Студопедия
Случайная страница | ТОМ-1 | ТОМ-2 | ТОМ-3
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатика
ИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханика
ОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторика
СоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансы
ХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника

Создание и организация деятельности коммерческого банка.

Читайте также:
  1. II. Организация деятельности дошкольного образовательного учреждения
  2. II. Организация деятельности учреждения
  3. II. Организация преддипломной практики (стажировки)
  4. II. Организация учреждения
  5. II. Порядок формирования экспертных групп, организация экспертизы заявленных на Конкурс проектов и регламент работы Конкурсной комиссии
  6. II. Требования к осуществлению контрольной деятельности
  7. II. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВОИ

12 ноября 1841г. указом Императором Николая I был утвержден первый Устав сберегательных касс. Так было положено начало сберегательному делу в России. Со времени акционирования Сбербанк России прошел динамичный путь преобразования из системы государственных сберкасс в коммерческий банк универсального типа.

Центрально-Черноземный банк Сбербанка России создан 1 января 2001 года в соответствии с решением Наблюдательного Совета Сбербанка России. В состав регионального банка вошли территориальные банки 6 областей: Тамбовской, Орловской, Липецкой, Курской, Белгородской, Воронежской. В зоне обслуживания ЦЧБ СБ РФ осуществляют банковские операции 67 отделений, более 1,4 тысяч филиалов с общей численностью работающих 12 тысяч человек. В Центрально-Черноземном банке хранятся 89% всех вкладов жителей региона, через банк осуществляются 85% расчетных операций юридических лиц. Собственный капитал банка превысил 7 млрд. рублей. По показателям достаточности капитала, надежности Центрально-Черноземный банк не только отвечает требованиям Центрального банка, но и международным стандартам. Ключевая задача банка - увеличение вложений в реальную экономику региона, кредитное обеспечение социально-экономического развития областей Центрального Черноземья. Используя кредитные ресурсы банка, осуществляют свою деятельность более 5000 предприятий региона, что обеспечивает увеличение объемов производства, развитие базовых отраслей промышленности и сельскохозяйственного комплекса областей Центрального Черноземья, повышение благосостояния жителей региона.

Сегодня Сбербанк России осуществляет на международном рынке казначейские операции и операции торгового финансирования, поддерживает корреспондентские отношения с ведущими банками мира, создает сеть своих филиалов и дочерних банков.

Основанием для начала деятельности банка является получение лицензии на осуществление банковских операций. Права и обязанности по выдаче лицензии на проведение банковских операций и их отзыву возложены на ЦБ РФ. Лицензия на осуществление банковских операций учитывается в специальном реестре, который публикуется ЦБ РФ в официальном издании – «Вестник Банка России» не реже одного раза в год.

По линии Казначейства на международных рынках Банк проводит следующие виды операций:

- конверсионные и депозитные;

- банкнотные;

- с драгоценными металлами в физическом и обезличенном виде;

-со срочными и производными финансовыми инструментами;

-с ценными бумагами.

С контрагентами-нерезидентами, на которых не установлен лимит риска, сделки заключаются на основании Соглашений об общих условиях проведения операций. С контрагентами-нерезидентами, на которых установлен лимит риска, сделки заключаются в соответствии со сложившейся рыночной практикой, а также согласно правилам и рекомендациям Международной ассоциации свопов и деривативов (ISDA) и Международной Ассоциации дилеров ценных бумаг (ICMA), членом которых является Сбербанк России.

Сбербанк России заключил более 10 Генеральных соглашений ISDA (Master Agreement) для проведения операций со срочными и производными финансовыми инструментами на международных рынках. Операции с драгоценными металлами проводятся через открытые Сбербанком России металлические счета Локо Лондон и Локо Цюрих. Для проведения операций с ценными бумагами на международных рынках Сбербанк России открыл счета в крупных расчетно-клиринговых центрах (расчетных депозитариях) Clearstream Banking (Люксембург) и Euroclear Bank (Брюссель).

В целях обеспечения долгосрочной ресурсной базы Сбербанк России успешно проводит заимствования на международных финансовых рынках.

В мае 2006 года Сбербанк России зарегистрировал MTN Программу на общую сумму 10 млрд. долл. США, которая позволяет Банку осуществлять заимствования в различных размерах и на разные сроки. Организаторами Программы выступили банки Barclays Capital и J.P. Morgan plc. В рамках этой Программы уже осуществлено три заимствования: в мае 2006 года на сумму 500 млн. долл. США (срок 7 лет), в ноябре 2006 года на сумму 750 млн. долл. США (срок 5 лет) и в июне 2008 года на сумму 500 млн. долл. США (срок 5 лет).

Сбербанк России активно привлекает ресурсы с международного рынка синдицированных кредитов. За последние несколько лет Сбербанк России привлек три кредита на общую сумму 3,25 млрд. долл. США: в 2005 году на сумму 1 млрд. долл. США (срок 3 года) по ставке ЛИБОР+0,55%, в 2006 году на сумму 1,5 млрд. долл. США (срок 3 года с возможностью пролонгации еще на 2 года) по ставке ЛИБОР+0,30% и в 2007 году на сумму 750 млн. долл. США (срок 3 года) по ставке ЛИБОР+0,45%.

Сбербанк России активно принимает участие в синдицированных кредитах для осуществления крупных проектов российской экономики. Так, Сбербанк России выступил в качестве одного из организаторов (Mandated Lead Arranger), андеррайтеров (Underwriter) и регистраторов (Bookrunner) синдицированного бридж-кредита в сумме 520 млн. долларов США на срок 3 года для финансирования проекта по созданию Богучанского энерго-металлургического объединения (БЭМО). Сбербанк России также стал одним из старших ведущих организаторов (Senior Lead Arranger) и ко-андеррайтера (Со-Underwriter) в синдицированном кредите на сумму 500 млн. долларов США, предоставленном ООО «Хакасский алюминиевый завод» на срок 12 лет. Сбербанк России и немецкий банк HSH Nordbank организавали синдицированный кредит для ОАО «Международный аэропорт Шереметьево» в целях финансирования проекта расширения терминала Шереметьево-2. Сбербанк России будет выполнять функции солидарного кредитора (Joint&Several Creditor), что подразумевает оформление и сопровождение от лица всех кредиторов комплексного обеспечения по кредиту в размере 222 миллионов долларов сроком на 12 лет.

В целях содействия внешнеэкономической деятельности клиентов и улучшения качества проведения международных расчетов Сбербанк России поддерживает корреспондентские отношения с более чем 220 ведущими иностранными банками. Международная корреспондентская сеть Сбербанка России покрывает все континенты, тем самым предоставляя клиентам возможность осуществлять расчеты в любую точку планеты.

Важным показателем международного авторитета Сбербанка России является установление иностранными банками лимитов для проведения различного рода операций на беззалоговой (непокрытой) основе. Так, более 80 иностранных банков установили на Сбербанк России лимиты для:

-подтверждения документарных аккредитивов и выпуска документарных гарантий;

-проведения межбанковских операций — конверсионных на условиях «спот», «форвард» и «опцион» и депозитных на разные сроки;

-проведения банкнотных операций;

-проведения сделок с драгоценными металлами.

В интересах своих клиентов Сбербанк России развивает сотрудничество с национальными экспортными агентствами и зарубежными банками, предоставляющими финансирование по линии экспортных агентств.

В рамках активного использования таких современных банковских инструментов, как документарные операции и торговое финансирование, Сбербанк России предлагает следующие услуги:

1. Организация постимпортного финансирования с использованием документарных аккредитивов.

2. Организация постэкспортного и преэкспортного финансирования с использованием документарных аккредитивов.

3. Организация финансирования внешнеторговых операций с привлечением экспортных кредитных агентств.

4. Организация подтверждения импортных аккредитивов Сбербанка России ведущими зарубежными банками.

5. Операции с экспортными документарными аккредитивами, включая их подтверждение (в том числе аккредитивов банков стран СНГ).

6. Открытие документарных аккредитивов, в том числе импортных, револьверных, с «красной оговоркой», резервных (standby).

7. Проверка документов и совершение платежей по аккредитивам в пользу экспортеров.

8. Трансферация аккредитивов в страны СНГ, Балтии и дальнего зарубежья.

9. Основные виды операций с гарантиями зарубежных банков (включая их подтверждение).

10. Инкассовые операции (документарное и чистое инкассо).

Сбербанк России наладил взаимовыгодные и эффективные отношения как с авторитетными международными финансовыми учреждениями, так и с международными организациями, представляющими интересы мирового банковского сообщества.

Для гарантированного выхода на новые финансовые рынки и привлечения зарубежных клиентов осуществляется планомерная работа по продвижению позитивного имиджа Сбербанка России. Банк принимает активное участие в работе ежегодных международных выставок SIBOS. Участие в этих экспозициях дает возможность Сбербанку России подтверждать статус банка с высокой международной репутацией, полноправного участника глобального финансового рынка.

Материалы о деятельности Сбербанка России как внутри страны, так и за рубежом, интервью с его руководителями регулярно публикуются в таких авторитетных изданиях, как журналы «Institutional Investors», «The Banker», «Dialogue».

В 2007 году Сбербанк России завоевал титул «Банк года 2007 в России», который ежегодно присуждается журналом «The Banker». Победитель этого авторитетного международного конкурса определяется с учетом финансовых показателей кредитного учреждения и на основе мнения ведущих аналитиков мирового финансового рынка. Сбербанк России во второй раз побеждает в конкурсе журнала «The Banker». В 2004 году ему уже присуждался этот титул.

Управление банком.

Органами управления Сберегательного банка РФ являются: Общее собрание акционеров, Совет банка и Совет директоров банка.

Высший орган управления Сбербанка РФ – Общее годовое собрание акционеров; проводится один раз в год. Общее собрание акционеров решает следующие вопросы: утверждение годового отчета, рассматривает отчет ревизионной комиссии, отчет руководства, порядок распределения прибыли и ее использования (размер и порядок выплаты дивидендов), план развития на следующий год, определяет стратегию развития банка, избирает Совет банка.

Совет банка - высший орган управления в период между общими собраниями акционеров. Совет директоров банка утверждается Советом банка по представлению Президента Совета банка, который состоит из первого и четырех вице-президентов и 15 членов Совета директоров банка. Совет директоров - исполнительный орган банка.

Основные вопросы, решаемые Советом директоров – корректировка стратегии развития банка, контроль за деятельностью исполнительных органов.

В системе Сберегательного банка формируется на уровне головного и территориальных банков и возглавляется Председателем банка. В состав Правления входят, кроме Председателя, его заместители, главный бухгалтер, руководители структурных подразделений (директора основных управ-лений). В компетенцию Правления входят вопросы кредитной политики, текущего руководства банком, формирования активов и пассивов.

Еще одним органом управления является Кредитный комитет, формируемый на уровне территориальных банков. В его состав входит Председатель банка, главный бухгалтер, руководители подразделений, имеющих непосредственное отношение к процессу кредитования. Кредитный комитет решает вопросы выдачи кредитов в соответствии с кредитной политикой банка. Ревизионная комиссия также является органом управления банка, формируется из числа акционеров и занимается вопросами проверки годовой отчетности.


Дата добавления: 2015-12-08; просмотров: 44 | Нарушение авторских прав



mybiblioteka.su - 2015-2024 год. (0.01 сек.)