Тема 3.2.3.Особенности осуществления банковских переводов юридическими и физическими лицами без открытия ими счетов в банке-отправителе.

Тема 3.2.3.Особенности осуществления банковских переводов юридическими и физическими лицами без открытия ими счетов в банке-отправителе.

2 часа.

Вопросы к теме:

1.Порядок осуществления банковских переводов без открытия счета.

2.Порядок осуществления внутренних банковских переводов без открытия счетов плательщиками.

Вопрос 1.

Юридические лица, частные нотариусы, адвокаты и физические лица могут осуществлять переводы денежных средств без открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных актами законодательства, как с оформлением, так и без оформления ими платежного поручения.

Перевод денежных средств без открытия счета осуществляется за счет денежных средств, внесенных частным нотариусом, адвокатом, физическим лицом или представителем юридического лица в кассу банка-отправителя. Наличные денежные средства принимаются в кассу банка-отправителя в соответствии с порядком, установленным банком с учетом требований нормативных правовых актов Национального банка.

Для учета денежных средств, принятых для осуществления банковского перевода без открытия счета в иной банк, используется балансовый счет

№ 3819 «расчеты по прочим операциям», предназначенный для учета средств на временной основе.

В платежном поручении, оформленном для осуществления перевода денежных средств без открытия счета юридическим лицом, в поле "Плательщик" указываются:

· наименование юридического лица и фамилия, инициалы представителя юридического лица,

· учетный номер плательщика (далее - УНП) юридического лица,

· реквизиты документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица.

Платежное поручение заверяется подписью представителя юридического лица.

При приеме к исполнению платежного поручения ответственный исполнитель банка-отправителя сверяет данные, указанные в платежном поручении, с данными, указанными в документе, удостоверяющем личность представителя юридического лица.

Вопрос 2.

Внутренние банковские переводы без открытия счета плательщиками могут осуществляться на основании документов, подтверждающих прием наличных денежных средств в кассу банка и содержащих реквизиты, необходимые для их перевода, в том числе с учетом вышеуказанных требованій без оформления платежных поручений клиентами банка-отправителя.

Перевод в пользу бенефициара денежных средств, списанных со счетов плательщика(ов) и (или) принятых от плательщика(ов) наличными денежными средствами, может оформляться платежным поручением или платежным ордером банка-отправителя на общую сумму денежных средств с использованием балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной основе, с формированием реестра платежей. По каждому плательщику в реестре платежей указываются наименование юридического лица, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) физического лица, индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката, номер счета (при наличии), отдельные суммы денежных средств, номера и даты платежных инструкций, при необходимости иная информация, которая отражена в платежных инструкциях плательщика или указание на которую предусмотрено соответствующей системой обмена информацией.

Банк-отправитель передает реестры платежей в банк-получатель в электронном виде путем оформления электронного платежного документа с реестром в порядке, предусмотренном техническими нормативными правовыми актами Национального банка, или посредством автоматизированной информационной системы единого расчетного и информационного пространства в порядке, определенном правилами функционирования данной системы.

Дата добавления: 2015-11-04