|
Стратегия финансирования
Это последний, заключительный раздел бизнес-плана, в котором излагается план получения средств для создания или расширения предприятия (издательства). Финансовая стратегия дает возможность определить следующие основные аспекты /1, с. 257/:
1) предполагаемый объем необходимых средств для осуществления текущей деятельности, модернизации производства, его технического оснащения, повышения конкурентоспособности продукции, завоевания новых рынков сбыта;
2) источники и формы получения финансов; соотношение собственных и заемных средств в проекте;
3) срок окупаемости проекта; момент получения инвесторами первых прибылей на вложенный капитал, размер этих прибылей.
Для финансирования проекта планируется взять кредит в сумме 1 000 000 рублей сроком на 1 год под 20 % годовых в ЗАО «ПРОБАНК» г. Москва, который вместе с администрацией Московской области проводит программу поддержки малого и среднего бизнеса. Выплаты планируется производить ежемесячно по графику платежей (табл. 13).
Таблица 13
График расчёта ежемесячных платежей по кредиту
| дата платежа | задолженность по кредиту | начисленные проценты | основной долг | сумма платежа |
Январь 2012 | 16666.67 | 83333.33 | |||
Февраль 2012 | 916666.67 | 15277.78 | 83333.33 | 98611.11 | |
Март 2012 | 833333.34 | 13888.89 | 83333.33 | 97222.22 | |
Апрель 2012 | 750000.01 | 83333.33 | 95833.33 | ||
Май 2012 | 666666.68 | 11111.11 | 83333.33 | 94444.44 | |
Июнь 2012 | 583333.35 | 9722.22 | 83333.33 | 93055.55 | |
Июль 2012 | 500000.02 | 8333.33 | 83333.33 | 91666.66 | |
Август 2012 | 416666.69 | 6944.44 | 83333.33 | 90277.77 | |
Сентярбь 2012 | 333333.36 | 5555.56 | 83333.33 | 88888.89 | |
Октябрь 2012 | 250000.03 | 4166.67 | 83333.33 | ||
Ноябрь 2012 | 166666.7 | 2777.78 | 83333.33 | 86111.11 | |
Декабрь 2012 | 83333.37 | 1388.89 | 83333.37 | 84722.26 | |
|
|
| 108333.34 | 1108333.34 |
Итоговая переплата:108333.34Начало формы
1. Савчук В.П. Финансовый анализ деятельности предприятия (международные подходы). М.: Вершина, 2010. – 560 с.
Дата добавления: 2015-08-29; просмотров: 893 | Нарушение авторских прав
<== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |
Стоимость подключения к TRAVEL-OFFICE: | | | Стратегия финансирования |