Студопедия
Случайная страница | ТОМ-1 | ТОМ-2 | ТОМ-3
АрхитектураБиологияГеографияДругоеИностранные языки
ИнформатикаИсторияКультураЛитератураМатематика
МедицинаМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогика
ПолитикаПравоПрограммированиеПсихологияРелигия
СоциологияСпортСтроительствоФизикаФилософия
ФинансыХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника

Виды кредитов

Ст. 171 – прим – перевозка, хранение, приобретение или сбыт немаркированных товаров | Ст. 173 – лжепредпринимательство | Ст. 174 – легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. | Ст. 183 – незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговою или банковскую тайну. | Ст. 184 – подкуп участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов. | Ст. 186 – изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг. | Ст. 191 – незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга. | Ст. 188 – контрабанда. | Ст. 189 – незаконный экспорт или передача сырья, которые могут быть использованы при создании оружия массового поражения, вооружения или военной техники. | Ст. 193 – невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте. |


Читайте также:
  1. Анализ кредитоспособности заемщика и обеспечения потребительских кредитов
  2. Банковские риски при потребительском кредитовании
  3. Вопрос № 10 Виды обеспечения, используемые банками при кредитовании.
  4. Вопрос № 21 Краткосрочное кредитование
  5. Выдача банком кредитов
  6. Глава III Гос регулирование кредитования, расчетов и страхования в сфере АПП

1) по группам заемщиков

· хозяйство

· население

· государственные органы

2) по назначению

· потребительский

· промышленный

· торговый

· бюджетный

3) по срокам

· до востребования

· срочный

4) по размерам

· крупный

· средний

· мелкий

5) по способу

· компенсационный

· платежный

6) по методу погашения

· рассрочка

· единовременный

7) по предмету

· денежный

· товарный (822 ГК)

· коммерческий (489 ГК) – по документам, связанный с передачей в собственность другой стороне вещей, определенных родовыми признаками. Может быть предусмотрено в виде аванса, рассрочки, предоплаты и рассрочки.

Что относить к предмету?

Первая точка зрения – только денежный кредит; вторая точка зрения – банковский кредит; третья точка зрения – деньги и товары; четвертая – все 3 вида кредита (основная точка зрения).

Спорный вопрос относить ли к этой статье договор займа.

Спорный вопрос – договор банковской ссуды – разновидность кредитного договора относить или нет к этой статье.

Объект – отношения в сфере кредитования, материальные интересы кредитора.

Потерпевший – кредитор

Предмет – см. выше

Объективная сторона – материальный состав.

Ч.1. – предоставление кредитору ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

Хозяйственное положение – внутренние и внешние обстоятельства, характеризующие деятельность.

Финансовое состояние – наличие, формирование, использование и размещение денежных средств индивидуального предпринимателя и организаций.

Сведения:

- наличие и размер имущества

- банковские гарантии

- об учредителях, акционерах, поручителях

- платежные, транспортные и иные документы об операциях

- складской и бухгалтерский учет, справки о кредитной задолженности

- справки об иных кредитах

- технико-экономическое обоснование кредита

Все это должно повлиять на решение вопроса о кредитовании. Должно содержаться в официальных документах, если устно, то нет состава преступления.

Дополнительно могут быть вменены: 327, 202, 292.

Ч. 1 – в результате этих сведений получает кредит или льготные условия кредитования

Льготные условия кредитования – больший срок, меньшие проценты – из ФЗ; из самого договора – с одной точки зрения это те, которые предусмотрены в конкретном договоре по сравнению с заемщиком, вторая точка зрения – те, что предусмотрены в ФЗ.

Ущерб – свыше 250 тысяч – реальный ущерб, неполучение должного, упущенная выгода.

Ранее предполагалось относить: 1) утрата доверия к банку; 2) крах организации; 3) снижение зарплаты сотрудникам банка; 4) отказ от выгодных сделок; 5) неуплата налогов; 6) снижение финансовых оборотов.

Ст. 176 Ст. 159
Все виды материального ущерба Предусмотрен только реальный ущерб
Специальный субъект С 16 лет, общий
Умысел - во время Умысел возник до того, как обманул

 

   
Настоящий индивидуальный предприниматель или организация Получает организация, которая фактически не занимается предпринимательской деятельностью

 

Субъект – с 16 лет, руководитель организации или индивидуальный предприниматель. Существует точка зрения, что это не любой руководитель, а только руководитель банка или юридическое лицо с лицензией на осуществление банковской деятельности. Если иные лица, то это ст. 165

Субъективная сторона – прямой и косвенный умысел, должен отсутствовать умысел не вернуть кредит до его получения.

Ч.2 – незаконное получение государственного целевого кредита

Государственный целевой кредит -кредит, выдаваемый государством субъектам РФ, отраслям хозяйственного комплекса, организациям и гражданам для реализации определенных экономических программ, на поддержку отдельных регионов, поддержку отраслей хозяйства, отдельных предприятий, новых форм хозяйствования, для создания рабочих мест.

Незаконность – 1) предоставление ложных сведений; 2) получение не теми организациями, которые должны были получить.

Ч.2 ст.176 является специальной по отношению к 285 – прим.

Бюджетный кредит – форма финансирования бюджетных расходов, которая предусматривает предоставление средств юридическим лицам или другому бюджету на возвратной или безвозмездной основе.

Ч. 2 – использование кредита не по назначению

- раздача коммерческих кредитов

- вносят на создание структур

- материальная помощь филиалам

- раздача в виде беспроцентных ссуд

- уплата налогов

Письмо Минфина № 3 – а2 – 02 от 16.04.1996 года нецелевое использование – которое не приводит к результатам, предусмотренным при его предоставлении или приводит, но сопровождается неправомерными действиями или событиями по закону или договору.

Относится ситуация, когда в конечной цели используются деньги, но только после промежуточной операции.

Предмет – деньги

Субъект – тот же

Субъективная сторона – та же.


Дата добавления: 2015-07-16; просмотров: 71 | Нарушение авторских прав


<== предыдущая страница | следующая страница ==>
Сокрытие денежных средств или имущества организации или индивидуального предпринимателя, за счет которых должно производиться взыскание налогов и сборов.| Ст. 177 – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

mybiblioteka.su - 2015-2024 год. (0.007 сек.)