Приложение В. Таблица В.1 - Консолидированный баланс банка Статья баланса Значение

Таблица В.1 - Консолидированный баланс банка

	Статья баланса	Значение, тыс. руб.
01.01.2010	01.04.2010	01.07.2010	01.10.2010	01.01.2011	01.04.2011	01.07.2011	01.10.2011	01.01.2012
М1	Ликвидные средства (А13, А14, А19, А29, А23*)	92 491	109 363	134 155	146 851	160 528	149 071	183 195	167 653	213 911
М2	Текущие активы (А3, А11, А12, А16, А17, А18, А21, А24, А28, А20*)	10 323 043	9 976 591	10 438 972	10 114 198	10 311 704	10 579 802	11 172 213	11 485 424	11 391 605
М3	Вложения и иммобилизация (А15, А20, А26, А27, А30, А31, А32, А24*,А33*)	6 715 786	3 335 654	5 990 083	9 101 238	11 243 142	4 583 073	6 295 200	8 935 371	11 719 498
М4	Прочие активы (А23)	3 639 614	2 311 947	2 640 665	3 052 576	2 292 136	1 280 840	1 168 762	1 047 714	921 674
	Баланс	20 770 934	15 733 555	19 203 875	22 414 863	24 007 510	16 592 786	18 819 370	21 636 162	24 246 688
Пассив
L1	Средства из системы расчетов(П18)	7 188	113 590	21 621	18 975	7 029	21 610	43 762	5 595	5 957
L2	Привлеченные средства – всего (П20 – П18)	8 906 601	7 001 199	7 689 314	7 927 218	7 260 073	6 810 527	7 327 288	7 537 970	7 715 220
L2.1	В том числе: до востреб. (П2)	3 884 762	3 690 465	3 500 446	3 756 579	2 798 616	2 344 921	2 356 377	2 226 118	1 712 590
L2.2	Срочные депозиты (П11)	3 102 840	2 447 459	2 567 024	2 861 987	3 146 847	3 056 251	3 323 779	3 622 387	4 038 935
L2.3	Ценные бумаги и долговые обязательства (П15, П16)	1 328 652	364 877	1 100 612	1 133 911	1 310 224	1 402 523	1 638 864	1 680 524	1 627 329
L2.4	Прочие кредиторы (П19)	590 347	498 398	521 232	174 741	4 386	6 832	8 268	8 941	336 366
L2.5*	Привлеченные средства-нетто (П25)	5 262 615	4 783 425	5 036 034	4 845 985	4 946 098	5 510 759	6 141 705	6 416 514	6 711 319
L3	Собственные средства – всего (С1, С8, C10, C11, С13, С14)	11 857 145	8 618 766	11 492 940	14 468 670	16 740 408	9 760 649	11 448 320	14 092 597	16 525 511
L3.1	В т.ч стержневой капитал (С1)	6 157 009	6 315 287	6 530 433	6 364 256	6 476 086	6 216 916	6 172 658	6 294 053	6 224 630
L3.2*	Собственные средства-брутто (С15)	11 857 145	8 618 766	11 492 940	14 468 670	16 740 408	9 760 649	11 448 320	14 092 597	16 525 511
L3.3*	Собственные средства-нетто (С17)	5 126 596	5 267 825	5 489 900	5 351 276	5 481 288	5 154 840	5 121 580	5 108 664	4 745 718
	Баланс	20 770 934	15 733 555	19 203 875	22 414 863	24 007 510	16 592 786	18 819 370	21 636 162	24 246 688

Таблица В.2 - Консолидированный баланс банка в структуре

	Статья баланса	удельный вес
01.01.2010	01.04.2010	01.07.2010	01.10.2010	01.01.2011	01.04.2011	01.07.2011	01.10.2011	01.01.2012
М1	Ликвидные средства (А13, А14, А19, А29, А23*)	0,45%	0,70%	0,70%	0,66%	0,67%	0,90%	0,97%	0,77%	0,88%
М2	Текущие активы (А3, А11, А12, А16, А17, А18, А21, А24, А28, А20*)	49,70%	63,41%	54,36%	45,12%	42,95%	63,76%	59,37%	53,08%	46,98%
М3	Вложения и иммобилизация (А15, А20, А26, А27, А30, А31, А32, А24*,А33*)	32,33%	21,20%	31,19%	40,60%	46,83%	27,62%	33,45%	41,30%	48,33%
М4	Прочие активы (А23)	17,52%	14,69%	13,75%	13,62%	9,55%	7,72%	6,21%	4,84%	3,80%
	Баланс	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%
Пассив
L1	Средства из системы расчетов(П18)	0,03%	0,72%	0,11%	0,08%	0,03%	0,13%	0,23%	0,03%	0,02%
L2	Привлеченные средства – всего (П20 – П18)	42,88%	44,50%	40,04%	35,37%	30,24%	41,05%	38,93%	34,84%	31,82%
L2.1	В том числе: до востреб. (П2)	18,70%	23,46%	18,23%	16,76%	11,66%	14,13%	12,52%	10,29%	7,06%
L2.2	Срочные депозиты (П11)	14,94%	15,56%	13,37%	12,77%	13,11%	18,42%	17,66%	16,74%	16,66%
L2.3	Ценные бумаги и долговые обязательства (П15, П16)	6,40%	2,32%	5,73%	5,06%	5,46%	8,45%	8,71%	7,77%	6,71%
L2.4	Прочие кредиторы (П19)	2,84%	3,17%	2,71%	0,78%	0,02%	0,04%	0,04%	0,04%	1,39%
L2.5*	Привлеченные средства-нетто (П25)	25,34%	30,40%	26,22%	21,62%	20,60%	33,21%	32,64%	29,66%	27,68%
L3	Собственные средства – всего (С1, С8, C10, C11, С13, С14)	57,09%	54,78%	59,85%	64,55%	69,73%	58,82%	60,83%	65,13%	68,16%
L3.1	В т.ч стержневой капитал (С1)	29,64%	40,14%	34,01%	28,39%	26,98%	37,47%	32,80%	29,09%	25,67%
L3.2*	Собственные средства-брутто (С15)	57,09%	54,78%	59,85%	64,55%	69,73%	58,82%	60,83%	65,13%	68,16%
L3.3*	Собственные средства-нетто (С17)	24,68%	33,48%	28,59%	23,87%	22,83%	31,07%	27,21%	23,61%	19,57%
	Баланс	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%	100,00%

Таблица В.3 - Коэффициентный анализ на основе консолидированного баланса банка

Показатель	01.01.	01.04.	01.07.	01.10.	01.01.	01.04.	01.07.	01.10.	01.01.
Ликвидность
G1 – коэффициент покрытия	1,577	1,743	1,714	1,675	1,756	1,758	1,699	1,684	1,622
G2 – норма денежных резервов	1,024	1,031	1,040	1,041	1,061	1,068	1,084	1,081	1,143
G3 – коэффициент трансформации	-0,566	-0,727	-0,696	-0,657	-0,734	-0,736	-0,674	-0,661	-0,595
Устойчивость
G4 – коэффициент надежности	1,331	1,231	1,495	1,825	2,306	1,433	1,562	1,870	2,142
G5 - коэффициент адекватности капитала	0,519	0,733	0,568	0,440	0,387	0,637	0,539	0,447	0,377
G6 – коэффициент маневренности	1,141	0,762	1,048	1,064	1,593	1,901	2,106	2,382	3,309
Состояние оборотных средств
G7 – коэффициент состояния собственных оборотных средств	0,365	0,425	0,415	0,402	0,429	0,429	0,409	0,402	0,379
G8 – коэффициент иммобилизации	0,763	1,579	0,916	0,588	0,488	1,125	0,814	0,572	0,405
G9 – коэффициент мобильности	0,432	0,611	0,478	0,370	0,327	0,528	0,447	0,363	0,287
Активность
G10 – коэффициент использования привлеченных средств-нетто	0,377	0,389	0,385	0,368	0,392	0,465	0,498	0,512	0,545
G11 – рамбурсная способность	5,08	2,64	2,46	3,70	-0,75	2,256	3,756	3,007	2,942
G12 – коэффициент использования активов	2,09	3,72	2,21	1,46	1,14	2,620	1,989	1,421	1,069
Риск
G13 – коэффициент рискованных активов	0,596	0,633	0,626	0,629	0,628	0,588	0,553	0,548	0,546
G14 – коэффициент чувствительных пассивов	0,616	0,810	0,766	0,690	0,755	0,758	0,700	0,679	0,643
G15 - коэффициент безубыточности	1,190	3,618	1,497	0,853	0,675	2,032	1,248	0,847	0,623

Таблица В.4 - Расчет финансовой прочности

№ п/п	Показатель и порядок расчета	Значение
1 квартал	2 квартал	3 квартал	4 квартал	5 квартал	6 квартал	7 квартал	8 квартал
	Совокупный доход (Д1)	1 754 428	2 648 133	3 128 073	2 140 267	3 070 851	1 898 389	2 507 143	2 622 582
	Условно-переменные расходы (Р2, P3, Р9, Р10)	1 659 965	2 518 925	2 994 988	1 786 435	2 475 114	1 778 026	2 384 262	2 404 092
	Промежуточных доход (ПД) [Д1 - (Р2, P3, Р9, Р10)] или (п. 1 - п. 2)	94 463	129 208	133 085	353 832	595 737	120 363	122 881	218 490
	Коэффициент прибыли (ПД: Д1) или (п. 3: п. 1)	0,054	0,049	0,043	0,165	0,194	0,063	0,049	0,083
	Условно-постоянные расходы Р5	83 247	97 779	105 370	344 938	582 069	107 544	101 978	161 363
	Доход, обеспечивающий безубыточность (п. 5: п. 4)	1 546 117	2 003 992	2 476 651	2 086 469	3 000 396	1 696 205	2 080 659	1 936 874
	Уровень финансовой прочности [1 - (п. 6: п. 1)]. 100	11,87%	24,32%	20,83%	2,51%	2,29%	10,65%	17,01%	26,15%

Дата добавления: 2015-07-21