Проведите анализ структуры и динамики денежных потоков банка.

1. Проанализируйте движение безналичных денежных средств и определите эффективность безналичных операций банка.
2. Сделайте выводы по произведенным расчетам и дайте рекомендации.

Таблица 6.1

Данные о движении денежных средств

№ п/п	Наименование статей	Н.г.	К.г.
I. Денежные потоки от операционной деятельности
	Процентные доходы
	Процентные расходы
	Комиссионные доходы
	Комиссионные расходы
	Доходы от операций с ин. валютой и с др. валютными ценностями
	Доходы от операций купле-продаже драг. металлов, ц/б и др. имущества
	Расходы от операций с ин. валютой и с др. валютными ценностями
	Расходы от операций купле-продаже драг. металлов, ц/б и др. имущества
	Доходы, полученные в форме дивидендов
	Прочие операционные доходы
	Прочие операционные расходы
	Непредвиденные расходы после налогообложения
	Всего доходы/расходы (ст.13.1+ст.13.2) вт.ч.
13.1	Доходы/Расходы (ст.1–2+3–4+5+6–7–8+9+10–11–12)
13.2	Изменение доходов/расходов
	Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и др. цели
	Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах (ст.13+14)
	Государственные долговые обязательства
	Средства в КО
	Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость)
	Ссудная задолженность и приравненная к ней задолженность
	Средства, переданные в лизинг
	Прочие активы
	Кредиты, полученные банками от ЦБ РФ
	Средства КО
	Средства клиентов
	Прочие обязательства
	Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+17+18+19+20+21+22+23+24+25)
	Чистый приток/отток от операционной деятельности
II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности
	ОС, НМА, МЗ
	Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость)
	Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (ст.28+290
III. Денежные потоки от финансовой деятельности
	Уставный капитал – (средства акционеров (участников))
	Собственные акции (доли0, выкупленные у акционеров (участников)
	Эмиссионный доход
	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении КО
	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года
	Выпущенные долговые обязательства
	Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+32+33+34+35+36)
	Положительная/отрицательная разница переоценки ин. валюты и др. валютных ценностей, драг. металлов и ц/б; переоценка ОС; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате
	Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст. 27+30+37+38)
	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на начало отчетного года
	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного года (ст.39+40)

Таблица 6.2

Дата добавления: 2015-07-08