Стратегия финансирования

Стратегия финансирования

Это последний, заключительный раздел бизнес-плана, в котором излагается план получения средств для создания или расширения предприятия (издательства). Финансовая стратегия дает возможность определить следующие основные аспекты /1, с. 257/:

1) предполагаемый объем необходимых средств для осуществления текущей деятельности, модернизации производства, его технического оснащения, повышения конкурентоспособности продукции, завоевания новых рынков сбыта;

2) источники и формы получения финансов; соотношение собственных и заемных средств в проекте;

3) срок окупаемости проекта; момент получения инвесторами первых прибылей на вложенный капитал, размер этих прибылей.

Для финансирования проекта планируется взять кредит в сумме 1 000 000 рублей сроком на 1 год под 20 % годовых в ЗАО «ПРОБАНК» г. Москва, который вместе с администрацией Московской области проводит программу поддержки малого и среднего бизнеса. Выплаты планируется производить ежемесячно по графику платежей (табл. 13).

Таблица 13

График расчёта ежемесячных платежей по кредиту

	дата платежа	задолженность по кредиту	начисленные проценты	основной долг	сумма платежа
	Январь 2012		16666.67	83333.33
	Февраль 2012	916666.67	15277.78	83333.33	98611.11
	Март 2012	833333.34	13888.89	83333.33	97222.22
	Апрель 2012	750000.01		83333.33	95833.33
	Май 2012	666666.68	11111.11	83333.33	94444.44
	Июнь 2012	583333.35	9722.22	83333.33	93055.55
	Июль 2012	500000.02	8333.33	83333.33	91666.66
	Август 2012	416666.69	6944.44	83333.33	90277.77
	Сентярбь 2012	333333.36	5555.56	83333.33	88888.89
	Октябрь 2012	250000.03	4166.67	83333.33
	Ноябрь 2012	166666.7	2777.78	83333.33	86111.11
	Декабрь 2012	83333.37	1388.89	83333.37	84722.26
			108333.34		1108333.34

Итоговая переплата:108333.34Начало формы

1. Савчук В.П. Финансовый анализ деятельности предприятия (международные подходы). М.: Вершина, 2010. – 560 с.

Дата добавления: 2015-08-29