор ВВП, в процентах к предыдущему году	%	111,1	171,2	174,9

Таблица 2 – Структура и динамика ВВП по годам

	2011 г.	2012 г.
в текущих ценах	в % к 2010 г. (в соп. ценах)	в текущих ценах	в % к 2011 г. (в соп. ценах)
млрд. руб.	в % к ВВП	млрд. руб.	в % к ВВП
Валовый внутренний продукт, из него:	297 157,7	100,0	105,5	527 385,1	100,0	101,5
сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство	24 485,8	8,3	106,8	44 526,7	8,4	106,0
горнодобывающая промышленность	3 372,3	1,1	104,4	5 790,1	1,1	97,7
обрабатывающая промышленность	83 338,7	28,1	109,7	147 073,1	27,9	106,3
производство и распределение электроэнергии, газа и воды	5 081,1	1,7	92,2	14 555,7	2,8	100,3
строительство	19 682,4	6,6	105,8	36 631,9	6,9	90,2
торговля, ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования	45 526,0	15,3	119,7	75 484,1	14,3	93,2
транспорт и связь	21 693,9	7,3	110,4	37 607,3	7,1	106,2
чистые налоги на продукты	36 196,0	12,2	93,0	67350,0	12,8	103,5

Рисунок 1 - Структура произведенного ВВП в процентах к ВВП

Проанализировав таблицу 1 и 2, можем сделать вывод о том, что значение ВВП с каждым годом увеличивается, что является положительной тенденцией. Причиной этого может быть увеличение объёма производства товаров и услуг, так же за счёт увеличения сальдо экспорта и импорта и т. п. Увеличение показателя ВВП на душу населения свидетельствует об улучшении социального благосостояния граждан страны.

Наиболее существенное влияние на формирование темпа роста ВВП в 2012 г. по сравнению 2011 г. оказали темпы роста валовой добавленной стоимости в обрабатывающей промышленности – 106,3%, услуг на транспорте и в связи – 106,2%, в сельском хозяйстве, охоте и лесном хозяйство –106,0%, а также чистые налоги на продукты – 103,5%.

Объем промышленного производства в 2012 году возрос по сравнению с 2011 года на 6,3% (в сопоставимых ценах) до 147 073,1 млрд. руб. В разрезе отдельных видов экономической деятельности динамика промышленного производства выглядит достаточно разнородной. Наиболее высокие темпы роста промышленного производства в 2012 году отмечаются в следующих отраслях: химическое производство; производство кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов.

2 Методы расчета ВНП и других показателей национальных счетов

Простая модель кругооборота доходов показывает, что ВНП можно подсчитать двумя способами:

1) Суммированием всех расходов на покупку произведенных в данном году товаров или услуг.

2) Суммированием всех доходов от производства всего объема продукции данного года.

Эти способы можно представить тождественными уравнением:

Объем расходов на покупки товаров Денежный доход полученный от

произведенных в данном году производства продукции данного года

Купля, то есть расходование денег, и продажа, то есть получение денег, представляют собой в сущности, две стороны одной и той же сделки. То, что потрачено на производство продукции, является доходом для тех, кто вложил свои человеческие и материальные ресурсы в производство данного продукта и его реализацию на рынке.

Данное тождество верно и для экономики в целом. Отношение любых двух переменных остается неизменным, если обе переменные одновременно удваиваются или уменьшаются вдвое, то есть отношение не зависит от факторов, которые приводят к увеличению или уменьшению обеих переменных.

Реальный кругооборот потоков включает больше элементов, чем в простой модели.

Рассмотрим расходный и доходный метод отдельно.

2.1 Расходный метод подсчёта ВНП

При расчете ВНП по расходам суммируются расходы всех экономических агентов, использующих ВНП (домохозяйств, фирм, государства и иностранцев). Фактически речь идет о совокупном спросе на произведенный ВНП.

ВНП = С * I * G * Xn, (1)

где С - личные потребительские расходы, которые включают расходы домохозяйств на товары длительного пользования и текущего потребления, на услуги (кроме расходов на покупку жилья);

I - валовые частные внутренние инвестиции. Включают производственные капиталовложения (инвестиции в основные производственные фонды), инвестиции в жилищное строительство и инвестиции в запасы (ТМЦ).

Инвестиции понимаются как добавление к физическому запасу капитала. Приобретение финансовых бумаг (акций, облигаций) не является инвестициями. Термин «внутренние инвестиции» означает, что это инвестиции, производимые жителями данной страны (в т.ч. расходы на импортные товары). Термин «частные» инвестиции означает, что они не включают государственные инвестиции. Термин «валовые» означает, что из инвестиций не вычитается амортизация:

Валовые инвестиции = Чистые инвестиции + Амортизация (2)

Рост запасов учитывается со знаком «+», а уменьшение со знаком минус.

С - государственные закупки товаров и услуг (строительство и содержание школ, дорог, армии, расходы на национальную оборону, зарплату государственных служащих и т.д.). Сюда не входят трансфертные платежи. Государственные трансферты - это выплаты, не связанные с движением товаров и услуг. Они перераспределяют доходы государства через пособия, пенсии, выплаты по социальному страхованию.

Xn - чистый экспорт. Он равен разности стоимостных объемов экспорта и импорта. Если страна экспортирует больше, чем импортирует, то на мировом рынке она выступает «нетто-экспортером», а ВНП превышает объем внутренних расходов. Если же импортирует больше, то является «нетто-импортером», величина чистого экспорта является отрицательной. Сумма расходов превышает объем производства.

Данное уравнение ВНП называют основным макроэкономическим тождеством или тождеством национальных счетов.

В расходном методе насчитывается 4 основные составные части ВНП:

1 Расходы на личное потребление.

2 Совокупные частные внутренние инвестиции.

3 Государственные расходы.

4 Чистый экспорт (т.е. продажа продукции за границу (экспорт) минус покупки продукции из других стран (импорт)).

1 Расходы на личное потребление

Личные потребительские расходы включают расходы домашних хозяйств, которые в свою очередь делят на:

- предметы потребления длительного пользования. Это автомобили, бытовая техника, и др.;

- товары текущего потребления. Это продукты питания, одежда и др.;

- потребительские расходы на услуги. Это услуги парикмахеров, железной догори, аэрофлота, врачей и др.

В настоящее время основную часть потребительских расходов поглощают услуги. Они заменяют личные усилия потребителя, берегут его время.

Личные потребительские расходы в целом характерны своей надежностью, предсказуемостью и пассивностью.

2 Инвестиционные расходы

Инвестиции - затраты на новые капитальные товары, чтобы с их помощью производить товары и услуги. Это внутренние частные инвестиции - инвестиции частного сектора, которые делаются внутри страны.

Инвестиционные расходы делят на:

- конечные покупки машин, оборудования и станков предприятия;

- строительство.

Включают строительство новой фабрики, заводов, складов, жилых домов. Как построенные фабрики и заводы, которые являются активами приносящими доход, жилые дома, по той же причине включают в категорию

Многоквартирные жилые дома, а также другие жилые единицы можно сдавать внаем. Жилые дома, занимаемые собственниками, относятся к категории инвестиций даже в том случае, если их владелец не сдает их внаем, т.к. они могут быть сданы внаем, с тем чтобы приносить денежный доход.

Изменение запасов, продукты которые произведены в данном году, но не проданы.

Запасы считают инвестициями потому, что они все еще представляют собою не потребленный продукт, т. е. вложенный капитал, а не капитал принесший отдачу.

Так как ВНП является измерителем всего объема производства, то он должен включать рыночную стоимость всех приростов запасов в течение года. Если бы мы исключили увеличение запасов, то занизили бы объем годового производства. Запасы продукций предприятий, хранятся на складах. Прирост запасов должен быть прибавлен к ВНП в качестве показателя текущего производства. Уменьшение запасов должно быть вычтено из показателя ВНП, так как объем продукции, продаваемой в экономике, превышает объем текущего производства. В результате уменьшение запасов в каждом конкретном году означает, что в экономике продано больше, чем произведено в течении года, то есть что общество потребило весь созданный в данном году продукт плюс некоторые запасы оставшиеся от прошлых лет.

Под словами инвестиция многие подразумевают покупку акций и облигаций. Однако к инвестициям они не относятся. Когда мы покупаем обыкновенные акции или облигации на бирже, мы обычно покупаем их у того, кто владел ими раньше. Поэтому с экономической точки зрения просто происходит передача неких прав, не имеющая прямого отношения к созданию нового богатства. Только в том случае, если мы купили вновь выпущенные акции или облигации и только если доход от их продажи будет прямо обращен на создание нового оборудования или нового завода индивидуальный акт инвестиции завершится добавкой к богатству общества.

Важное решение, которое надо принять, задумывая инвестицию,- даст ли увеличение средств - производства хороший доход, прибыль. Но с точки зрения ВНП в прибыли важно то, что она всегда ориентирована на будущее. Если предприятие, получающее большие прибыли от своего завода и его оборудования, не собирается увеличивать свои доходы путем новых инвестиций, то оно не увеличит свой капитал. Другая фирма, может быть, даже терпящая убытки, не предвидящая большие прибыли от затеянного производства новых товаров, может сильно свой капитал увеличить. Даже когда стимул к строительству ощущается в настоящем, расчеты - делать или не делать капиталовложения - учитывают будущие доходы фирмы. Поэтому инвестиция по природе своей - величина изменчивая.

3 Государственные закупки

В группу государственных закупок товаров и услуг включают все государственные расходы, включая федеральные, штатов, а также местных органов власти на конечную продукцию предприятий и на все прямые покупки ресурсов. Например, услуги учителей или пожарников, которые тушат пожар на нефтяных скважинах, являются частью общественного, а не личного потребления. Это справедливо даже тогда, когда семьи пользуются услугами учителей или пожарников. Личность, которая оплачивает их услуги, - это государство.

Как было уже сказано, существует большой и значительный поток правительственных затрат, особенно федеральных которые называются трансфертные платежи. Они не входят в ВНП, так как трансфертные платежи есть перечисление, выплата, преследующая социальные цели, а не плата получателю за полезные услуги. Когда мы платим налоги, идущие на финансирование школ, или пожарных команд, или армии, мы платим людям, предоставляющим нам услуги. Но часть налогов, которые мы платим, идут на оплату тех, кто не может найти работу, или достиг пенсионного возраста, - это не вознаграждение за труд. Фактически это общественный эквивалент частной благотворительности.

Большая часть федеральных закупок ВНП относится к военным расходам. Большая часть закупок ВНП происходит на штатном и местном, а не на федеральном уровне. Большая часть трансфертных платежей идет от федерального правительства, а не от местного и штатного начальства.

4 Чистый экспорт

И последняя составная часть ВНП, где подсчитывается вся продукция страны, продающая за границей, и вычитается заграничная продукция, продаваемая в этой стране. Это делается для того, чтобы избежать завышения общего объема производства данной страны. Чтобы не вести учет двух показателей - экспорта и импорта отдельно, обычно определяется разница между указанными величинами. Если мы продаем за границей больше, чем покупаем, то у нас «положительный торговый баланс» как часть ВНП. Если же, мы покупаем за границей больше, чем продаем - это «отрицательный торговый баланс», поток покупательской способности, уходящей за границу.[1]

2.2 Доходный метод подсчёта ВНП

ВНП, с другой стороны, составляет сумму доходов отдельных лиц и предприятий (зарплата, процент, прибыль, рента) и определяется как сумма вознаграждения владельцев факторов производства. В этом случае в ВНП также включены косвенные налоги на предприятия, амортизация, доходы от собственности.

ВНП может также определяться как сумма доходов отраслей народного хозяйства.

Очевидно также, что кругооборот доходов – возобновляемый и расширяющийся процесс: расходы стимулируют рост доходов, которые в свою очередь позволяют увеличить расходы.

Сумма доходов ВНП должна полностью совпадать с суммой расходов. Если этого не происходит, это означает, что страна живет за чей-то счет, т.е. живет в долг.

Самая крупная категория дохода включает заработную плату. Взносы на социальное страхование, медицинские услуги и другие рассматривают как множество дополнений к заработной плате.

Существует связь между показателями ВНП и ВВП:

ВНП = ВВП + чистые факторные доходы из-за рубежа (3)

Чистые факторные доходы из-за рубежа - это разность между доходами, полученными гражданами данной страны за рубежом, и доходами иностранцев, полученными на территории данной страны.

Если ВНП превышает ВВП, значит, жители данной страны получают за границей больше, чем иностранцы зарабатывают в данной стране.

По способу получения дохода в составе ВНП выделяют следующие виды факторных доходов: компенсации за труд, работающим по найму (зарплата, премии); доходы собственников; рентные доходы; прибыль корпораций (остающаяся после оплаты труда и % за кредит; в ней выделяют дивиденды акционеров, нераспределенную прибыль и налог на прибыль); чистые проценты (разница между процентными платежами фирм другим секторам экономики и процентными платежами, полученными фирмами от др. секторов - домохозяйств и государства).[1]

2.3 Другие показатели национальных счетов

Поскольку ВВП выражается в денежной форме (суммировать разнородные товары можно, лишь складывая их цены), величина может вырасти и без изменения физического объема продукции — за счет повышения цен. Например, ВВП может увеличиться в 2 раза, но за это время и цены могут вырасти вдвое. Действительного увеличения продукции в этом случае не произойдет. Поэтому для сравнения ВВП за различные промежутки времени вводится понятие «индекса цен». Он показывает относительное изменение среднего уровня цен на товары и услуги за определенный промежуток времени. Индекс цен измеряет отношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг текущего года и соответствующей ценой таких же товаров и услуг базового года. Индекс цен рассчитывается по формуле 4

Цена товаров в данном году

Индекс цен данного года (4)

Цена аналогичных товаров в базовом году

Наиболее употребительным является индекс потребительских цен (ИПЦ). Он рассчитывается по набору потребительских товаров и услуг. Введение индексов цен дает возможность судить о реальном состоянии экономики страны. Статистическая информация и бухгалтерская отчетность имеют дело с фактическими (номинальными) ценами товаров и услуг на рынках. Однако по ним невозможно судить о действительном положении в экономике, поэтому эти данные необходимо корректировать, т. е. учитывать изменения цен относительно базового года и делать поправки на инфляцию и дефляцию.

Такой метод позволяет измерять и сравнивать общий объем производства в разные годы, предполагая неизменный уровень цен. Чтобы определить реальный ВВП, необходимо номинальный ВВП, выраженный в текущих ценах, разделить на индекс цен (дефлятор ВВП).

Реальный ВВП — это количество произведенных товаров и услуг, измеренных в неизменных ценах базового года. Он рассчитывается по формуле 5

Реальный ВНП = Номинальный ВНП / Индекс цен (5)

Показатель реального ВВП важен для характеристики благосостояния общества, которое заинтересовано в увеличении реального объема конечной продукции.

Однако показатель ВВП не дает точного представления об объеме продукции, произведенной за год, так как он включает в себя не только конечные товары и услуги, но и амортизационные расходы, необходимые для возмещения потребленного капитала (машин и оборудования). Поэтому в экономике используется показатель чистого внутреннего продукта (ЧВП). Он определяется вычитанием из ВВП отчислений той части произведенного продукта, которая необходима для замены средств труда, изношенных в процессе выпуска продукции (амортизационных отчислений Ам):

ЧВП = ВВП – Ам (6)

Для определения показателя общего объема зарплаты, процента, прибыли и ренты, т.е. платежей, полученных при производстве ВНП в данном году, необходимо вычесть из ЧНП косвенные налоги на предпринимателей. Смысл этого подсчета состоит в том, что государство, взимая косвенные налоги с предприятий, ничего не вкладывает в производство и поэтому его нельзя рассматривать как поставщика экономических ресурсов. Таким образом, мы можем получить показатель национального дохода (НД). С точки зрения собственников ресурсов, НД является измерителем их доходов от участия в производстве за текущий период. Предприятие рассматривает НД как показатель, отражающий уровень цен на факторы производства или ресурсы.

Таким образом, НД - это разница между чистым внутренним продуктом и косвенными налогами

НД = ЧНП - Косвенные налоги (7)

Личный доход (ЛД). Представляет собой полученный доход, в отличие от НД, который является заработанным доходом. Здесь следует заметить, что часть заработанного дохода – взносы на социальное страхование, налог на прибыль предприятий и их перераспределение – не поступают в распоряжение населения. В то же время трансфертные платежи, которые не являются результатом хозяйственной деятельности работников, по сути, представляют часть их дохода. Таким образом, ЛД как фактически полученный доход можно вычислить путем вычитания из НД взносов на социальное страхование, налогов на прибыль предприятий, перераспределение прибили, и добавления суммы всех трансфертных платежей.

Располагаемый доход находится в личном распоряжении членов общества. Его величина может быть получена путем вычитания индивидуальных налогов (подоходного, налогов на личное имущество, на наследство) из ЛД.

Оба метода (расходный и доходный) считаются равноценными и дают одинаковые результаты.

Точный расчет ВНП разными способами должен давать одинаковый результат, поскольку то, что расходуется на приобретение товаров и услуг, становится доходом для их производителей. Эту зависимость можно показать уравнением: объем расходов, сделанных обществом на приобретение товаров и услуг в данном году, = денежным доходам, полученным товаропроизводителями в данном году. Если при определении ВНП окажется, что сумма доходов превышает сумму расходов, то это значит, что страна живет в долг, за который рано или поздно нужно будет рассчитываться.

3 Национальное богатство, его измерение

Национальное богатство – это денежное выражение всей совокупности потребительных стоимостей, духовных ценностей и интеллектуального потенциала, накопленных обществом за весь предшествующий период на определенную дату.

Национальное богатство представляет собой совокупность накопленных нефинансовых и финансовых активов за вычетом финансовых обязательств, которыми страна располагает на данный момент времени.

Национальное богатство - совокупность материальных и культурных благ, которыми располагает на определенную дату национальная экономика и которые созданы трудом людей за весь предшествующий период ее развития.

Национальное богатство в широком смысле слова представляет собой все то, чем так или иначе обладает нация. В этом смысле к национальному богатству относятся не только материальные блага, но и все природные ресурсы, климат, произведения искусства и многое другое. Но все это очень трудно посчитать в силу целого ряда объективных причин. Поэтому в практике экономического анализа применяется показатель национального богатства в узком смысле слова.

К национальному богатству в узком смысле слова относится все то, что так или иначе опосредовано человеческим трудом и может быть воспроизведено. Другими словами, национальное богатство страны представляет собой совокупность материальных и культурных благ, накопленных данной страной на протяжении ее истории на данный момент времени. Это результат труда многих поколений-людей.

В национальное богатство включают накопленные в результате трудовой деятельности людей материальные блага и природные ресурсы. Соответственно выделяют общественное богатство, созданное трудом людей, и естественное богатство (природные ресурсы).

В любом обществе национальное богатство создается трудом работников, однако присваивается оно крайне не равномерно между членами общества. Национальное богатство находится в собственности всего общества либо отдельных классов, групп или лиц. В его росте большую роль играет производственный и научно-технический опыт населения. Природные ресурсы, еще не вовлеченные в производственный процесс, представляют собой общественное состояние, существующее в качестве потенциального национального богатства.

Некоторые экономисты основными элементами национального богатства считают:

- основной производственный капитал (функционирующие предприятия, производственный и технический потенциал);

- оборотный капитал (произведенные и накопленные сырье и материалы, необходимые для производства);

- резервы и запасы (они имеются на каждом предприятии и у государства);

- основной капитал, функционирующий в непроизводственной сфере (жилые дома, учреждения социально-культурной сферы);

- имущество населения.

Другие экономисты по своей структуре национальное богатство складывается из следующих основных элементов.

Первым и наиболее важным элементом национального богатства следует считать производственные фонды. Они занимают наибольший удельный вес в составе национального богатства. Здесь имеются в виду, прежде всего основные производственные фонды, поскольку их технический уровень главным образом определяет возможность экономического роста национальной экономики.

Основные производственные фонды – часть национального богатства, созданная в процессе производства, которая длительное время неоднократно или постоянно в неизменной натурально-вещественной форме используется в экономике, постепенно перенося свою стоимость на создаваемые продукты и услуги. Основные производственные фонды приводятся с учетом переоценок. Изменение их физического объема рассчитано в постоянных ценах.

Кроме основных производственных фондов в состав национального богатства входят оборотные производственные фонды - предметы труда. Величина оборотных производственных фондов составляет примерно 25% величины основных производственных фондов.

Кроме основных и оборотных производственных фондов к национальному богатству относятся материальные запасы и резервы. Сюда входят готовая продукция в сфере обращения, материальные запасы на предприятиях и в торговой сети, государственные материальные резервы и страховые фонды.

Важным элементом национального богатства являются непроизводственные фонды, к которым относится государственный жилищный фонд и учреждения социально-культурного назначения. Деление это несколько условно в силу того, что сюда включается жилье. По своей природе последнее должно относиться к разряду домашнего имущества, которое в статистике всех стран выделяется отдельной строкой в структуре национального богатства. Кроме жилья к домашнему имуществу относятся предметы длительного пользования потребительского назначения (телевизоры, холодильники, мебель и т.д.).

И наконец, в структуре национального богатства выделяются природные ресурсы. При этом речь идет не обо всех природных ресурсах, а только о тех, которые вовлечены в хозяйственный оборот или разведаны и в ближайшее время могут быть вовлечены в него.

Основными факторами наращивания национального богатства служат:

- рост производительности труда;

- ресурсосбережение, сохранение непроизводственных фондов;

- прирост нематериальных ценностей (результатов интеллектуального труда).

Рассмотрим показатели и структуру национального богатства Республики Беларусь за 2010 – 2012 гг. в таблице 3.

Таблица 3 - Структура национального богатства

Наименование показателя	Годовое значение, триллионов руб.	Структура, %
Всего, триллионов руб., в т. ч.	164 476,1	297 157,7	527 385,1	100,0	100,0	100,0
основные средства	107,7	105,5	101,5	89,2	88,9	90,1
оборотные средства	17 330,5	31 368,3	55 722,4	10,8	11,1	9,9
Домашнее имущество	111,1	171,2	174,9	-	-	-

Проанализировав таблицу 3 «Структура национального богатства», можно сделать вывод о том, что национальное богатство нашей страны увеличивается с каждым годом, что является хорошей тенденцией. Наибольшую долю в национальном богатстве страны занимают основные средства, т. к. их технический уровень главным образом определяет возможность экономического роста национальной экономики.

Домашнее имущество, входящее в состав национального богатства, включает в себя кроме жилья все предметы длительного пользования потребительского назначения (телевизоры, холодильники, мебель и т. д.).

Следующей составляющей национального богатства являются оборотные фонды, которые занимают так же немалую часть, включающую в себя производственные запасы, незавершенное производство, готовую продукцию и т. д.

Таблица 4 - Основные средства по видам экономической деятельности

Наименование показателя	Годовое значение, триллионов рублей
Основные средства – всего, в т. ч.:	433,2	521,7	1044,7
сфера производства, из нее:	229,0	276,6	556,8
- сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство	64,9	79,4	140,2
- промышленность	151,0	179,9	382,9
- строительство	12,7	16,9	32,8
сфера услуг, из нее:	204,2	245,1	487,9
- торговля; ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования	13,1	16,3	34,9
- транспорт и связь	88,4	103,4	227,5
- операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг потребителям	41,4	50,6	74,0

Таблица 5 - Структура основных средств по видам экономической деятельности

Наименование показателя	Структура, %
Основные средства – всего, в т. ч.:
сфера производства, из нее:	52,9	53,0	53,4
- сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство	15,0	15,2	13,4
- промышленность	34,9	34,5	36,7
- строительство	2,9	3,2	3,1
сфера услуг, из нее:	47,1	47,0	46,6
- торговля; ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования	3,0	3,1	3,3
- транспорт и связь	20,4	19,8	21,7
- операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг потребителям	9,6	9,7	7,1

Проанализировав таблицу 4 - «Основные средства по видам экономической деятельности» и 5 - «Структура основных средств по видам экономической деятельности», можно сделать вывод о том, что основная доля приходится на сферу производства, а именно на промышленность (36,7%) и сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство (13,4%). Второе место занимает сфера услуг, основную долю здесь занимают транспорт и связь. В 2012 году удельный вес увеличился на 1,9 п.п. и составил 21,7%.

Таблица 6 - Основные средства по формам собственности

Наименование показателя	Годовое значение, триллионов рублей	Структура, %
Основные средства – всего, в том числе по формам собственности:	433 197,5	521 725	1 044 704	100,0	100,0	100,0
государственная	255 613	283 317	569 812	59,0	54,3	54,5
частная	171 177	230 510	436 770	39,5	44,2	41,8
иностранная	6 408	7 898	38 122	1,5	1,5	3,7

Рисунок 2- Структура основных средств по формам собственности за 2010 год

Рисунок 3- Структура основных средств по формам собственности за 2011 год

Рисунок 4- Структура основных средств по формам собственности за 2012 год

Наибольший удельный вес приходится на государственную собственность, однако наблюдается снижение по годам: 59,0% в 2010 году, 54,3% - в 2011 году, 54,5% – в 2012 году. Выявлено увеличение иностранной формы собственности, что благоприятно воздействует на экономику страны.

Это снижение связано с увеличения числа пользователей смартфонов и планшетов, которые более мобильны по сравнению с компьютерами. В связи с этим прослеживается тенденция к увеличению удельного веса таких товаров как ноутбуки и планшеты. Это связано с ростом популярности на данные товары. По остальным статьям прослеживается незначительное изменение по годам.

В более широком смысле национальное богатство включает в себя материальные и духовные ценности, накопленный производственный опыт людей, образовательный потенциал, достижения научно-технической мысли, информационные ресурсы, культурные ценности.

В структуре национального богатства при широкой его трактовке выделяют два основных элемента:

- материальные активы (воспроизводимые и невоспроизводимые);

- нематериальные активы (финансовые, прочие нематериальные активы).

В современной экономической теории одним из важнейших факторов накопления национального богатства считаются человеческий капитал.

Человеческий капитал включает врожденные способности и талант, а также накопление знаний, умений, опыта, образования, квалификации, информации, физического и психологического здоровья, духовного богатства, всесторонней мобильности. Он представляет собой не просто совокупность навыков, знаний, способностей, которыми обладает человек, а их накопленный запас. Общепризнаны два основных подхода к оценке накопленного человеческого капитала: затратный и доходный (рентный). 3атратный подход основан на суммировании совокупных расходов на образование, профессиональную подготовку специалистов, поддержание здоровья и другие затраты общества, относимые обычно к инвестициям в человеческий капитал. Стоимость человеческого капитала определяется накоплением чистых инвестиций в развитие человека как будущего работника на всех стадиях его жизненного цикла. Доходный принцип основан на оценке получаемых работниками доходов, которые отражают отдачу на средства, вложенные в соответствующий образовательный и квалификационный уровень.

Разработана расширенная концепция национального богатства, в которую включён человеческий капитал. В связи с неравномерным размещением и исчерпываемостью природных запасов, с тем, что страны с одинаковым уровнем развития имеют примерно равную относительную производственную и финансовую обеспеченность, все большее внимание уделяется повышению качества рабочей силы. Изменение требований к работнику связано и с научно-техническим прогрессом, темпы которого ускоряются и предполагают соответствующую гибкость знаний, умений, навыков работника. Человеческие ресурсы экономики весьма важны, так как их производственные созидательные качества целиком определяют эффективность конкурентной экономики, ее возможности создания высокосортных товаров и комфортных услуг, масштабы и темпы научно-технических преобразований. Поэтому подготовка и выпуск на рынок труда образованной и творчески активной рабочей силы, обеспечение ее квалификационной и территориальной мобильности является одной из первооснов жизнедеятельности народного хозяйства. И чем выше общий уровень развития экономики, чем более сложные задачи ей приходится решать, тем значительнее потребность в рабочей силе высшей квалификации. Учеными были выявлены обратно-пропорциональные зависимости между уровнем безработицы и преступности и степенью образованности населения.[1]

Для Республики Беларусь в современных условиях, диктуемых интеграцией нашей страны в мировое сообщество, для повышения конкурентоспособности товаров и экономики в целом необходимо все серьезнее относится к формированию человеческого капитала. Экономические реформы устранили уравнительное распределение благ и услуг, предоставили возможность гражданам самостоятельно обеспечивать себе достойный уровень жизни. Ожидалось, что рынок, в частности, рынки труда, жилья, медицинских, образовательных услуг, справится с имеющимися здесь проблемами. Однако реальность оказалась более суровой. К прежним проблемам добавились новые – чрезмерное имущественное расслоение граждан, высокая дифференциация по уровню доходов, значительные масштабы бедности, не уменьшение, а увеличение зависимости части населения от социальной помощи, предоставляемой государством; нарастание безработицы, хроническая задолженность по заработной плате, ухудшение демографической ситуации. Все это снизило качество трудового потенциала и возможности его существенного повышения в обозримом будущем.

На уровне предприятия необходимость усиленного внимания к качеству рабочей силы диктуется существующей рыночной конъюнктурой. В современных условиях высокой степени конкуренции на рынке выигрывает тот, у кого выше качество обслуживания, качество выпускаемого продукта, выше производительность труда, эффективнее управление предприятием, а эти показатели напрямую зависят от качества работающего персонала.

Таким образом, конкурентоспособность, увеличение национального богатства, эффективность деятельности, а так же снижение таких отрицательных показателей как безработица, преступность на уровне государства, халатность, безответственность и прочее на уровне предприятия зависят от качества рабочей силы.[9]

Национальное богатство Республики Беларусь представлено совокупностью накопленных материальных благ, созданных трудом людей, которыми в настоящее время располагает общество, а также человеческим и природным капиталами. По имеющимся оценкам, доля человеческого капитала в национальном богатстве Беларуси составляет более 55%, что выше, чем в других странах СНГ. По размерам территории (207,6 тыс. кв. км) Республика Беларусь занимает 6 место среди стран СНГ (после России, Казахстана, Украины, Туркменистана, Узбекистана) и 13 место среди европейских государств. В Европе Беларусь по территории немного уступает Великобритании и Румынии, более чем в 2,2 раза превосходит Португалию и Венгрию и почти в 5 раз - Нидерланды и Данию. По численности населения Республика Беларусь занимает 5 место среди стран СНГ (после России, Украины, Узбекистана и Казахстана) и 14 место в Европе (опережая такие страны, как Австрия, Болгария, Швеция). Республика Беларусь обладает совокупностью благоприятных факторов и условий, которые способствуют ее переходу к устойчивому развитию. Природно-ресурсный потенциал - важнейшая часть национального богатства страны. По состоянию на начало 2012 г., земельный фонд страны распределялся следующим образом (по категориям землепользователей):

- сельскохозяйственные организации - 8661 тыс., га (41,7%);

- граждане - 1397 тыс., га (6,7 %);

- крестьянские фермерские) хозяйства - 180 тыс., га (0,9 %);

- земли запаса и государственных лесохозяйственных организаций - 8490 тыс., га (40,9%);

- прочие землепользователи - 2032 тыс., га (9,8%).

Наибольшие площади земельного фонда заняты сельскохозяйственными угодьями - это те участки земли, которые используются в сельскохозяйственном производстве. Они различаются по природным особенностям сельскохозяйственному назначению. К основным категориям сельскохозяйственных угодий относятся: пашни, многолетние насаждения (сады, ягодники), залежи (пашни, не обрабатываемые в течение длительного времени), сенокосы и пастбища. В структуре земельного фонда Беларуси лесные земли занимают наибольшую площадь.

В порядке лесовосстановления в разные периоды на территории Беларуси создавались искусственные насаждения (лесные культуры). Их площадь в настоящее время составляет около 3 млн. га, или 25 % покрытых лесом земель. Объемы лесовосстановления находятся в пределах 40-45 тыс., га, в том числе создания лесных культур - 30-35 тыс., га. Масштабы лесовосстановительных работ по прогнозу на 2015 г. намечается значительно увеличить - ежегодно пополнять белорусские леса молодняками на 70 тыс., га.

Геологические исследования, интенсивно проводимые во второй половине ХХ в., опровергли ранее существовавшее представление о Беларуси как стране бедной минерально-сырьевыми ресурсами. В настоящее время в ее недрах выявлено и разведано почти 5 тыс. месторождений, представляющих около 30 видов минерального сырья. Важнейшими полезными ископаемыми, добыча которых наиболее существенно воздействует на экономику страны, являются калийные и каменные соли, нефть, торф, строительные материалы и сырье для их производства, подземные пресные и минеральные воды.

Топливные минеральные ресурсы Беларуси включают нефть, нефтяные газы, торф, бурый уголь и горючие сланцы.[1]

Всего учтено 65 месторождений нефти, из них более 30 эксплуатируются, а остальные относятся к категории разведываемых или законсервированных. В соответствии с количественной оценкой нефтеносности начальные извлекаемые ресурсы нефти оцениваются в 338,3 млн. т, остаточные запасы промышленных категорий - в 64 млн. т. Обеспеченность разведанными запасами нефти на уровне годовой добычи (около 2 млн. т) составляет примерно 35 лет. Потребности народного хозяйства в нефти возрастают, и нынешние объемы добычи смогут их покрыть лишь на 10-15 %. Перспективными в отношении нефти и природного газа являются Оршанская и Брестская впадины. Разведанные запасы природного газа, добываемого попутно с нефтью, оцениваются в 8,1 млрд. м3.

Торфяные ресурсы значительно истощены вследствие интенсивного использования на предыдущих этапах экономического развития Беларуси. Если общие прогнозные ресурсы торфа оцениваются в 3 млрд. т, то для промышленной добычи пригодно лишь 240 млн. т. Остальные запасы находятся в пределах природоохранных зон или входят в состав земельного фонда. Известно более 9 тыс., месторождений торфа, из которых около 100 находятся в эксплуатации, годовая добыча топливного торфа составляет около 2 млн. т.

Заключение

Определяющим фактором благосостояния общества является уровень экономического развития страны, поэтому основные индикаторы состояния экономики часто используются в качестве обобщающих показателей уровня жизни. К этим показателям и относятся объем валового внутреннего продукты национальный доход и чистый национальный располагаемый доход.

Можно сделать также выводы, что в интересах развития национального богатства страны необходимо целесообразно обеспечить одновременно: увеличение и физического, и природного капиталов. В этом отношении важно определить основные направления развития, которые позволят достигнуть не просто максимального экономического роста, а стабильного приращения национального капитала, включая его природную составляющую. Приниматься во внимание должны комплексные результаты реализации того или иного проекта, учет которых необходим для определения эколого-экономической эффективности. Очевидно, что для обеспечения стабильного роста национального капитала, включая и природную составляющую, важно разработать чёткий организационно-экономический и правовой механизм, который позволит учитывать внешние (в первую очередь, экологические) эффекты в оценке результатов хозяйственной деятельности.

литература

1 Базылев Н.И., Гурко С.П. Экономическая теория: Учебник. – Мн.: Интерпрессервис, 2004.

2 Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Учебник для студентов обучающихся по гуманитарным и техническим специальностям. - М.: Юрайт-М, 2001 г. - 384 с.

3 Бункина М.К. Национальная экономика: Учеб. М.: Логос, 2003. - 36 c.

4 Валюта: регулирование операций в Беларусц: Сб. нормативных актов. Мн.: ООО Вехи, 1995. - 256 c.

5 Градов А.П. Национальная экономика: Курс лекций. СПб.: Спец. лит., 1997. - 84 c.

6 Иванов Ю. Н. Система национальных счетов - инструмент макроэкономического анализа. - М.: Финстатинформ, 1996.

7 Козырев В.М. Основы современной экономики: Учебник. - М.: Финансы и статистика, 1999 г. - 368 с.

8 Колотушкин В., Белкин В., Белкина Н. Система РОСТ в действии // Трудовые отношения, 2001 г., №3, с.3-10.

9 Комплексный прогноз научно-технического прогресса в Республике Беларусь на 2001--2020 годы: В V т. Мн.: НАН Беларуси, 2000. Т. V. - 123 c.

10 Костюк В.Н. История экономических учений. Учебное пособие. - М.: Издательство Центр, 1997 г. - 224 с.

11 Курс экономики: Учебник/Под ред. Б.А.Райзберга. - М.: ИНФРА-М, 2001 г. - 720 с.

12 Национальная экономика Республики Беларусь, В.И. Шимов, Минск 2005г., БГЭУ.

13 Экономическая теория, Н.И.Базылева, С.П.Гурко, Минск 2004 г.: Книжный дом, Экоперспектива.

14 Экономическая теория. Учебник/Под ред. И.П.Николаевой. - М.: ПРОСПЕКТ, 2000 г. - 448 с.

Дата добавления: 2015-08-29