Общие положения. О порядке осуществления операций с коммерческими чеками в *ОАО «АСБ Беларусбанк»*

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке осуществления операций с коммерческими чеками в *ОАО «АСБ Беларусбанк»*

(с дополнениями и изменениями по состоянию на 28.06.2012, вступающими в силу с 10.07.2012)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Дополнение 1 к Инструкции о порядке осуществления операций с коммерческими чеками в АСБ «Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

7 августа 2008 г. (протокол № 85.13).

** 2. Дополнение 2 к Инструкции о порядке осуществления операций с коммерческими чеками в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

23 декабря 2009 г. (протокол № 148.17).

Дополнение 2 вступает в силу с 1 января 2010 г.

*** 3. Изменение к Инструкции о порядке осуществления операций с коммерческими чеками в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 марта 2011 г. (протокол № 23.4).

^@ 4. Изменение к Инструкции о порядке осуществления операций с коммерческими чеками в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

28 июня 2012 г. (протокол № 75.1).

Изменение вступает в силу с 10 июля 2012 г.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Инструкция о порядке осуществления операций с коммерческими че­ками в *ОАО «АСБ Беларусбанк»* (далее – Инструкция) разработана в соответствии с:

Банковским кодексом Республики Беларусь;

Декретом Президента Республики Беларусь от 28.11.2003 № 24 «О получении и использовании иностранной безвозмездной помощи» (далее – Декрет № 24);

Указом Президента Республики Беларусь от 07.02.2006 № 71 «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов» (далее – Указ № 71);

Законом Республики Беларусь от 22.07.2003 № 226‑3 «О валютном регулировании и валютном контроле»;

Законом Республики Беларусь от 04.01.2003 № 174‑З «О декларировании физическими лицами доходов, имущества и источников денежных средств»;

Законом Республики Беларусь от 19.07.2000 № 426‑3 «О мерах по предот­вращению легализации доходов, полученных ***преступным*** путем, и финансирования террористической деятельности» (далее – Закон № 426‑З);

Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее – Инструкция № 66);

^@ Инструкцией о порядке регистрации, учета, получения и использования иностранной безвозмездной помощи, утвержденной постановлением Управления делами Президента Республики Беларусь от 17.09.2010 № 9 (далее – Инструкция № 9) ^@;

Правилами проведения валютных операций, утвержденными постановле­нием Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72;

*Инструкцией по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21.12.2006 № 211 (далее – Инструкция № 211)*;

**Инструкцией о порядке осуществления операций по покупке-продаже иностранной валюты на торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 27.06.2008 (протокол № 69.17) (далее – Инструкция № 69.17)**;

*Инструкцией по организации бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением ОАО «АСБ Беларусбанк» 26.12.2007 (протокол № 128.4) (далее – Инструкция № 128.4)*;

* ^@ Инструкцией о порядке исполнения банковских переводов юридиче­ских лиц и банков-корреспондентов в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 30.11.2011 (протокол № 123.6) (далее – Инструкция № 123.6) ^@;*

правилами иностранных банков, эмитирующих коммерческие чеки, а также в соответствии с соглашениями, подписанными с банками-корреспон­дентами, об условиях оплаты коммерческих чеков –

и определяет организацию совершения и учета операций с коммерческими чеками иностранных банков-эмитентов в *ОАО «АСБ Беларусбанк»*.

1.2. Основные понятия и определения, используемые в настоящей Инструкции:

1.2.1. коммерческий чек – документ, представляющий собой денежное обязательство эмитента указанного чека выплатить денежную сумму владельцу чека, чьи данные указаны на чеке;

1.2.2. Банк – *ОАО «АСБ Беларусбанк»*;

1.2.3. банк-корреспондент, банк-нерезидент, клиент, покрытие – имеют значение, определенное Инструкцией № 66;

1.2.4. учреждения Банка – ОПЕРУ, филиалы – областные (Минское) управления, филиалы, центры банковских услуг *слова исключены* Банка;

1.2.5. условия Банка – действующие вознаграждения за банковские опера­ции, выполняемые *ОАО «АСБ Беларусбанк»*, утвержденные Правлением Банка;

1.2.6. отдел платежей – отдел платежей управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов.

1.3. Банк осуществляет следующие операции с коммерческими чеками:

оплата коммерческих чеков на условиях инкассо;

продажа коммерческих чеков.

1.4. В учреждениях Банка операции с коммерческими чеками осуществляет ответственный исполнитель отдела (центра) розничного бизнеса, сектора валютно-обменных и неторговых операций (в случае принятия к оплате/продажи чека от физического лица) или отдела (центра) корпоративного бизнеса, отдела валютных операций и валютного контроля **, отдела валютных операций** (в случае принятия к оплате/продажи чека от юридического лица или индивидуального предпринимателя), отдела валютного контроля ОПЕРУ (далее – служба валютных операций).

1.5. Банк принимает к оплате коммерческие чеки, выписанные в долларах США, евро, английских фунтах, швейцарских франках. Чеки Tax Free Банком к оплате не принимаются.

1.6. Выплата Банком суммы денежных средств по чеку производится непосредственно владельцу чека.

1.7. На основании соглашений, заключенных между Банком и банками-эмитентами, выписываются для продажи коммерческие чеки следующих банков-корреспондентов:

Deutsche Bank Trust Company Americas, New York (далее – DBTCA, NY) –в долларах США в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимате­лей (далее – юридические лица), срок действия чека (период, в течение которого он может быть предъявлен к оплате) – 6 месяцев;

Deutsche Bank, Frankfurt (далее – DB, FF) – в евро в пользу юридических и физических лиц с зачислением на счет клиента Deutsche Bank, срок действия чека – 3 месяца.

1.8. Коммерческие чеки, продаваемые в Банке, подписывают уполномо­ченные лица, образцы подписей которых включены в Альбом с образцами подписей Банка, направляемый в банк-эмитент.

В случае изменений в составе уполномоченных лиц (увольнения, изменения служебных обязанностей и т. д.) управление корреспондентских отношений ^@ слова исключены ^@ департамента международных и меж­банковских расчетов готовит и направляет в банк-эмитент соответствующее изменение в Альбом с образцами подписей в соответствии с Инструкцией о порядке установления и поддержания корреспондентских отношений с банками, открытии и ведении корреспондентских счетов в **ОАО «АСБ Беларусбанк»**, утвержденной Правлением Банка ^@ 24.10.2011 (протокол № 109.2) ^@.

1.9. В соответствии с требованиями законодательства Республики Бела­русь в случаях и в порядке, предусмотренном Законом № 426‑З, учреждения Банка обязаны регистрировать операции с коммерческими чеками в специаль­ном формуляре как финансовые операции, подлежащие особому контролю.

2. ПРИЕМ КОММЕРЧЕСКИХ ЧЕКОВ НА ИНКАССО ОТ ФИЗИЧЕСКИХ, ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ – КЛИЕНТОВ БАНКА В УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА

2.1. Владелец коммерческого чека заполняет заявление-поручение на оплату чека установленной формы (приложение 1) в двух экземплярах, ставит подпись на обратной стороне чека. В случае если владельцем чека является юридическое лицо – клиент учреждения Банка, на заявлении-поручении и обратной стороне чека ставятся подписи должностных лиц и оттиск печати согласно представленным в учреждение Банка образцам.

2.2. Ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка проверяет правильность заполнения чека, в том числе:

соответствие суммы цифрами и прописью;

наличие на чеке даты (срок действия чека не более 6 месяцев, если иное не указано на бланке чека);

наименование компании (банка-эмитента);

наличие подписей уполномоченных лиц компании (банка-эмитента);

отсутствие подчисток, исправлений.

2.3. Ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка:

принимает заявление-поручение от клиента в двух экземплярах и коммерческий чек;

информирует клиента об условиях Банка *и дополнительной комиссии банка-корреспондента в случае, если получателем средств по чеку является физическое лицо, и сумма чека свыше 2000 долларов США, и чек выставлен к оплате на банк США или Канады, то из суммы такого чека банк-корреспондент дополнительно удерживает комиссию в размере 30–50 долларов США (согласно тарифам инобанка)*;

возвращает клиенту один экземпляр заявления-поручения с оттиском штампа учреждения Банка, подписью ответственного исполнителя и указанием контактного телефона учреждения Банка;

делает ксерокопию принятого чека;

передает коммерческий чек и заявление-поручение клиента в службу бухгалтерского учета для отражения в учете.

2.4. Во время очередной отправки ценностей, но не позднее чем через пять рабочих дней, принятые на инкассо коммерческие чеки должны быть отправлены из учреждения Банка в филиал № 519 либо в учреждение Банка, осуществляющее централизованную инкассацию. В день очередной отправки ценностей из учреждения Банка, осуществляющего централизованную инкасса­цию, но не позднее пяти рабочих дней с момента получения коммерческих чеков от учреждения Банка, полученные коммерческие чеки подлежат обязательной отправке в филиал № 519. Коммерческие чеки доставляются в филиал № 519 через службу инкассации учреждений Банка в соответствии с *Инструкцией № 211* и в порядке, аналогичном изложенному в Порядке приема на инкассо наличной иностранной валюты от физических и юридических лиц учреждениями **ОАО «АСБ Беларусбанк»**, утвержденном Правлением Банка от 25.07.2003 (протокол № 29.17).

Отправка оформляется сопроводительным письмом учреждения Банка, заверенным оттиском печати и подписями руководителя (лица, им уполно­моченного) и главного бухгалтера (лица, им уполномоченного) (приложение 2).

2.5. Специалист по операционно-кассовой работе отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 проверяет правильность заполнения чека в соответствии с пунктом 2.2 настоящей Инструкции, контролирует наличие на оборотной стороне чека подписи владельца чека.

В случае отсутствия подписи на чеке ответственный исполнитель филиала № 519 составляет акт и уведомляет по телефону учреждение Банка о необходимости возврата чека.

Не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления учреждение Банка направляет на имя директора филиала № 519 письмо, заве­ренное оттиском печати и подписями руководителя (лица, им уполномоченного) и главного бухгалтера (лица, им уполномоченного) с просьбой о возврате чека с указанием номера и суммы чека.

Доставка чека осуществляется в кратчайшие сроки через службу инкассации учреждений Банка на основании письма о возврате чека и доверенности, для учреждений Банка г. Минска – на основании письма о возврате чека через службу инкассации филиала № 519.

Ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка осуществляет контроль за своевременностью списания неправильно оформленных коммерческих чеков **слова исключены**.

2.6. Не позднее 12.00 следующего рабочего дня после принятия чека на инкассо ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка на основании ксерокопии принятого чека и заявления-поручения клиента передает в департамент международных и межбанковских расчетов с помощью ПО «МАКЕТ» информацию об принятых на инкассо коммерческих чеках.

Дата добавления: 2015-09-06