В соответствии со ст. 551 ГК РФ государственной регистрации подлежит переход права собственности на недвижимость. В соответствии со ст. 131 ГК РФ: "право собственности и другие вещные права на недвижимые вещи, ограничения этих прав, их возникновение, переход и прекращение подлежат государственной регистрации в едином государственном реестре учреждениями юстиции".
На орган, осуществляющий государственную регистрацию прав на недвижимость и сделок с ней, возлагается обязанность удостоверить произведенную регистрацию по ходатайству правообладателя. Согласно п. 6 ст. 131 ГК РФ порядок государственной регистрации и основания отказа в регистрации устанавливаются в соответствии с Гражданским кодексом Федеральным законом "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним" от 21 июля 1997 г. N 122-ФЗ <1>. Согласно п. 1 ст. 4 этого Закона государственной регистрации подлежат права собственности и другие вещные права на недвижимое имущество и сделки с ним в соответствии со ст. 130 - 132 и 164 ГК РФ, а также ограничения (обременение) прав на него, в том числе сервитут, ипотека, доверительное управление, аренда.
--------------------------------
<1> СЗ РФ, 1997, N 30, ст. 3594.
В настоящее время организация ведения государственного земельного кадастра, регистрация и оформление документов на земельные участки и просто связанную с ними недвижимость возложены на Комитет РФ по земельным ресурсам и землеустройству и его территориальные органы на местах <1>.
--------------------------------
<1> См.: "Об утверждении Положения о Комитете Российской Федерации по земельным ресурсам и землеустройству" // САПП, 1993, N 6, ст. 488; "О государственном земельном кадастре и регистрации документов о правах на недвижимость" // Там же, N 50, ст. 4868.
Регистрация земли проводится в соответствии с Положением, утвержденным Правительством Российской Федерации "О порядке ведения государственного земельного кадастра в Российской Федерации" от 5 сентября 1992 г. <1>
--------------------------------
<1> Российская газета, 1992, 10 сент. См. также Указ Президента РФ "О реализации конституционных прав граждан на землю" от 7 марта 1996 г. // СЗ РФ, 1996, N 11, ст. 1026; Указ Президента РФ "О праве собственности граждан и юридических лиц на земельные участки под объектами недвижимости в сельской местности" от 14 февраля 1996 г. // Там же, N 8, ст. 740.
Выписка из форм государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, утвержденная 13 сентября 1996 г. Председателем Государственного комитета РФ по земельным ресурсам и землеустройству <1>, содержит: 1) кадастровый номер и наименование земельного участка (здания, сооружения, предприятия); 2) местонахождение земельного участка (здания, сооружения, предприятия); 3) площадь и размер доли в общей площади; 4) реквизиты правообладателя (фамилия, имя, отчество гражданина, наименование юридического лица), вид права на земельный участок; 5) сервитуты, обременения (ограничения) вещных прав. В выписке указывается выдавшее ее лицо и регистратор.
--------------------------------
<1> Российские вести, 1996, N 197, 17 окт.
10. Заведомо незаконной признается сделка с землей при условии неправомерности собственно сделки и осознания этого должностным лицом. Собственно сделка заведомо незаконна только в тех случаях, когда она ничтожна, т.е. недействительна по основаниям, установленным ГК РФ, независимо от признания ее таковой судом (ст. 166).
Ничтожными являются сделки, не соответствующие требованиям закона или иным правовым актам (ст. 168 ГК РФ); сделки, совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности (ст. 163 ГК РФ); мнимая сделка, т.е. совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ); притворная сделка, т.е. совершенная с целью прикрыть другую сделку (п. 2 ст. 170 ГК РФ); сделка, совершенная недееспособным вследствие психического расстройства (ст. 171 ГК РФ); сделка, совершенная малолетним (ст. 172 ГК РФ). Для квалификации преступления наличие этих свойств сделки должно быть заведомо известно должностному лицу.
Оспоримые сделки, являющиеся недействительными в силу признания их таковыми судом, могут быть заведомо незаконными, если они совершены юридическим лицом за пределами его правоспособности, либо гражданином, не способным понимать значение своих действий или руководить ими, или совершены заведомо для должностного лица под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной или стечения тяжелых обстоятельств (ст. 173, 177, 179 ГК РФ).
11. Искажение учетных данных государственного земельного кадастра состоит в подготовке и внесении неверных фактических и оценочных данных в учетные документы, предусмотренные Положением "О порядке ведения государственного земельного кадастра в Российской Федерации", а также иными нормативно - правовыми актами <1>.
--------------------------------
<1> См. Указ Президента РФ "О дополнительных мерах по развитию ипотечного кредитования" от 28 февраля 1996 г. // СЗ РФ, 1996, N 10, ст. 880; Постановление Правительства РФ "Об утверждении Положения о структуре и порядке учета кадастровых номеров объектов недвижимости и Порядка заполнения форм государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним" от 15 апреля 1996 г. // СЗ РФ, 1996, N 17, ст. 2004.
12. Искажение данных может касаться размера участка земли, ее качества, правового режима. Данные искажаются для принятия на их основе неправомерных решений, относящихся к земельному участку.
13. Умышленное уменьшение размеров земельных участков состоит в осознанном и желаемом уменьшении облагаемой налогами и иными платежами государственными или муниципальными органами базы, которая исчисляется на основе оценки земли в порядке, предусмотренном соответствующими нормативно - правовыми актами.
14. Все преступления по данной статье совершаются должностными лицами с использованием служебного положения (см. комментарий к ст. 169).
15. Умышленное занижение размеров платежей за землю может состоять в противоправном уменьшении арендной платы за землю, либо в противоправном снижении нормативной цены земли при ее продаже, а также в продаже земли по цене, явно и заведомо ниже средней рыночной цены, реально сложившейся и применяемой в оценочной зоне, административном районе, группе поселений или поселении. В соответствии с Постановлением Правительства РФ "О порядке определения нормативной цены земли" от 15 марта 1997 г. <1>, принятым в соответствии с Законом РСФСР "О плате за землю" от 11 октября 1991 г., нормативная цена земли применяется в случаях, предусмотренных законодательством РФ, и ежегодно определяется органами исполнительной власти для земель различного целевого назначения по оценочным зонам, административным районам, поселениям или их группам. Органы местного самоуправления (администрации) вправе уточнять нормативную цену не более чем на 25%. При этом нормативная цена земли не должна превышать 75% уровня рыночной цены на типичные земельные участки соответствующего целевого назначения.
--------------------------------
<1> СЗ РФ, 1997, N 13, ст. 1539.
При умышленном занижении налоговых платежей за землю уголовная ответственность при наличии соответствующих оснований должна наступать по ст. 199 настоящего Кодекса.
16. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом, при котором субъект осознает противоправность своих действий и желает их осуществления.
Корыстная или иная личная заинтересованность должностного лица предполагает, таким образом, наличие только прямого умысла. Она не должна выражаться в форме взятки, являющейся самостоятельным преступлением, и не образовывать общего должностного преступления.
В зависимости от характера совершенных действий корыстная или иная личная заинтересованность может выражаться в создании благоприятных условий для совершения сделок с землей, предоставлении незаконных услуг третьим лицам, создании выгод и преимуществ для себя или третьих лиц.
Статья 171. Незаконное предпринимательство
1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации либо без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере;
в) совершенное лицом, ранее судимым за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность, -
наказывается штрафом в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.
Примечание. В статьях 171 и 172 настоящего Кодекса доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда, доходом в особо крупном размере - доход, сумма которого превышает пятьсот минимальных размеров оплаты труда.
Комментарий к статье 171
1. Данная статья претерпела существенные изменения по сравнению со ст. 162 УК РСФСР "Незаконное предпринимательство", а именно: для привлечения к уголовной ответственности устранена необходимость предварительного наложения административного взыскания; определены необходимые последствия преступления - крупный ущерб; введены новый состав деяния, сопряженный с извлечением крупного дохода, а также квалифицированные составы; устранен состав осуществления деятельности, разрешенной только государственным предприятиям.
2. Цель этой статьи - предупреждение фактического перехода предпринимательской деятельности в сферу незаконной, или "теневой", экономики, а соответственно, ее выхода из сферы контроля государства, что, как правило, влечет невыполнение законных обязанностей предпринимателем перед государством и гражданами.
Данная статья направлена против такого незаконного предпринимательства, которое по меньшей мере причинило крупный ущерб либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, либо осуществляется с иными квалифицирующими признаками, предусмотренными данной статьей.
3. Сфера применения данной статьи - предпринимательская деятельность в области производства, торговли, оказания услуг, поскольку она осуществляется вне установленного законом регистрационного либо разрешительного порядка. Такая деятельность может иметь массовый характер, но уголовная ответственность наступает только в тех случаях, когда она (деятельность) становится общественно опасной и воспрещена уголовным законом.
4. Статья содержит признаки двух основных составов преступления, различающихся по характеру деяния, образующего объективную сторону и ряд составов с квалифицирующими признаками. Субъект и субъективная сторона являются общими. Во всех случаях деяние должно либо причинить крупный ущерб, либо быть сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Незаконное предпринимательство состоит в том, что лицо, игнорируя установленный порядок, осуществляет деятельность, которая при наличии регистрации, специального разрешения (лицензии) либо при соблюдении условий лицензирования могла быть признана предпринимательской и тем самым уклоняется от существующего порядка контроля.
Эти условия устраняют возможность применения уголовного закона в случаях такого нарушения предпринимателем действующих правил, которое глубоко не затрагивает интересы, защищаемые правом. Основные составы разграничиваются по характеру действий, а составы с квалифицирующими признаками - частью второй данной статьи.
5. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации либо без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, включает: а) действия, образующие при регистрации или получении разрешения предпринимательскую деятельность; б) бездействие, состоящее в неисполнении возложенных законом обязанностей; в) причинение крупного ущерба либо извлечение дохода в крупном размере; г) причинную связь между деянием и его последствиями.
6. Определение понятия предпринимательской деятельности см. п. 6 комментария к ст. 169 УК.
Деятельность, являющаяся незаконной по своему содержанию, например проституция, не подлежит регистрации и не является предпринимательской. Ее осуществление может влечь ответственность по иным статьям УК.
7. Осуществлением предпринимательской по содержанию деятельности является систематическое совершение лицом действий, обладающих определенным единством и в этом единстве направленных на извлечение прибыли в результате возмездного удовлетворения потребностей третьих лиц в заранее обусловленных либо предлагаемых услугах, имуществе, товарах. Вопрос о возможности признания предпринимательской деятельности осуществляемой решается судом в зависимости от продолжительности и интенсивности возмездных действий, объема получаемой прибыли и других факторов. Не является осуществляемой предпринимательская деятельность, состоящая в случайном, не предусмотренном договором, но возмездном оказании услуг по ремонту автомобиля знакомым людям.
8. Бездействие, т.е. невыполнение обязанностей по регистрации или получению специального разрешения, имеет место, когда в соответствии с действующими нормативно - правовыми актами лицо обязано обратиться в уполномоченный орган с просьбой о регистрации либо о выдаче специального разрешения (лицензии) либо их возобновлении или изменении, но не делает этого либо заведомо делает невозможным рассмотрение его обращения.
В смысле данной статьи лицо считается не исполнившим эту обязанность после начала осуществления предпринимательской деятельности.
9. Необходимость соблюдения порядка регистрации или получения специального разрешения (лицензии) определена нормативно - правовыми актами (см. комментарий к ст. 169).
10. Осуществление предпринимательской деятельности с нарушением условий лицензирования включает: а) действия, состоящие в нарушении условий; б) причинение крупного ущерба либо извлечение дохода в крупном размере; в) причинную связь между нарушением условий лицензирования и последствиями. Истечение срока лицензии означает осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии).
Действиями, образующими нарушение условий лицензирования, могут быть: осуществление предпринимательской деятельности, не предусмотренное в лицензии, несоблюдение технических требований к осуществлению данного вида деятельности (размер необходимой площади, санитарные нормы и оборудование и др.), игнорирование обязательных правил, например, предписывающих использование кассовых аппаратов, маркирование продукции и др. Условия лицензирования должны быть прямо предусмотрены в лицензии. Текст статьи не предусматривает наступление уголовной ответственности, если лицензия не предусматривает обязательности их соблюдения.
11. Преступление является оконченным в момент причинения крупного ущерба или извлечения дохода в крупном размере.
Ущерб исчисляется и оценивается в качестве крупного исходя из конкретных обстоятельств дела по усмотрению суда, поскольку его границы и порядок определения данной статьей не устанавливаются. В ущерб может включаться вред, причиненный жизни или здоровью гражданина, его имуществу, в частности вследствие конструктивных, рецептурных или иных недостатков товара, работы или услуги, а также вследствие недостоверной или недостаточной информации о товаре (работе, услуге) согласно ст. 1095 ГК РФ, а также упущенная выгода. Во всех случаях ущерб должен находиться в причинной связи с незаконностью предпринимательства.
Доход является извлеченным в крупном размере, если он превышает двести, а в особо крупном размере - пятьсот минимальных размеров оплаты труда.
Состав дохода и порядок его исчисления не определяются в настоящей статье. При исчислении дохода следует учитывать правила, определяющие порядок установления объекта налогообложения. Следовательно, при исчислении дохода надо учитывать факторы, влияющие на уменьшение объекта налогообложения.
12. Субъектом преступления может быть любое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, на котором в силу осуществления им предпринимательской деятельности лежит обязанность регистрации, получения разрешения (лицензии) либо соблюдения условий лицензирования. Наличие этой обязанности у определенного лица устанавливается исходя из фактически осуществляемого им контроля за предпринимательской деятельностью, а также фактического значения принимаемых лицом решений.
13. Субъективная сторона - прямой или косвенный умысел. Лицо осознает общественную опасность своих действий и либо желает извлечения дохода в крупном размере, либо сознательно допускает последствия в виде крупного ущерба.
14. Квалифицирующие признаки - см. ч. 2 данной статьи.
15. Осуществление в качестве предпринимательской деятельности, запрещенной законом, влечет уголовную ответственность по соответствующим статьям настоящего УК, являющимися специальными к данной статье (например, ст. 232, 233, 242 и др.).
Конкуренция между незаконным предпринимательством и уклонением от уплаты налогов решается с учетом характера субъективной стороны состава преступления. В соответствии с п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 4 июля 1997 г. N 8 "О некоторых вопросах применения судами Российской Федерации уголовного законодательства об ответственности за уклонение от уплаты налогов" <1> действия виновного, занимающегося предпринимательской деятельностью без регистрации или без специального разрешения либо с нарушением условий лицензирования и уклоняющегося от уплаты налога с доходов, полученных в результате такой деятельности, надлежит квалифицировать по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующими частями ст. 171 и 198 УК РФ.
--------------------------------
<1> Российская газета, 1997, 19 июля.
Статья 172. Незаконная банковская деятельность
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере;
в) совершенное лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство, -
наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с конфискацией имущества или без таковой.
Комментарий к статье 172
1. Статья является новой. Она построена аналогично ст. 171 УК. В то же время ст. 162.4 УК РСФСР "Незаконное предпринимательство" охватывала незаконную банковскую деятельность, но устанавливала иные условия наступления уголовной ответственности за нее.
2. Цель данной статьи состоит в охране стабильности и надежности банковской системы в стране. Уголовно наказуемая незаконная банковская деятельность подрывает доверие к банковской системе РФ, создает условия для обмана граждан и юридических лиц, пользующихся банковскими услугами, способствует недобросовестной и незаконной конкуренции с легитимными кредитными учреждениями, наносит ущерб государству и финансовой системе как за счет незаконной кредитной эмиссии, так и другими способами.
3. Сфера применения данной статьи - деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций). Такими структурами, в частности, могут быть учрежденные на законных основаниях юридические лица, но не имеющие права на банковскую деятельность, незаконно действующие организации (квазибанки и квазикредитные учреждения), легитимные кредитные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения (лицензии).
4. Незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект, действуя через какую-либо организацию либо прикрываясь ею, проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и / или контроля за ее осуществлением и действуя вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.
Подобно ст. 171 УК настоящая статья содержит признаки двух основных составов и ряда составов с квалифицирующими признаками. Субъект и субъективная сторона являются общими. Во всех случаях требуется либо причинение крупного ущерба, либо извлечение дохода в крупном размере.
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или специального разрешения (лицензии) включает: действия, т.е. выполнение банковских операций без регистрации и / или без специального разрешения (лицензии); бездействие, т.е. невыполнение требований закона по регистрации и / или получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно, причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода; а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере.
5. Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. <1>, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 2 декабря 1990 г. с изменениями и дополнениями <2>, иными федеральными законами и нормативно - правовыми актами Банка России.
--------------------------------
<1> СЗ РФ, 1996, N 6, ст. 492.
<2> СЗ РФ, 1995, N 18, ст. 1593; 1996, N 1, ст. 3, 7; N 2 ст. 55; N 26, ст. 3032.
Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России.
Не являются во всяком случае банковской деятельностью те виды операций, для осуществления которых не требуется регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России.
6. Осуществлением является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст. 2 ГК РФ).
Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий.
Помимо указанных банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, как перечисленные в ст. 5 части второй Федерального закона "О банках и банковской деятельности", так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг.
Оценка незаконной банковской деятельности как осуществленной либо осуществляемой дается судом в зависимости от обстоятельств дела.
По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля - продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами § 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст. 822, 823 ГК РФ) и иных сделок.
7. Для осуществления банковской деятельности все кредитные организации (банки и небанковские кредитные организации) подлежат государственной регистрации в Банке России, на который законом помимо собственно регистрации возложена обязанность ведения Книги государственной регистрации кредитных организаций (ст. 12 Закона о банках и банковской деятельности).
Государственная регистрация предполагает принятие соответствующего решения Банком России, уведомление об этом учредителей кредитной организации с требованием оплаты в месячный срок 100% объявленного уставного капитала и выдачу свидетельства о государственной регистрации (ст. 15 названного Закона).
К регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также выдаче лицензий им предъявляются особые требования (ст. 17 Закона о банках и банковской деятельности).
8. Лицензирование банковских операций является обязательным; осуществление банковских операций в соответствии со ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" может производиться только на основе лицензии. Лицензирование осуществляет Банк России путем выдачи после государственной регистрации кредитного учреждения лицензии, учитываемой в особом реестре, который подлежит публикации в официальном Вестнике Банка России.
Лицензии выдаются на осуществление банковских операций (за исключением привлечения во вклады средств физических лиц) со средствами в рублях и иностранной валюте. Для привлечения во вклады средств физических лиц в рублях либо в рублях и иностранной валюте необходима особая лицензия (письмо Центрального банка РФ "О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензий на осуществление банковских операций" от 19 апреля 1996 г. N 276; инструкция Центрального банка РФ от 27 сентября 1996 г. N 49 с дополнением от 11 декабря 1996 г. "О порядке регистрации и лицензирования банковской деятельности").
9. Бездействие, являющееся элементом объективной стороны, т.е. отсутствие регистрации либо лицензии, по смыслу данной статьи наступает после начала осуществления банковской деятельности. На основании ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.
Взыскание производится в судебном порядке по иску либо прокурора, либо соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.
10. Доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных оплат труда (см. комментарий к ст. 171).
11. Крупный ущерб не определен в законе по величине. Его оценку см. в комментарии к ст. 171 УК.
12. Причинная связь между действиями и бездействием, образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями является обязательной для наступления ответственности. Именно отсутствие регистрации или лицензии при осуществлении банковской деятельности должно повлечь крупный ущерб либо обеспечить получение дохода в крупном размере.
13. Осуществление банковской деятельности с нарушением условий ее лицензирования включает проведение банковских операций, не соответствующих лицензии, полученной кредитным учреждением, и причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере. Бездействие, связанное с невыполнением обязанностей по регистрации или лицензированию, в объективную сторону не входит.
Дата добавления: 2015-09-28; просмотров: 17 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |