Зміст дисципліни за модулями і темами

Розповсюдження і тиражування без офіційного дозволу УкрДАЗТ заборонено!

ПЕРЕДМОВА

1 Розроблено на підставі та у відповідності до вимог Варіативної частини освітньо-кваліфікаційної характеристики, освітньо-професійної програми спеціаліста за спеціальністю 7.050104 "Фінанси" спеціалізації "Фінанси підприємств залізничного транспорту" напряму підготовки 0501 "Економіка і підприємництво".

2 Рекомендовано до друку на засіданні кафедри “Фінанси” протоколом від 2007.___.___ № ____

3 Укладачі: Тішенінов М.І., канд. екон. наук, доцент;

4 Рецензент: Крихтіна Н.М., канд. екон.наук, професор.

5 Відповідальний за випуск: Тішенінов М.І., канд. екон. наук, доцент;

- Харків:УкрДАЗТ. – 2007.- ____ с.

Зміст

Вступ 4

1 Зміст дисципліни за модулями і темами 4

2 Методичні вказівки до самостійної роботи студентів 9

3 Програмні запитання до заліку з дисципліни “Центральний

банк і грошово-кредитна політика” 8

4 Тематика контрольних робіт з дисципліни “Центральний

банк та грошово – кредитна політика” 9

Контрольно-навчальні тести з дисципліни “Центральний

банк і грошово-кредитна політика” 12

Перелік літератури 84

Вступ

Навчальна дисципліна “Центральний банк і грошово-кредитна політика” має на меті сприяти студентам у засвоєнні знань і набутті практичних навичок у галузі функціонування центрального банку.

Завданням навчальної дисципліни “Центральний банк і грошово-кредитна політика” є вивчення змісту завдань і функцій центрального банку, його операцій та інструментів грошово-кредитної політики, за допомогою яких банк регулює грошовий ринок; набуття вмінь самостійно аналізувати стан банківської системи і грошового ринку, вирішувати питання, що стосуються взаємовідносин між центральним банком і комерційними банками, між центральним банком і урядом.

Предметом навчальної дисципліни виступає діяльність центрального банку, пов'язана з регулюванням грошового обороту в країні.

Методичні рекомендації вміщують навчальну програму дисципліни “Центральний банк і грошово-кредитна політика”, поради студентам з організації самостійної роботи, перелік контрольних питань до заліку, тематику контрольних робіт (для студентів заочної форми навчання), а також перелік літератури.

Особливістю методичних рекомендацій є наявність контрольно-навчальних тестів з дисципліни. Вони, на наш погляд, допоможуть студентам більш глибоко засвоїти основні аспекти щодо діяльності Національного банку України і здійснення грошово-кредитної політики в країні.

Навчальна дисципліна “Центральний банк і грошово-кредитна політика” як окремий заліковий модуль складається з 10 тем, які включено до двох змістовних модулів. Студенти денної форми навчання за кожним з зазначених модулів під час поточного тестування можуть набрати до 40 балів (20*2). Також до залікового модуля включено практичні заняття (всього 9 занять, за відпрацювання задач на яких студент може отримати до 2 балів, а всього – до 20), відвідування лекцій (до 10 балів) і самостійна робота (до 20 балів). Таким чином, студент може отримати до 100 балів в системі залікового кредиту. За підсумками роботи протягом семестру студент може отримати до 100 балів, що дає підстави на відповідну оцінку отриманих знань.

ЗМІСТ ДИСЦИПЛІНИ ЗА МОДУЛЯМИ І ТЕМАМИ

Модуль 1 ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК: ОСНОВИ ЙОГО ДІЯЛЬНОСТІ ТА РЕГУЛЮВАННЯ ГРОШОВОГО ОБІГУ

Тема 1 Походження та основні напрямки діяльності центральних банків

1.1 Виникнення емісійних банків

Причини, необхідність і шляхи створення центральних емісійних банків. Організаційно-правові основи центральних банків (ЦБ) провідних країн світу. Поява міждержавних центральних банків. Європейська система центральних банків.

1.2 Функції центральних банків держави

Розмежування понять «завдання» та «функції» центрального банку. Головні напрями кожної з функцій центральних банків розвинутих країн. Відображення діяльності центрального банку в його балансі.

1.З Політична та економічна незалежність центрального банку

Фактори оцінки незалежності центрального банку. Моделі взаємин між центральними банками й існуючими галузями влади. Проблема незалежності центрального банку від органів державної влади. Основні фактори, що визначають незалежність центрального банку.

Економічна самостійність Національного банку України. Взаємовідносини НБУ з органами державної влади держави.

Тема 2 Національний банк України - центральний банк держави

2.1 Створення Національного банку України та його статус

Особливості становлення Національного банку України як центрального банку. Основні принципи організації системи Національного банку. Етапи

розвитку головного банку держави.

2.2 Функції Національного банку України

Об'єктивна зумовленість та економічна доцільність впровадження принципів та функцій НБУ. Значення емісії як монопольної функції центрального банку.

2.3 Організаційна та функціональна структура управління Національ­ним банком України

Органи управління і структура НБУ (функціональна і регіональна). Склад

центрального апарату НБУ. Особливості формування Ради НБУ. Фінансове забезпечення діяльності НБУ.

Тема 3. Емісія банкнот і регулювання готівкового грошового обігу

3.1 Емісія банкнот і роль НБУ в організації готівкового обігу Монопольне право центрального банку на емісію банкнот і монет. Забезпе­чення банкнот. Місце готівки в платіжних системах. Емісія єдиної європейської грошо­вої одиниці - євро. Особливості платіжної системи та грошової маси в Україні.

3.2 Повноваження НБУ при прогнозуванні готівкового грошового обігу

Національний банк - емісійний банк України. Роль НБУ в регулюванні готівкового грошового обігу. Переваги обігу депозитних грошей порівняно з обігом готівки. Аналіз стану готівкового грошового обігу, показники та методичні підходи. Розвиток обігу електронних грошей.

3.3 Прогнозування касового обігу комерційних банків (КБ)

Організація грошового обігу в позабанківській системі. Регулювання готівкового обігу в установах комерційних банків. Касове обслуговування комерційних банків.

3.4 Емісійно-касова робота установ Національного банку України

Організація емісійно-касової роботи в установах НБУ. Організація перевезення грошей. Прогнозування грошової емісії та потреби в готівці. Підкріплен­ня обігових кас регіонів.

Тема 4 Грошово-кредитна політика (ГКП)

4.1 Мета й особливості грошово-кредитної політики

Зміст ГКП центрального банку, її місце і роль в державному регулюванні економіки. Визначення стратегії і тактики грошово-кредитної політики.

Цілі грошово-кредитної політики: стратегічні, проміжні та оперативні. Вплив центрального банку на грошову пропозицію через грошову базу та грошовий мультиплікатор. Взаємозв'язок грошово-кредитної політики з податковою, бюджетною, валютною політикою.

4.2 Типи грошово-кредитної політики

Класифікаційні ознаки ГКП та її типи за ступенем обсягу, за можливістю здійснення, за кон'юнктурою ринку. Особливості впровадження рестрикційної, експансіоністської та вибіркової її форм. Селективні інструменти грошово-кредитної політики НБУ за умов перехідної економіки.

4.3 Грошово-кредитна політика в країнах з розвиненою ринковою економікою

Цілі грошово-кредитної політики центральних банків провідних країн світу. Головні підходи до вибору інструментів ГКП у сучасній світовій практиці.

Тема 5. Інструменти грошово-кредитної політики

5.1. Класифікація інструментів ГКП

Показники, на яких ґрунтується грошово-кредитна політика. Властивості, ознаки, сфери застосування ГКП згідно з законом України «Про НБУ». Приклади використання інструментарію ГКП в економічних процесах.

5.2 Обов'язкове резервування як інструмент ГКП

Політика обов'язкових резервних вимог. Основні напрями та параметри використання резервних вимог. Розвиток політики обов'язкового резервуван­ня в Україні.

5.3 Операції центрального банку на відкритому ринку

Сутність та необхідність операцій з купівлі-продажу цінних паперів центральним банком. Суб'єкти операцій НБУ на відкритому ринку. Класифікація операцій з цінними паперами центрального банку за різними ознаками. Тен­денції розвитку операцій РЕПО в Україні.

Модуль 2 ОБСЛУГОВУВАННЯ, РЕГУЛЮВАННЯ ТА НАГЛЯД ЗА КОМЕРЦІЙНИМИ БАНКАМИ, ОСОБЛИВІ ПОВНОВАЖЕННЯ НБУ

Тема 6 Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків

6.1 Сутність і види кредитування НБУ діяльності комерційних банків

Економічна суть кредитних відносин центральних банків з комерційними. Методи рефінансування комерційних банків. Купівля цінних паперів у комерційних банків із зобов'язанням зворотного продажу (операції РЕПО). Світовий досвід рефінансування.

6.2 Організація проведення кредитних аукціонів

Кредитні відносини НБУ з комерційними банками. Селективна політика адресного рефінансування. Закриті та відкриті аукціони НБУ. Кредитування комерційних банків під забезпечення державними цінними паперами. Стабілізаційні кредит НБУ.

6.3 Сутність і класифікація міжбанківських розрахунків

Кореспондентські відносини між банківськими установами. Порядок відкриття кореспондентських рахунків комерційних банків. Контроль за ста­ном кореспондентських рахунків комерційних банків. Еволюція міжбанківсь­ких розрахунків в Україні.

6.4 Основи створення і функціонування платіжної системи в Україні

Організація здійснення розрахунків через систему електронних платежів НБУ. Моделі міжбанківських розрахунків через консолідований коррахунок. Перспективи розвитку міжбанківських розрахунків в Україні.

Здійснення дебетових платежів між регіональними управліннями Національного банку. Нормативно-правова основа міжбанківських розрахунків.

6.5 Роль центральних і територіальних розрахункових палат НБУ в організації розрахунків між банками

Головні суб'єкти, які виконують роботу в системі електронних платежів (СЕП). Основні напрямки розвитку даної системи та переваги в сучасній практиці банківського обслуговування.

Тема 7 Регулювання діяльності комерційних банків

7.1 Необхідність і завдання банківського регулювання

Економічна сутність, необхідність і задачі регулювання банківської діяльності. Повноваження банківських органів у цій галузі.

7.2 Порядок створення, реєстрації та ліцензування комерційних банків

Особливості створення і реєстрації комерційних банків: необхідність зако­нодавчого регулювання, головні суб'єкти та механізм документообігу на пер­шому етапі регулювання створення нових банків. Вимоги до отримання ліцензій. Перелік операцій комерційних банків, які підлягають ліцензуванню.

7.3 Вплив регулятивної функції НБУ на методи управління комерцій­ними банками

Основні напрями регулювання НБУ діяльності комерційних банків. Встановлення НБУ економічних нормативів, що регламентують діяльність комерційних банків. Суть, призначення та порядок розрахунків економічних нормативів. Контроль за дотриманням нормативів. Система створення резервів на покриття банківських ризиків.

Тема 8 Банківський нагляд

8.1 Сутність, форми і методи банківського нагляду

Економічна сутність, необхідність і задачі регулювання банківської діяльності та нагляду. Повноваження регулятивно-наглядових банківських органів.

8.2 Вступний, попередній і поточний контроль за діяльністю комерцій­них банків

Нагляд за діяльністю банків: безвиїзний та шляхом виїзного інспектування. Оцінка результатів діяльності банків та визначення їх рейтингу. Заходи впливу на комерційні банки за порушення банківського законодавства: непримусові та примусові.

8.3 Організація роботи НБУ з проблемними банками

Ознаки, притаманні проблемним банкам. Критерії проблемної діяльності. Режим фінансового оздоровлення банків. Реорганізація та ліквідація банку.

Дата добавления: 2015-10-02