Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Статья 6. 1. операция с денежными средствами или иным имуществом (кроме недвижимого) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 500000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организаций денежных средств в наличной форме;
2) операции по банковским счетам (вкладам):
зачисление на счет денежных средств, поступивших от физического или юридического лица, имеющего соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в оффшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лица, являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств на счет физического или юридического лица, имеющего соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в оффшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лица, являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств, ранее накопленных (аккумулированных) на счете (размещенных во вклад), списание с которого не производилось в течение 30 дней и более, на счет, открытый в другом банке (филиале), в том числе находящемся за границей;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организаций денежных средств в безналичной форме;
размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились 30 дней и более, кроме операции по уплате налогов и обязательных платежей, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной или безналичной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились;
3) операции, связанные с предоставлением и получением кредитов (займов):
выдача кредита под залог ценных бумаг на предъявителя;
выдача кредита (займа), не имеющего залогового или другого обеспечения;
предоставление или получение кредита (займа) под залог документально удостоверенных прав заемщика на вклад в российском или иностранном банке;
предоставление или получение кредита (займа) с превышением либо занижением на 50 и более процентов среднего размера процента, обычно начисляемого при прочих равных условиях на сумму кредита (займа) на внутреннем рынке;
предоставление или получение кредита (займа) физическим или юридическим лицом, имеющим, соответственно, регистрацию, местожительство или местонахождение в оффшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лицом, являющимся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах, а также если операция совершается по поручению такого лица. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
4) операции с ценными бумагами:
операции с ценными бумагами на предъявителя;
покупка и продажа ценных бумаг по ценам, имеющим отклонение от текущих рыночных цен более чем на 20 процентов по аналогичным сделкам;
операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в оффшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах, а также если операция совершается по поручению такого лица. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
5) сделки с иным движимым имуществом:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в банк при составлении соответствующих документов или в ломбард на хранение;
скупка, купля - продажа, дарение или получение в наследство изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий, предметов искусства или антиквариата;
выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от игры в тотализатор, в лотерею либо в игорных заведениях;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, в том числе за рубеж, кроме переводов, осуществляемых банками или иными кредитными организациями.
3. Обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом на сумму 2500000 рублей и более.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

БКИ ФЗ 218

кредитная история - информация, состав которой определен настоящим Федеральным законом и которая характеризует исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по договорам займа (кредита) и хранится в бюро кредитных историй

бюро кредитных историй - юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации, являющееся коммерческой организацией и оказывающее в соответствии с настоящим Федеральным законом услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг

пользователь кредитной истории - индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, получившие письменное или иным способом документально зафиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета для заключения договора займа (кредита)

Центральный каталог кредитных историй - подразделение Банка России, которое ведет базу данных, создаваемую в соответствии с настоящим Федеральным законом для поиска бюро кредитных историй, содержащих кредитные истории субъектов кредитных историй

государственный реестр бюро кредитных историй - открытый и общедоступный федеральный информационный ресурс, содержащий сведения о бюро кредитных историй, внесенных в указанный реестр уполномоченным государственным органом

Кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из:
1) титульной части;
2) основной части;
3) дополнительной (закрытой) части

Государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй осуществляется уполномоченным государственным органом в соответствии с законодательством Российской Федерации

Уполномоченный государственный орган осуществляет следующие функции:
1) ведет государственный реестр бюро кредитных историй;
2) устанавливает требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй;
3) утверждает план проведения контрольно-ревизионных мероприятий по проверке соблюдения бюро кредитных историй требований настоящего Федерального закона;
4) проводит контрольно-ревизионные мероприятия на основании утвержденного плана, а также в случае наличия письменных обращений субъектов кредитных историй, источников формирования кредитных историй, Центрального каталога кредитных историй или бюро кредитных историй, при этом предметом контроля являются качество предоставляемых бюро кредитных историй услуг (в том числе точность и достоверность информации), соблюдение прав участников информационного обмена, соблюдение требований настоящего Федерального закона;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2005 N 110-ФЗ)
5) направляет в бюро кредитных историй обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений;
6) осуществляет в пределах своей компетенции взаимодействие с Центральным каталогом кредитных историй;
7) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
3. Решения уполномоченного государственного органа могут быть обжалованы бюро кредитных историй в судебном порядке

1. Настоящим Федеральным законом определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй, устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и Банком России.
2. Целями настоящего Федерального закона являются создание и определение условий для сбора, обработки, хранения и предоставления бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита), повышения защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков, повышения эффективности работы кредитных организаций.

Дата добавления: 2015-11-14