Студопедия
Случайная страница | ТОМ-1 | ТОМ-2 | ТОМ-3
АрхитектураБиологияГеографияДругоеИностранные языки
ИнформатикаИсторияКультураЛитератураМатематика
МедицинаМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогика
ПолитикаПравоПрограммированиеПсихологияРелигия
СоциологияСпортСтроительствоФизикаФилософия
ФинансыХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника

Г-н Аблязов использовал суммы, вырученные в результате мошеннических действий, для приобретения активов недвижимости класса люкс и целого ряда компаний через сеть офшорных юридических



Ключевые активы

Г-н Аблязов использовал суммы, вырученные в результате мошеннических действий, для приобретения активов недвижимости класса "люкс" и целого ряда компаний через сеть офшорных юридических лиц с номинальными директорами.

После того, как в 2009 году Высокий суд Англии издал приказ о запрете на распоряжение Аблязовым его имуществом по всему миру, оказалось, что многие из этих номинальных директоров тесно связаны с Аблязовым. Чтобы избежать подозрений со стороны Банка, Аблязов передал право собственности на некоторые компании своим менее известным партнерам.

В нескольких случаях имеются доказательства того, что документы, указывающие владельцев компании, были подделаны и подписаны «задним числом», как это было нужно Аблязову.

В конце 2010 года Банк получил судебные решения о проведении обыска и о снятии банковской тайны в отношении Аблязова и его сообщников. Это постановление позволило найти документы, из которых следовало, что Аблязов владеет обширной тайной сетью неизвестных до этого компаний и активов. Эти компании и активы были добавлены в приказ о передаче имущества – предмета судебного спора – во внешнее управление, которое распространяется теперь более чем на 600 компаний, и включает в себя:

· Долю в ПАО «БТА Банк» (Украина).

· Долю в АО «БТА Банк» (Грузия).

· Долю в ЗАО «БТА Банк» (Армения.

· Долю в АО «Темiрбанк».

· Строительный проект, известный как океанариум по ул. Братьев Фонченко, г. Москва.

· Строительный проект, известный как бизнес-центр "1812" (также известный как «Поклонная») на Кутузовском проспекте, г. Москва.

· Частично построенный подземный торгово-развлекательный центр на Павелецкой площади, г. Москва.

· Земельные участки вдоль Калужского шоссе, в районе аэропорта Внуково, г. Москва (включая кадастровые номера 50:27:002 01 18:0095; 50:27:002 01 18:0100; 50:27:002 01 18:0101; и 50:27:002 01 32:0023 как разделенные позже или измененные иным образом).

· Долю в порту «Витино» на Белом море, Россия.

· Долю в предприятии по добыче минеральных пород «Сарыджаз», Кыргызстан.

· Долю в месторождении каспийской нефти «Жулдыз», Казахстан.

· Долю в гостинице «Космос»,,г. Москва, Проспект Мира, 150,.

· Долю в ООО «Новая Табачная Компания».

· Доли в компаниях, входящих в бизнес, известный как «Евразия логистик».

· Офисные помещения по адресу: г. Москва, проспект Мира, 62,.



С полным списком активов, в которых г-н Аблязов имеет долевое право собственности, можно ознакомиться здесь.

Комплекс элитной недвижимости

В ходе судебного процесса Банк обнаружил обширный комплекс личной недвижимости Аблязова в Англии. В частности, Банк узнал, что Аблязов владеет тремя объектами недвижимости, информацию о которых он не раскрыл суду. В мае 2013 года Высокий суд Англии вынес окончательное решение о взыскании этих объектов недвижимости. По мере продажи этих объектов недвижимости, средства будут возвращены БТА Банку в рамках процесса возврата активов.

Эти объекты недвижимости включают:

· Особняк Carlton House, стоимость которого в настоящее время оценивается в 18-20 миллионов фунтов стерлингов.

· Земельный участок Oaklands Park, стоимость которого в настоящее время оценивается в 18-20 миллионов фунтов стерлингов.

· Квартира по адресу 79 Elizabeth Court, стоимость которой в настоящее время оценивается в 900 000 тысяч - 1,1 миллиона фунтов стерлингов.

· Квартира по адресу 17 Alberts Court, стоимость которой в настоящее время оценивается в 900 000 тысяч - 1,1 миллиона фунтов стерлингов.

·

·

· Казахстанский БТА банк заявил о прекращении всех выплат по своим задолженностям, сообщила пресс-служба банка в пятницу.

По информации пресс-службы, БТА банк получил от нескольких кредиторов требования о досрочном погашении внешней задолженности. «В связи с получением банком требований о досрочном исполнении своих долговых обязательств, БТА принял решение прекратить все выплаты основных сумм задолженности, включая и те, срок выплаты которых наступил с понедельника, 20 апреля», — говорится в сообщении.

В соответствии с заявлением кредитной организации, данная мера будет действовать «до тех пор, пока банком не будет согласована и реализована совместно со всеми кредиторами и инвесторами обоснованная, прозрачная и эффективная программа управления текущей задолженностью».

Этот шаг предпринят в целях обеспечения беспристрастного отношения БТА банка ко всем кредиторам, поясняется в сообщении.

Вместе с тем, БТА продолжит выполнение своих финансовых обязательств путем выплаты процентов по мере наступления сроков платежа по ним, «а также другие имеющие стратегическую важность для нормальной деятельности Банка платежи».

В начале этого года правительство Казахстана приняло решение из-за сложного финансового положения банка национализировать БТА через госфонд «Самрук-Казына», который, по заверениям властей, входит в уставный капитал БТА только на время. В начале февраля председатель «Самрук-Казына» Кайрат Калимбетов заявлял, что госфонд уже начал переговоры о покупке БТА Сбербанком России, но пока ни промежуточного, ни окончательного решения о покупке Сбербанком казахстанского банка еще не принят.

Экс-глава БТА Мухтар Аблязов обвинен в многочисленных финансовых нарушениях, в отношении него заведено уголовное дело, сам Аблязов объявлен в розыск.

 

 

Как сообщалось, План реструктуризации предусматривает сокращение долга банка с приблизительно 11,1 миллиарда долларов до 3,3 миллиарда долларов. Срок погашения данного долга будет продлен на период от 3 до 12 лет.

Это будет достигнуто за счет отмены или реструктуризации всех непогашенных требований кредиторов. В качестве компенсации кредиторы в зависимости от характера их требований получат деньги, акции банка (или GDR), а также новые выпущенные облигации банка.

Кредиторы также возобновят гарантированную кредитную линию по торговому финансированию (RCTFF), увеличив срок ее действия и период доступности. В свою очередь контрольный акционер банка Фонд национального благосостояния (ФНБ) "Самрук-Казына" предоставит банку заем в размере 1,592 миллиарда долларов, субординированный по отношению к новым облигациям и RCTFF.

После реструктуризации коэффициент достаточности капитала первого уровня банка будет восстановлен до показателя, превышающего 10% по международным стандартам финансовой отчетности. Доля ФНБ "Самрук-Казына" в акционерном капитале банка после реструктуризации вырастет с текущих 81,48% до более чем 97%.

БТА Банк в 2010 году завершил первую реструктуризацию своей задолженности, которую был вынужден провести после дефолта, допущенного в 2009 году. В результате реструктуризации долг банка сократился с 12,1 миллиарда долларов до 4,7 миллиарда долларов, срок погашения был увеличен до 20 лет. Это достигнуто посредством отказа от всех непогашенных требований в обмен на получение кредиторами наличных денег, акций банка и вновь выпущенных облигаций банка.

С завершением первой реструктуризации кредиторы стали акционерами банка, на их долю приходится 18,5% акций. Фонд национального благосостояния Казахстана "Самрук-Казына", инвестировавший на тот момент в капитал банка порядка 6 миллиардов долларов, стал основным акционером банка с долей 81,48% акций.
Читать полностью: http://news.nur.kz/243896.html

2012 19 december

С мая 2005 по 2 февраля 2009 года был Председателем Совета Директоров АО «Банк ТуранАлем», а 2 февраля 2009 года по приказу президента Назарбаева Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору за финансовым рынком и финансовыми организациями (АФН) Аблязов был отстранён от должности главы банка «в связи с признанием его деятельности не соответствующей интересам вкладчиков и кредиторов банка, а также требованиям действующего законодательства». В феврале того же года Мухтар Аблязов покинул Казахстан и сейчас скрывается в Великобритании.

6 августа 2009 года Прокуратура Алматы завершила предварительное следствие по делу о хищениях средств в БТА Банке и Темирбанке, в которых обвинялся Аблязов. В октябре 2009 года Следственный комитет при МВД России сформулировал ему обвинение в организации на территории России мошеннической схемы с целью хищения активов казахстанского банка в размере более 70 млн долл. США[5].

С августа 2009 года, когда БТА Банк возбудил производство по делам против Аблязова, его компаний и сообщников, Банк предпринял активные меры по обнаружению и возврату активов в размере 6 миллиардов долларов США. Вот ключевые факты об этом деле:

1. БТА Банк подал 11 исков в Высокий суд Великобритании против Аблязова, его компаний и сообщников.

2. Ответчиков по искам много, и они находятся в семи различных юрисдикциях.

3. Аблязов нарушил решение о запрете на распоряжение имуществом, принятое судами Великобритании.

4. Аблязов был приговорен к 22 месяцам тюремного заключения за неуважение к суду в феврале 2012 года, поскольку он постоянно не исполнял постановление о раскрытии активов, а также осуществлял действия с активами, которые были переданы во внешнее управление.

5. Аблязов сбежал из Великобритании в 2012 году до того, как его смогли взять под стражу.

6. Высокий Суд Англии постановил, что если Аблязов не раскроет полную и надлежащую информацию о своих активах и не сдастся Суду, то он будет лишен права оспаривать иски, поданные против него Банком.

7. Ввиду неявки ответчика Высокий Суд Англии вынес решение о взыскании с Аблязова по искам "DCM" и "Drey" на сумму более 2 миллиардов долларов США в пользу Банка.

8. Высокий Суд Англии вынес решение о взыскании с Романа Солодченко, бывшего председателя правления БТА Банка, приблизительно 400 миллионов долларов США по иску "Drey".

9. 7 ноября 2012 г. Банк начал судебные разбирательства по 3 из 11 исков против Аблязова и его сообщников: иски "Granton", "Drey" и "Chrysopa".

10. 31 июля 2013 года Французская полиция обнаружила и задержала Аблязова в роскошной вилле во Франции. В настоящее время он находится под стражей во Французской тюрьме в ожидании слушания о его экстрадиции.

11. Экс-глава совета директоров БТА Банка Аблязов, обвиняемый в хищении 6 млрд долларов, был задержан 31 июля во Франции близ города Канн.

12.

13.

РИА Новости http://ria.ru/trend/Ablyazov_arrest_02082013/#ixzz3MJ1hYlR8

14. 23 апреля 2009 года, в связи с получением требований о досрочном исполнении своих долговых обязательств, БТА Банк принял решение прекратить все выплаты основных сумм задолженности, включая и те, срок выплаты которых наступил с 20 апреля. Этот шаг предпринят в целях обеспечения единого подхода ко всем кредиторам.

15. 25 сентября 2009 года Правление АФН РК одобрило план реструктуризации БТА Банка в редакции банка.

16. 19 августа 2010 года БТА Банк осуществил первичное размещение 44 175 794 956 экземпляров своих простых акций, выпущенных в рамках проводимого Банком процесса реструктуризации. Акции были выпущены за счёт конвертирования в них облигаций всех выпусков в пределах двух облигационных программ Банка, принадлежащих АО «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» на общую сумму 671,5 млрд тенге.

17. 19 декабря 2011 года Совет директоров БТА Банка, принимая во внимание сложившееся отрицательное значение собственного капитала Банка в размере 2,2 млрд. долларов США, в целях обеспечения дальнейшего функционирования финансового института, принял решение созвать общее собрание акционеров для рассмотрения вопроса о необходимости реструктуризации определённой части финансовой задолженности Банка перед кредиторами. По мнению руководства Банка, данная реструктуризация является необходимой мерой, своевременное принятие которой обеспечит дальнейшее нормальное функционирование Банка, позволит укрепить его финансовое положение, и в перспективе - восстановить его позиции на рынке.

18. 8 мая 2012 года Специализированный финансовый суд в г. Алматы удовлетворил заявление БТА Банка о реструктуризации финансовой задолженности. Решение суда о проведении реструктуризации вступило в законную силу, и, соответственно, БТА Банк получил юридическую защиту в рамках процесса реструктуризации на территории Республики Казахстан.

19. 24 декабря 2012 года успешно реализован План реструктуризации финансовой задолженности БТА Банка. В результате определённая финансовая задолженность Банка была сокращена приблизительно с 11,1 млрд долларов США до 3,3 млрд долларов США (включая оставшиеся в Банке депозиты АО «Самрук-Казына» на сумму около 600 млн долларов США). В обмен на это кредиторы получили денежные средства в размере 1,618 млрд долларов США и Новые Облигации на сумму 750 млн долларов США. Банк также заключил обновлённое Соглашение по возобновляемой гарантированной кредитной линии по торговому финансированию (RCTFF), по которому текущие обязательства Банка составляют около 348 млн долларов США. Кроме того, Банк распределил 597 млрд простых акций в результате конвертации в капитал Банка депозитов АО «Самрук-Казына» на сумму 1,189 млрд долларов США и субординированного долга Банка на сумму 19 млн долларов США. Также Банк получил от АО «Самрук-Казына» заём на сумму 1,592 млрд долларов США (номинированный в тенге), субординированный по отношению к Новым Облигациям и RCTFF. В результате реструктуризации Банк рекапитализирован на сумму около 10 млрд долларов США. АО «Самрук-Казына» увеличило свой контрольный пакет акций в Банке до 97,3%, при этом на долю кредиторов теперь в совокупности приходится 2,5% акций, на долю миноритарных акционеров, владевших акциями до реструктуризации 2010 года, - в совокупности 0,2% акций Банка.

20. 28 декабря 2012 года Специализированный финансовый суд в г. Алматы вынес решение об успешном завершении реструктуризации БТА Банка на сумму 11,1 млрд долларов США..

21.

22.

23.

24. Реструктуризация задолженности - это процесс подготовки и исполнения ряда последовательных сделок между предприятием и его кредиторами и дебиторами. Предприятие стремится получить различного рода уступки со стороны кредиторов, предлагая взамен либо активы, либо всевозможные соглашения, которые значительно увеличивают вероятность платежей по задолженности. Уступки кредиторов могут включать сокращение общей суммы задолженности, освобождение от уплаты процентов, сокращение процентной ставки, отсрочки платежа и т.д

 

По данным Агентства по финансовому надзору (АФН), за май по сравнению с апрельскими показателями убытки БТА увеличились в 5,5 раза, Альянс Банка (АЛБ) - в 13 раз. Также резко снизился размер собственного капитала (СК): у БТА отрицательный СК составил 785 млрд тенге, у АЛБ - 438 млрд. Это значит, что активы банков не покрывают их обязательств. Кроме того, оба банка нарушили норматив достаточности капитала. Напомним, что именно для предотвращения этого нарушения государство национализировало БТА Банк в феврале этого года, влив в его капитал чуть больше двух миллиардов долларов. В результате доля фонда национального благосостояния (ФНБ) "Самрук-Казына" в капитале БТА составила 78%, а банк за счет докапитализации смог сформировать необходимый уровень провизий по проблемным кредитам, на что ему нужно было, по оценке АФН, 2,3 млрд долларов. Однако это ему не помогло. А с вхождением в Альянс Банк правительство решило повременить.

С момента вхождения ФНБ в БТА Банк доля неработающих кредитов росла из месяца в месяц и к июню превысила 61% от их общего объема, а объем провизий достиг - 58%. Ухудшение качества портфеля объясняется, разумеется, не сменой акционеров, а более жесткой его оценкой новым менеджментом. К концу первого квартала резервы составляли 20% от суммы кредитов (на начало года - 9,24%), но уже тогда аналитики предполагали, что потери могут быть выше, особенно в связи с проведением due diligence* после приостановления банком выплат по внешним обязательствам. Почти идентичные цифры списанных активов опубликовал за май АЛБ: доля неработающих кредитов в ссудном портфеле - 61,36%, объем резервов - 58%, как и у БТА. Напомним, что в Альянсе работали аудиторы KPMG, которые должны были оценить финансовое состояние банка перед переговорами о реструктуризации внешних долгов.

В обоих банках отказались прокомментировать ситуацию. В АЛБ сослались на то, что руководство отбыло в Лондон на встречу с инвесторами. А пресс-служба БТА вместо ответов на наши вопросы распространила релиз, где, в частности, объяснила причины появления отрицательного капитала потерями по кредитам, выданным прежним руководством аффилированным с ним компаниям. Эти убытки в размере 1413 млрд тенге были подтверждены компанией Ernst&Young в ходе проведения аудита по итогам 2008 года.

 

“Ликвидность АО “БТА банк” поддерживается только за счет привлечения средств от Национального банка РК под залог облигаций АО “ФНБ “Самрук-Казына”, так как деятельность АО “БТА банк” сопровождается отрицательным денежным потоком”, - говорится в сообщении.

 

Как известно, Казахстан - одна из первых стран СНГ, чья экономика сразу же ощутила на себе влияние мирового финансового кризиса. Кризис затронул казахскую банковскую систему - самый слабый на тот момент сектор экономики, а затем и рынок недвижимости. Если в США финансовый кризис был вызван невозвратом жилищных кредитов неблагонадежными заемщиками, то в Казахстане - оттоком иностранного капитала.

Дело в том, что из-за проводимой в течение нескольких лет казахскими банками агрессивной кредитной политики в страну сначала шел поток внешних заимствований. Причем казахстанские банки свою ликвидность строили именно на внешних займах. Агентство Moody's в середине 2007 года оценило внешний долг казахстанских банков на сумму 40,7 миллиарда долларов, что составляет больше половины всех имеющихся обязательств.

В начале 20-го века не очень-то богатые слои казахстанцев, увидев соломинку в решении жилищной проблемы, стали массово использовать ипотеку. Естестствено, в условиях начавшегося мирового кризиса иностранные кредиторы потребовали досрочного взыскания кредитов с казахстанских банков.

На внутреннем рынке казахские банки вынуждены были сократить объемы кредитования. Это стало причиной сокращения производственной деятельности предприятий, малого и среднего бизнеса, спада потребительской активности населения. А там и мыльный пузырь рынка недвижимости лопнул. Понабравшие ипотек с космическими ценами граждане дорогого в буквальном смысле слова города Алматы остались у разбитого корыта.

Самые активные граждане - появился даже термин "ипотечники" - осенью 2008 года начали митинги перед главными офисами крутых алматинских банков. Мало кто догадывался, что вслед за этими отрежиссированными митингами вскоре полетят головы главных банкиров. Кое-кто из ведущих банкиров чувствовал не только аврал своего банка, но и крах своей карьеры в Казахстане. Например, председатель правления банка "Банк ТуранАлем" Роман Солодченко еще осенью 2008 года выходил к пикетчикам и вел с ними переговоры. В марте 2009 года Роман Солодченко уже выводил первые строчки своего эмигрантского блога, едва спасшись от ареста в Лондоне.

Бывший глава "Банк ТуранАлем" Мухтар Аблязов и вовсе развернул вторую фазу своей оппозиционной деятельности, заявляя попутно, что спасать БТА банк необходимости не было, что под флагом кризиса банк просто отбирали в пользу самых высших руководителей Казахстана. И опять-таки власти находили все это враньем и попыткой уйти от ответственности.

 


Дата добавления: 2015-08-29; просмотров: 14 | Нарушение авторских прав




<== предыдущая лекция | следующая лекция ==>
Министерство образования Республики Беларусь | 

mybiblioteka.su - 2015-2024 год. (0.014 сек.)