Технико-экономическое обоснование использования кредитных средств

А. ОПИСАНИЕ КОМПАНИИ.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» входит в группу компа­ний «Фрегат» и уже более девяти лет успешно реализует автомо­били и оказывает услуги по ремонту автомобилей отечественного производства. За время работы компания заслужила надежную и устойчивую репутацию не только у жителей Северо-западного административного округа, но и у многих юридических организа­ций, таких, как Московская Государственная областная дума, префектура СЗАО, посольство КНДР, Мали, ЮАР, представи­тельство Олимпийского комитета, УЭП, РУБОП.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» расположен на одной из оживленных магистралей Москвы. Оборудован удобный подъезд к автоцентру и стоянка для автомобилей клиентов. Близость к станции метро «Речной вокзал» является дополнительным удоб­ством для клиентов, пользующихся общественным транспортом.

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» располагает собственны­ми помещениями для ремонта, обслуживания, хранения и продажи автотранспорта общей площадью более 3000 м². Под торговые площади автосалона используются два этажа трехэтажного крытого помещения площадью 2190 м² с подъездной эстакадой, рассчитан­ного на 150 машино-мест. Офисные помещения занимают площадь 135 м², расположены на втором этаже отдельно стоящего кирпично­го здания и представляют собой кассы, отдел оформления докумен­тов, кабинет управляющего, кафе для сотрудников и клиентов ав­томобильного центра. На первом этаже площадью более 800 м² оборудовано 20 технических постов по обслуживанию автомоби­лей. Все помещения оснащены необходимыми коммуникационны­ми системами (водопровод, воздуховод, отопление).

Автомобильный центр «Фрегат-Авто» оказывает населению следующие услуги:

• продажу автомобилей отечественного и импортного производ­ства;

• прием на комиссию подержанных автомобилей;

• обмен подержанных автомобилей на новые;

• полную предпродажную подготовку легковых автомобилей;

• страхование автомобилей и постановку на учет в ГИБДД;

• ремонт автомобилей отечественного производства любой сложности;

• гарантийное и послегарантийное обслуживание легковых ав­томобилей отечественного производства;

• установку дополнительного оборудования (противоугонные системы, аудиоаппаратура, навесное оборудование).

На территории автомобильного центра «Фрегат-Авто» распо­ложено кафе, обслуживающее клиентов и персонал центра.

Все виды работ, проводимых автомобильным центром, серти­фицированы и лицензированы.

Б. ПЛАН РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ АВТОЦЕНТРА

На сегодняшний день профилирующими марками торговли и обслуживания для компании являются автомобили отечественно­го производства: ВАЗ и ГАЗ, есть опыт реализации автомобилей DAEWOO, КIА. Проведенный маркетинговый анализ автомо­бильного рынка показал, что наиболее перспективным и доход­ным направлением является продажа и техническое обслуживание иномарок.

Автоцентр планирует постепенный переход на продажу им­портных автомобилей (проведены переговоры на поставку авто­мобилей «SUZUKI») одновременно с модернизацией существую­щего технического центра в связи с изменением технических тре­бований к обслуживанию автотранспорта.

Первоочередной задачей является комплексная модернизация диагностического и ремонтного оборудования сервиса. Современ­ные диагностические системы и инструмент позволят качественно и быстро обслуживать клиентов и, как следствие, увеличивать пропускную возможность автосервиса и его доходность. Основ­ные пункты реконструкции выглядят следующим образом:

1) осуществить отделку существующего неиспользуемого офисного помещения площадью 400 м², расположенного на вто­ром этаже автоцентра, и разместить там showroom для показа иномарок и удобные, просторные офисные помещения;

2) обеспечить замкнутый объем всей ремонтной зоны путем постройки капитальных стен и въездных ворот, оборудованных тепловыми шлюзами для зимнего периода, и решить вопрос о пе­ренесении мойки непосредственно на въездные ворота. Этот пункт является определяющим и позволит решить многие вопро­сы, в частности проблему состояния всей ремонтной зоны;

3) провести гидроизоляцию существующих стен и учесть тре­бования по гидроизоляции вновь сооружаемых конструкций;

4) обеспечить необходимое отопление всей ремонтной зоны;

5) модернизировать систему вентиляции ремонтной зоны и рабочих боксов с системой дымоотсоса;

6) организовать систему противопожарной безопасности;

7) пересмотреть систему электропитания и освещения на ра­бочих местах с учетом перспектив развития сервиса;

По накопленному на сегодняшний день опыту работы возни­кает необходимость создания агрегатного цеха (600 000 руб. или 20 000 у.е.).

Для облегчения труда технического персонала и ускорения технологических процессов при ремонте автомашин есть необхо­димость создания общей для сервиса компрессорной станции и перехода от электроинструмента на пневмоинструмент. Оцени­ваемые затраты — порядка 300 000 руб. (10 000 у.е.).

Для соблюдения санитарных норм по чистоте воздуха на всех рабочих местах необходимо установить дымоотсосы. Стоимость оборудования и работ по их установке составит порядка 600 000 руб. (20 000 у.е.).

В. ЭТАПЫ РАБОТ ПО РЕКОНСТРУКЦИИ И МОДЕРНИЗА­ЦИИ СЕРВИСА

Определение по видам закупаемого оборудования и нанесение их «закладных» размеров на план ремонтной зоны сервиса являются от­правной точкой начала строительной части реконструкции сервиса.

Одновременно должны начаться закупки и поставки выбранно­го оборудования. В течение 30-дневного срока основные объемы строительных работ должны быть закончены и начат монтаж обо­рудования, который не должен превысить двухнедельного срока.

В общей сложности проведение предварительных расчетов показывает потерю не более 45 рабочих дней на модернизацию и реконструкцию сервиса.

Г. ОПИСАНИЕ ОБЪЕКТА

После реконструкции на всей площади расположится авто­центр со следующими техническими характеристиками:

• автомагазин по продаже автомобилей со стоянкой на 200 автомо­билей;

• зона ремонта и обслуживания автомобилей на 20 постов, включая:

- кузовной участок;

- малярный цех на одну покрасочную камеру;

- зону ремонта агрегатов;

— ручную портативную мойку и зону мойки агрегатов;

• склад запасных частей;

• склад ГСМ (моторные и трансмиссионные масла, эксплуатацион­ные автомобильные жидкости).

• помещение под систему очистки и оборотного водоснабжения;

• ВIO ОХIМАТ;

• гостевая стоянка на 50 машино-мест;

• зона хранения готовых автомобилей на 30 машино-мест.

Д. СХЕМА ФИНАНСИРОВАНИЯ.

Компания «Фрегат-Авто» предполагает получение кредита в сумме 1 000 000 у.е. (500 000 у.е. на модернизацию технического оборудования и развитие сервиса и 500 000 у.е. на закупку авто­мобилей с целью реализации).

Срок кредита — 3 года.

Процентная ставка — 14% годовых.

К ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОПЕРАЦИИ

Под обеспечение кредитных средств компания «Фрегат-Авто»

предлагает недвижимость, находящуюся в собственности фирмы,

в размере 1 480 000 у.е.

Ж. РАСЧЕТ ОКУПАЕМОСТИ

На техническую модернизацию сервиса будут затрачены сум­мы до 500 000 у.е., в зависимости от цен на устанавливаемое обо­рудование.

Модернизация автосервиса и переход автомагазина на прода­жу иномарок сразу же позволят увеличить стоимость нормо-часа на выполнение ремонтных работ как минимум до 20 у.е. (Для сравнения: средняя стоимость нормо-часа на специализированных иномарочных сервисах равна 35 у.е.)

Для расчета компенсации расходов рассмотрим работу серви­са с 50%-й загрузкой (в одну смену).

Ежедневно 20 постов принесут доход, равный 3200 у.е. за сме­ну. Ежемесячный доход, таким образом, составит порядка 80 000 у.е. После вычета налогов, заработной платы, орграсходов и амор­тизации (с учетом их увеличения) можно рассчитывать при самых неблагоприятных условиях на дополнительную прибыль (по срав­нению с сегодняшним днем) в размере 17 000 у.е. в месяц.

При величине вложений в размере 500 000 у.е., окупаемость при самых пессимистических прогнозах не превысит трех лет.

На закупку автомобилей с последующей реализацией будут за­трачены суммы до 1 000 000 у.е. При этом фирма планирует затра­тить на это 500 000 у.е. собственных средств и до 500 000 у.е. кредит­ных ресурсов. Это позволит довести оборот автомагазина по продаже иномарок до 300 000 у.е. в месяц (например, при продаже 10 автомо­билей «SUZUKI») с дополнительным доходом в 10 000-15 000 у.е. в месяц, что позволит менее чем через три года полностью возвратить кредит банку и работать только на собственных средствах.

Развернутая форма ТЭО (план маркетинга и финансов) пред­ставлена в разделе «финансовый план».

План маркетинга

Приняв решение о начале своего дела, вам понадобится предварительный план по маркетингу для ваших кредиторов и потенциальных инвесторов, в котором необходимо подробно описать то, как вы собираетесь зарабатывать деньги.

План маркетинга — документ, лежащий в основе финан­совых прогнозов, который точно отражает состояние дел в ком­пании, направления деятельности и пути достижения целей.

В окончательном варианте план должен включать следую­щее:

• характеристику вашей компании;

• описание ваших клиентов и их потребностей, которые вы уже удовлетворяете или же собираетесь удовлетворить;

• анализ сильных и слабых сторон конкурентов;

• реальные цели и прогнозы;

• стратегию в области рекламы и продвижения товара;

• риски и барьеры вашего бизнеса.

Назначение бизнеса (цели)

В широком смысле данный раздел отражает состояние ва­шего бизнеса на текущий момент и в будущем, иными слова­ми, его цели и задачи. Например, если ваш бизнес связан с техническим обслуживанием автомобилей, вы можете описать ваш бизнес как часть автомобильной промышленности, опи­сав тенденции, наблюдающиеся в этой отрасли на региональ­ном уровне, преимущества узкой и широкой специализации на вашем рынке.

Пример. Рассмотрим план реконструкции и развития стан­ции технического обслуживания автомобилей «SUZUKI». Ком­пания планирует открытие фирменного автосалона и магазина запасных частей для японских автомобилей на базе автоцентра, специализирующегося на торговле подержанными импортными и новыми отечественными автомобилями, а также их техниче­ском обслуживании и ремонте.

При решении этой задачи ставятся цели:

• обеспечить удовлетворение клиентов как автомобилями, так и запасными частями к ним;

• обеспечить гарантийное обслуживание автомобилей марки «SUZUKI» любого года выпуска, проданных как данной фирмой, так и другими дилерами;

• обеспечить лучший сервис в районе для японских автомоби­лей любой марки;

• добиться соответствующей прибыли (эту цель дилер ставит себе сам, поставщики рекомендациями помогают ему).

Рост иномарок в городе— преимущества специализации. Ежегодное увеличение парка иномарок объясняется неумень­шающимся интересом российских покупателей к автомобилям импортного производства. Независимый исследовательский центр РОМИР провел специальное исследование, посвященное изуче­нию предпочтений россиян в сфере автомобилей. Опрос проводи­ли в Москве среди 500 владельцев отечественных и импортных автомобилей. Как показал опрос, 69% россиян при наличии воз­можности предпочли бы приобрести автомобиль импортного производства, а только 29%— отечественного. При этом 25% граждан предпочли бы приобрести новый иностранный автомо­биль зарубежной сборки, а 20%— подержанный импортный ав­томобиль. О приобретении нового автомобиля отечественного производства мечтают лишь 5% опрошенных. Новый иностран­ный автомобиль российской сборки приобрели бы 14% респон­дентов, а подержанную российскую машину — 28% граждан.

Дата добавления: 2015-09-02