Вопрос Выдача справок по вкладам, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов.

Справки по вкладам физических лиц выдаются банком:

- самому вкладчику или его представителю (на основании доверенности);

- судам – по делам, находящимся в производстве;

- органам предварительного следствия – по делам находящимся в их производстве;

- организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов.

Справки по вкладам умерших вкладчиков выдаются банком:

- лицам, в пользу которых завещан вклад;

- нотариусам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков.

За разглашение банковской тайны банк, а также его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба в порядке, установленном федеральным законодательством.

Информация по операциям физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, предусмотренных законом.

Арест на денежные средства во вкладах граждан может быть наложен:

- постановлением следователя органа предварительного следствия (прокуратуры, органа внутренних дел);

- определением суда при наличии исполнительного листа, выданного на основании определения суда;

- постановлением судебного пристава-исполнителя.

Банк незамедлительно по получении документов о наложении ареста прекращает расходные операции по данному вкладу в пределах средств, на которые наложен арест.

Взыскание на денежные средства физических лиц, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следующих исполнительных документов:

- исполнительных листов;

- судебных приказов.

Конфискация денежных средств производится по исполнительному документу, выданному на основании вступившего в законную силу приговора суда.

Вопрос: Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы.

Ревизия ценностей в операционной кассе кредитной организации производится:

· не реже одного раза в квартал, а также ежегодно по состоянию на 1 января;

· при смене должностных лиц, ответственных за хранение ценностей;

· в других случаях по усмотрению руководителя кредитной организации.

По распорядительному документу (приказу) кредитной организации ревизия проводится самой кредитной организацией (комиссией, состав которой определяется приказом). Один из членов комиссии назначается ее руководителем. Ревизия проводится с проверкой всех ценностей по состоянию на определенную дату.

Проведение ревизий и проверок не должно нарушать нормального кассового обслуживания клиентов кредитной организации.

О проведенной ревизии ценностей составляется акт за подписями всех работников, участвовавших в ревизии, и должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Причины всех выявленных расхождений фактического наличия ценностей с данными учета выясняются немедленно и указываются в акте и оформляются объяснительными записками. Принимаются меры к устранению этих расхождений. На сумму выявленного излишка (недостачи) оформляется приходный (расходный) кассовый ордер. Во всех случаях принимаются меры к взысканию выявленной недостачи.

Дата добавления: 2015-07-19