Представители малого бизнеса — клиенты Банка24.ру просят президента Путина застраховать банковские счета юрлиц

Представители малого бизнеса — клиенты Банка24.ру просят президента Путина застраховать банковские счета юрлиц

09.11.2014 18:07 • 7 1380

Участники митинга просят президента сделать процедуру ликвидации банков более прозрачной и принять закон о страховании вкладов для юрлиц

Фото: Банки.ру

Представители малого бизнеса — клиенты Банка24.ру (лишен лицензии 16 сентября) обратились с открытым письмом к президенту Путину, в котором говорится о необходимости срочно принять поправки в закон «О страховании вкладов», установив в нем обязательную страховую сумму для юрлиц — компаний малого и среднего бизнеса в размере 7 млн рублей.

Открытое письмо президенту подписали члены инициативной группы, представители компаний — вкладчиков Банка24.ру по итогам митинга, проведенного сегодня в сквере на Неглинной улице. В санкционированном властями Москвы митинге могли участвовать не более 30 человек. Один из лидеров инициативной группы, руководитель компании «Пивная Лига» Даниил Креславский выступил перед собравшимися и рассказал о требованиях к руководству Банка24.ру и государственным органам.

«Системным решением проблемы обнищания вкладчиков из числа представителей малого бизнеса было бы распространение действия системы страхования вкладов физических лиц на счета малых и средних предпринимателей. Необходимо срочное принятие закона «О страховании вкладов юрлиц (в части малого и среднего бизнеса) в банках РФ». Необходимо установление банками обязательной страховой суммы для юрлиц от малого и среднего бизнеса в размере 7 млн рублей. Этот шаг позволит очистить банковский рынок от «банков-однодневок», гарантировать отечественным предпринимателям стабильное развитие и является особенно актуальным в условиях внешних санкций, когда государство заявляет, что опорой российской экономики является именно малый бизнес», — говорится в письме.

Большинство юридических лиц — представителей малого и среднего бизнеса открывают расчетные счета в небольших коммерческих банках, это связано исключительно с невысокими тарифами на открытие и обслуживание банковского счета, установленными в таких банках, как Банк24.ру, отмечали участники митинга. «Денежные средства, размещаемые на таких счетах, расходуются прежде всего на выплату настоящей «белой» заработной платы сотрудникам, занятым на предприятиях малого бизнеса. В результате приостановки деятельности малых банков, таких как Банк24.ру, все счета (кроме счетов физлиц, которые получают компенсацию от АСВ) замораживаются. Соответственно замораживаются и зарплатные счета рядовых работников юрлиц, обслуживавшихся в банке. …мы теряем все и остаемся практически без средств к существованию», — говорится в обращении к президенту. Участники митинга просят президента сделать процедуру ликвидации банков более прозрачной и передать функции конкурсного управляющего имуществом банков органу, выбранному кредиторами и вкладчиками банка.

Центробанк отозвал лицензию у Банка24.ру за нарушение «антиотмывочного» законодательства. Позднее зампред ЦБ Михаил Сухов заявил, что объем сомнительных операций банка исчислялся миллиардами рублей ежемесячно на протяжении последнего года. 3 октября ЦБ подал в Арбитражный суд Москвы иск к Банку24.ру. Суть иска в карточке арбитражного дела не раскрывалась, по данным РАПСИ, это заявление о ликвидации. Рассмотрение дела назначено на 14 ноября.

Путин разрешил предпринимателям вести скрытый мониторинг условий кредитования в госбанках

07.11.2014 09:30 • 2 4964

Предприниматели получат возможность тайно оценить условия кредитования в госбанках и их готовность выдавать займы малому и среднему бизнесу и доложить о выявленных проблемах президенту. Инициативу провести скрытый мониторинг работы крупнейших госбанков, предложенную Агентством стратегических инициатив (АСИ), поддержал в четверг на встрече с руководством АСИпрезидент Владимир Путин, пишет «Коммерсант».

Мера должна облегчить доступ предпринимателям к финансовым ресурсам, не прибегая к изменению процентных ставок, надеются в АСИ. «Для улучшения инвестклимата в России необходимо не только снижать административные барьеры, но и создавать стимулы для бизнеса», — обратился к президенту глава агентства Андрей Никитин. Другая инициатива, по которой, по данным «Коммерсанта», в АСИ собирались заручиться поддержкой президента, — создание фонда по стимулированию экспорта малых и средних предприятий — на встрече в итоге не обсуждалась.

Госбанки и институты развития (главным образом ВЭБ) предполагается проверять по работе с заявками на кредиты (зачастую клиенты не получают никакого ответа от банка), срокам выдачи кредитов и требованиям к заемщикам. Процедуры получения кредита должны быть прозрачными, считает АСИ. О результатах проверок в АСИ планируют докладывать напрямую президенту.

Реальный эффект от мониторинга будет зависеть, скорее всего, от тех мер, которые будут приняты по результатам проверок, указывают эксперты. «Эффективнее было бы установить целевые показатели, ввести их через акционерные собрания, а затем проводить мониторинг, так как формально банки должны опираться на директивы ЦБ, что ограничивает их гибкость как в ставках, так и в требованиях к обеспечению по кредитам», — считает первый вице-президент «Опоры России» Владислав Корочкин. «Текущие ставки доступны только для ретейла, ниже 12% заем получить невозможно ни при каких условиях, что ограничивает спрос со стороны промышленников», — сетует член экспертного совета «Деловой России» Александр Краснов. По его словам, по факту получения кредита зачастую препятствует и требование полного обеспечения займа (с коэффициентом 1,5–1,7), а также необходимость вносить ликвидный залог.

Поручение отслеживать реализацию «дорожных карт» по улучшению бизнес-климата на практике президент дал еще в декабре прошлого года. Пока такой мониторинг ведется по регистрации предприятий и собственности, таможенным процедурам и подключению к электросетям.

ЦБ привлек три банка к административной ответственности

07.11.2014 14:48 • 5031

Банк России привлек к административной ответственности банки «Кредитинвест», «Первомайский» и Сельмашбанк. Сообщение об этом размещено в разделе инсайдерской информации на сайте регулятора.

Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Уточняется, что банки привлечены к ответственности на основании первой части этой статьи.

Она формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2—4 настоящей статьи». Штраф для юридических лиц, согласно части 1-й данной статьи (в случае его назначения), составляет от 50 тыс. до 100 тыс. рублей, для должностных — от 10 тыс. до 30 тыс. рублей.

«Кредитинвест» оштрафован, остальные получили предупреждение, соответствующие постановления вступили в законную силу.

ЦБ не раскрывает в своих сообщениях причины привлечения кредитных организаций к административной ответственности. Портал Банки.ру предлагает банкам отправлять комментарии на [e-mail], и они будут опубликованы в этой новости.

ТКС Банк запускает сервис выбора приоритетного способа подтверждения операций

07.11.2014 16:42 • 6 2998

Все клиенты ТКС Банка с ноября 2014 года могут выбрать приоритетный способ подтверждения операций по картам: с помощью подписи или посредством ввода ПИН-кода, говорится в сообщении кредитной организации.

Данный сервис тестировался с 30 июня 2014 года и с ноября стал доступен для всех клиентов ТКС Банка. Сервис позволяет учесть личные предпочтения клиентов, поддерживая при этом высокий уровень безопасности операций по картам.

Смена приоритетного способа подтверждения операций возможна в любое время по желанию клиента для всех карт со встроенным чипом, выпущенных с середины марта 2014 года. Данная услуга предоставляется бесплатно и не требует перевыпуска карты. Чтобы изменить способ подтверждения операций, необходимо позвонить в центр обслуживания клиентов ТКС Банка, сообщить о своем намерении и совершить контактную операцию по чипу в банкомате или торгово-сервисном предприятии.

Для карт, выпущенных до середины марта 2014 года, и карт без чипа изменить приоритетный способ авторизации можно путем бесплатного перевыпуска. По умолчанию для всех вновь выпущенных карт ТКС Банка, как и ранее, будет устанавливаться приоритет подписи.

УБРиР вошел в топ-30 банков РФ

07.11.2014 19:05 • 2 1740

Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) вошел в список 30 крупнейших банков РФ. Об этом сообщается в сводной статистической информации Банка России по состоянию на 1 октября, опубликованной в пятницу.

В список топ-30 банков России также входят: «Ак Барс», Альфа-Банк, «Санкт-Петербург», Банк Москвы, «Русский Стандарт», Бинбанк, «Возрождение», Восточный Экспресс Банк, ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, Московский Индустриальный Банк, Московский Кредитный Банк, Нордеа Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, «Россия», Сбербанк, Связь-Банк, Ситибанк, НБ «Траст», «Уралсиб», банк «ФК Открытие», Ханты-Мансийский Банк, Хоум Кредит Банк и ЮниКредит Банк. Из списка 30 крупнейших банков в октябре выбыл «Петрокоммерц».

Согласно данным Банка России, прибыль 30 крупнейших российских банков в январе — сентябре составила 578,16 млрд рублей. По сравнению с данными за аналогичный период прошлого года показатель сократился на 3,2%.

При этом активы топ-30 кредитных организаций страны увеличились до 49,3 трлн рублей на 1 октября с 48 трлн на 1 сентября.

Вокбанк увеличил капитал за счет субординированного займа на 200 млн рублей

07.11.2014 20:03 • 726

Нижегородский Вокбанк сообщил об увеличении капитала до 950 млн рублей за счет привлечения 31 октября семилетнего субординированного займа от акционера — ОАО «Инвестиционный торговый бизнес-холдинг» (около 57,5% в уставном капитале банка) — в размере 200 млн.

В банке напомнили, что субординированный заем предполагает отсутствие возможности досрочного возврата полной суммы или ее части без согласования с ЦБ.

Кредитная организация планирует к концу этого года довести капитал до 1 млрд рублей, что позволит предоставлять гарантии участникам тендеров (аукционов) в соответствии с федеральным законом «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Moody's понизило рейтинги банка «Российский Кредит»

07.11.2014 22:50 • 2095

Рейтинговое агентство Moody's Investors Service понизило долгосрочные депозитные рейтинги банка «Российский Кредит» до «Caa3» с «Caa1». Автономный рейтинг финансовой устойчивости банка был подтвержден на уровне «Е», однако соответствующая ему базовая оценка кредитоспособности была снижена до «caa3» (с «caa1»). Также Moody's подтвердило банку краткосрочные депозитные рейтинги на уровне Not Prime.

Прогноз по долгосрочным рейтингам банка — «негативный», по автономному рейтингу финансовой устойчивости — «стабильный».

Понижение долгосрочных рейтингов отражает ухудшение качества активов банка в первом полугодии 2014 года, обусловленное быстрым ростом кредитного портфеля, отмечают аналитики, уточняя, что оценки основываются главным образом на отчетности банка по МСФО (аудированной за 2013 год и неаудированной за первое полугодие 2014-го).

Как указывает Moody's, по состоянию на середину текущего года валовый объем выданных банком ссуд достиг 79,4 млрд рублей, что составляет 279-процентный рост в годовом выражении. При этом рост портфеля не был поддержан столь же быстрым увеличением капитала банка, а 54% общего объема ссуд пришлось на финансовый сегмент и сектор недвижимости, которые, по мнению аналитиков агентства, наиболее чувствительны к ухудшению операционной среды.

Основная причина понижения базовой оценки кредитоспособности банка до «caa3» — существенное увеличение объема невозвратных и просроченных ссуд (до совокупных 34,4 млрд рублей, или 43% портфеля, на конец июня-2014 с 810 млн, или 1,7%, на конец 2013 года), сигнализирующее об ухудшении качества активов и риске «вымывания» капитала, поясняют в Moody's. Резервы на потери по ссудам выросли в указанный период до 6% от общего объема портфеля с 1,8%.

В Moody's также обращают внимание на то, что показатели буферного капитала у «Российского Кредита» очень низкие и его может оказаться недостаточно для покрытия вышеупомянутых рисков, что может привести к дальнейшему понижению базовой оценки кредитоспособности банка. На конец сентября нормативный показатель достаточности капитала банка находился на уровне 11,12% — ненамного выше минимально допустимых 10%, отмечают аналитики. Они констатируют, что банк получил прибыль в 2 млрд рублей по итогам первого полугодия текущего года, однако без учета разового дохода от валютых операций в размере 5,1 млрд рублей был бы зафиксирован убыток и существенное сокращение капитала.

Уточним: буквально накануне банк сообщил, что летом обратился к Moody's с просьбой о прекращении действующего договора и отзыве рейтинга финансовой устойчивости в связи с выходом банка на рынок Юго-Восточной Азии и необходимостью получения рейтинга китайского агентства. «В настоящее время «Российский Кредит» клиентом агентства Moody's не является», — отмечалось в релизе.

Улюкаев считает необходимым оказать господдержку банку ВТБ

08.11.2014 17:13 • 22 3877

Глава МЭР считает необходимым оказать ВТБ госпомощь

Фото: Михаил Тегин/Banki.ru

Глава Минэкономразвития РФ Алексей Улюкаев выступает за предоставление господдержки банку ВТБ, попавшему под санкции.

«Я считаю, что нужно эту поддержку оказать», — сказал министр журналистам. При этом Улюкаев не стал называть форму и сумму возможной госпомощи.

Газета «Ведомости» на прошлой неделе писала, что ВТБ просит у государства до 200 млрд рублей на докапитализацию, при этом часть этой суммы банк хочет получить до конца года. Госбанку нужно более 100 млрд рублей, из них 50—70 млрд — в этом году, подтвердил изданию источник в группе ВТБ.

Государство уже оказывало помощь ВТБ в кризисные 2008—2009 годы, когда Внешэкономбанк предоставлял российским банкам субординированные кредиты для поддержки финансовой системы. На эти цели на депозит в ВЭБе были перечислены 450 млрд рублей из Фонда национального благосостояния (ФНБ). В рамках программы ВТБ получил кредит на 200 млрд рублей, Банк Москвы — на 11,1 млрд, а Транскредитбанк (позже вошедший в ВТБ 24) — на 2,9 млрд.

Акционеры ВТБ в августе уже одобрили конвертацию антикризисного кредита Внешэкономбанка на 214 млрд рублей в привилегированные акции.

Дата добавления: 2015-09-29